KYC Operations as a Service
KYC-Onboarding, periodische Reviews, Unterlageneinholung, Datenpflege, Aktenführung und Fristenmanagement.
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Operations as a Service
S+P 1st Line Services
Operative Entlastung für KYC, AML, DORA und regulatorische Prozesse
Regulatorische Anforderungen müssen nicht nur konzeptionell umgesetzt, sondern im Tagesgeschäft zuverlässig bearbeitet, dokumentiert, überwacht und nachgehalten werden. KYC-Akten müssen vollständig sein. AML-Alerts müssen fristgerecht bearbeitet werden. DORA-Register, Auslagerungsinformationen, Kontrollnachweise und Maßnahmen müssen aktuell, nachvollziehbar und prüfungsfähig verfügbar bleiben.
Mit S+P 1st Line Services lagern Sie standardisierte, datenintensive und dokumentationspflichtige Fachprozesse aus — von KYC und Screening über DORA und Auslagerungen bis zu WpHG, MiFIR, Datenqualität, Governance und Prüfungsnachweisen. Ihre Fach- und Kontrollfunktionen gewinnen Zeit für das, was nicht standardisiert werden sollte: Risikoentscheidungen, unabhängige Überwachung, Eskalationen und die Weiterentwicklung Ihres Kontrollsystems.
- Operative Kapazität für regulatorische Kernprozesse
- Skalierbar als Projekt, Flex Pool oder Managed Service
- Klare Service Levels, Fristensteuerung und transparente Fallakten
- Prüfungsfähige Evidenzen für Management, Kontrollfunktionen und Prüfer
Entwickelt für die Anforderungen von
GwG
KWG
WpIG
MaRisk
DORA
Prüfungssicher für BaFin und Abschlussprüfer
Sie behalten Steuerung und Entscheidungshoheit. S+P übernimmt die operative Umsetzung nach klar definierten Vorgaben, Arbeitsanweisungen, Kompetenzgrenzen und Eskalationswegen.
Wenn regulatorische Prozesse zur operativen Belastung werden
Regulierte Unternehmen stehen vor einem doppelten Druck: Anforderungen aus Aufsicht und Gesetzgebung nehmen zu, während qualifizierte Fachressourcen knapp bleiben. Gleichzeitig steigen Fallvolumina, Datenmengen, Dokumentationspflichten und Erwartungen an Transparenz.
S+P schafft operative Entlastung dort, wo sie den größten Effekt hat: bei wiederkehrenden, standardisierbaren, fristgebundenen und prüfungsintensiven Prozessen.
Typische Auslöser
- KYC-Rückstände, überfällige Reviews oder unvollständige Kundenakten
- Hohe Volumina bei Transaktionsmonitoring, Screening oder Fraud-Alerts
- Datenlücken und Fehlerlisten in KYC-, AML-, DORA-, Auslagerungs- oder WpHG-Prozessen
- Fehlende Kapazität für DORA-Informationsregister, IKT-Nachweise, Incidents und Resilienztests
- Auslagerungsregister, Vertragsdaten und Dienstleisterreviews, die nicht aktuell gehalten werden
- Prüfungsfeststellungen, Maßnahmenpläne oder Aufsichtsanordnungen mit engen Fristen
- Hoher Dokumentations- und Evidenzbedarf bei MiFID II, WpHG und MiFIR
- Dezentrale Governance-Register, offene Kontrollnachweise oder überfällige Richtlinienreviews
Unsere 1st Line Services
Wählen Sie den Service, der zu Ihrem konkreten Bedarf passt. S+P kann einzelne Prozessschritte, zeitlich befristete Projekte oder laufende Operations-Services übernehmen.
01
Financial Crime & Customer Operations
KYC, AML, Screening und Fraud-Prozesse benötigen aktuelle Daten, klare Fallakten, konsequente Fristensteuerung und belastbare Eskalationswege. S+P unterstützt bei der operativen Bearbeitung und Dokumentation — damit Ihre AML- und Compliance-Funktionen sich auf Risikoentscheidungen und Überwachung konzentrieren können.
KYC Remediation Services
Überfällige KYC-Reviews, Datenlücken und unvollständige Kundenakten risikoorientiert bearbeiten und nachhaltig schließen.
KYC Remediation ansehenAML Operations Desk
Transaktionsmonitoring-Alerts vorbearbeiten, Fallakten führen, Evidenzen strukturieren und Wiedervorlagen steuern.
AML Operations ansehenScreening Operations
PEP-, Sanktions-, Embargo- und Adverse-Media-Alerts operativ bearbeiten, dokumentieren und definierte Fälle eskalieren.
Screening Operations ansehenUBO & Transparenzregister Operations
Wirtschaftlich Berechtigte erfassen, Eigentumsstrukturen dokumentieren, Registerdaten abgleichen und Abweichungen nachhalten.
UBO Operations ansehenFraud Operations as a Service
Fraud-Alerts, Payment-Fraud-Fälle, VoP-Ausnahmen und Fallakten strukturiert bearbeiten und fristgerecht steuern.
Fraud Operations ansehenDatenqualität, KYC-Reviews und laufende Kundenüberwachung bleiben zentrale Schwerpunkte der Geldwäscheprävention. Die AMLA konsultiert technische Standards zur Anwendung von Kundensorgfaltspflichten unter der AMLR, die künftig unmittelbar anwendbar sein werden. Die BaFin hat 2026 zudem bei der NordLB gewichtige Mängel in der Aktualisierung von Kundendaten und erhebliche Rückstände beanstandet.
02
Regulatory Data & Governance Operations
Regulatorische Anforderungen lassen sich nur mit aktuellen Daten, klaren Registern, vollständigen Nachweisen und konsequent nachgehaltenen Maßnahmen steuern. S+P unterstützt bei Datenkontrollen, Quality Rules, Governance-Registern, Prüfungsunterlagen, Maßnahmen und Evidenzen.
Datenkontrolle as a Service
Fehlerlisten bearbeiten, Pflichtfelder prüfen, Datenlücken schließen und Korrekturen nachvollziehbar dokumentieren.
Datenkontrolle ansehenRegulatory Data Quality Services
Datenqualität nachhaltig verbessern: Quality Rules, KPIs, Ursachenanalyse und Maßnahmenmanagement aufbauen.
Regulatory Data Quality ansehenGovernance & Register Operations
Richtlinien-, Risiko-, Kontroll-, Maßnahmen-, Schulungs- und Interessenkonfliktregister aktuell und prüfungsfähig führen.
Governance & Register ansehenRegulatory Remediation Services
Prüfungsfeststellungen, Auflagen und Maßnahmen strukturieren, Evidenzen einholen und nachhaltig schließen.
Regulatory Remediation ansehenAudit Readiness Services
Prüfungsunterlagen bündeln, Nachweise nachhalten, Anfragen steuern und Evidenzen für Prüfungen strukturieren.
Audit Readiness ansehenESG Data Operations
ESG-Daten einholen, Datenlücken bearbeiten, Quellen dokumentieren und Nachweise für Risiko, Reporting und Vertrieb aufbereiten.
ESG Data Operations ansehenBeschwerdemanagement Operations
Beschwerden erfassen, Fristen steuern, Fallakten führen und Ursachen sowie Maßnahmen transparent auswerten.
Beschwerdemanagement ansehenWhistleblowing Case Operations
Hinweisgeberfälle vertraulich erfassen, Fristen steuern, Fallakten führen und Evidenzen strukturiert dokumentieren.
Whistleblowing Case Operations ansehen
03
DORA, Outsourcing & Third-Party Operations
DORA und Drittparteienmanagement benötigen mehr als Richtlinien. Finanzunternehmen müssen IKT-Drittdienstleister, Verträge, Informationsregister, Sicherheitsnachweise, Incidents, Tests, Auslagerungsinformationen und Maßnahmen laufend aktuell halten.
DORA Register Operations
IKT-Drittdienstleister, Verträge, Services, Funktionen, Datenstandorte, Subunternehmer und Evidenzen im Informationsregister steuern.
DORA Register Operations ansehenDORA Operations Services
IKT-Risiko-Evidenzen, Incidents, Tests, Notfallnachweise, Kontrollkalender, Maßnahmen und Reporting professionell steuern.
DORA Operations ansehenOutsourcing Operations Desk
Auslagerungsregister, Verträge, Dienstleisterinformationen, Reviews, Kontrollnachweise und Maßnahmen operativ nachhalten.
Outsourcing Operations ansehenThird-Party Operations
IKT- und Nicht-IKT-Drittparteien, Verträge, Abhängigkeiten, Subunternehmer, Reviews und Evidenzen integriert steuern.
Third-Party Operations ansehenDORA verlangt ein Informationsregister zu allen vertraglichen Vereinbarungen mit IKT-Drittdienstleistern. Die Registerdaten müssen auf Entity-, subkonsolidierter und konsolidierter Ebene verfügbar sein und können auf Anforderung der Aufsicht in einem harmonisierten Format eingereicht werden. Darüber hinaus besteht nach Art. 28 Abs. 3 DORA mindestens jährlich eine Berichtspflicht zu neuen IKT-Vereinbarungen, Kategorien von Dienstleistern, Vertragsarten sowie IKT-Services und unterstützten Funktionen.
04
Securities, Credit & Reporting Operations
Wertpapier-, Reporting- und Kreditprozesse stellen hohe Anforderungen an Datenqualität, Dokumentation, Fristen und Nachvollziehbarkeit. S+P unterstützt bei standardisierten operativen Aufgaben rund um WpHG, MiFID II, MiFIR und die Auswertung wirtschaftlicher Unterlagen.
WpHG Operations as a Service
Kundenklassifizierung, Geeignetheit, Angemessenheit, Nachhaltigkeitspräferenzen, Zielmarkt, Beschwerden und Evidenzen operativ steuern.
WpHG Operations ansehenMiFIR Reporting Operations
Transaktionsdaten prüfen, Fehlerlisten und Rejects bearbeiten, Referenzdaten nachhalten und Korrekturen dokumentieren.
MiFIR Reporting Operations ansehenFinancial Analysis Operations
Jahresabschlüsse, BWA, EÜR, Steuerunterlagen und Vermögensaufstellungen strukturiert aufbereiten.
Wirtschaftliche Unterlagen auswertenSo arbeiten wir zusammen
Vier Betriebsmodelle — vom abgegrenzten Projekt bis zum dauerhaft gemanagten Service.
Klar abgegrenzte Aufgaben
S+P unterstützt bei klar abgegrenzten Aufgaben: KYC-Backlog, Datenbereinigung, Registeraufbau, Prüfungsfeststellungen, DORA-Nachweisremediation oder MiFIR-Fehlerlisten.
Geeignet für: Rückstände, Prüfungsfeststellungen, Migrationen, Sonderprojekte und kurzfristige Kapazitätsengpässe.
Kapazität auf Abruf
S+P stellt zusätzliche operative Kapazität bereit, wenn Fallvolumen kurzfristig steigen oder interne Ressourcen ausfallen.
Geeignet für: periodische KYC-Reviews, Alert-Spitzen, neue Sanktionslisten, Jahresabschlussgeschäft, Incident-Folgen, Prüfungsphasen und saisonale Belastungen.
Dauerhafter Regelbetrieb
S+P übernimmt definierte, wiederkehrende Operations-Prozesse dauerhaft — mit Arbeitsanweisungen, Service Levels, Qualitätskontrollen, Reporting und klaren Eskalationswegen.
Geeignet für: laufende KYC-Reviews, AML- und Screening-Operations, Datenkontrollen, Registerpflege, DORA-Evidenzen, Auslagerungsmanagement und Governance-Register.
Operative Begleitung im Wandel
S+P begleitet den operativen Teil von Systemmigrationen, Fusionen, neuen Produkten, Prozessharmonisierungen und regulatorischen Umsetzungsprogrammen.
Geeignet für: KYC- oder Screening-Systemwechsel, DORA-Registeraufbau, Datenmigrationen, neue WpHG-Prozesse, neue Reporting-Anforderungen und Third-Party-Transformationen.
Klare Trennung der Verteidigungslinien
S+P 1st Line Services übernimmt die operative Bearbeitung standardisierter, dokumentationsintensiver und fristgebundener Prozesse. Jede Leistung wird nach abgestimmten Arbeitsanweisungen, Kompetenzgrenzen, Qualitätskriterien, Berechtigungskonzepten und Eskalationswegen erbracht.
Die fachliche Steuerung, Risikobewertung, unabhängige Überwachung und Eskalation wesentlicher Risiken verbleiben bei den zuständigen Kontrollfunktionen des Kunden oder bei organisatorisch und personell getrennten S+P-2nd-Line-Teams.
| 1st Line: S+P Operations | 2nd Line: Fach- und Kontrollfunktionen | 3rd Line: Interne Revision |
|---|---|---|
| Bearbeitet definierte operative Prozesse | Definiert Standards, Methoden und Kontrollvorgaben | Prüft unabhängig Prozesse und Kontrollen |
| Pflegt Daten, Fallakten, Register und Evidenzen | Bewertet Risiken, Ausnahmen und wesentliche Abweichungen | Bewertet Governance und Kontrollwirksamkeit |
| Steuert Fristen, Wiedervorlagen und Nachforderungen | Entscheidet über Eskalationen, Risikoakzeptanzen und Maßnahmen | Prüft nachhaltige Umsetzung von Maßnahmen |
| Erstellt Status- und Qualitätsinformationen | Überwacht Einhaltung und berichtet an Management | Berichtet unabhängig über Feststellungen |
Operative Entlastung ohne Verlust der Kontrolle. S+P verbindet skalierbare Bearbeitungskapazität mit klarer Governance, transparenter Dokumentation und prüfungsfähigen Evidenzen.
Qualität, Sicherheit und Steuerbarkeit
S+P 1st Line Services verbindet operative Umsetzung mit einem belastbaren Qualitäts- und Governance-Modell.
- Dokumentierte Arbeitsanweisungen und Prozessbeschreibungen
- Klare Rollen, Berechtigungen und Kompetenzgrenzen
- Vereinbarte Service Levels und Fristensteuerung
- Vier-Augen-Prinzipien, Stichproben und Qualitätskontrollen
- Vollständige Fallakten und strukturierte Evidenzablage
- Transparente Kennzahlen zu Volumen, Durchlaufzeiten, Qualität, Alterung und Eskalationen
- Regelmäßige Service- und Steuerungsgespräche
- Datenschutz-, Informationssicherheits- und Auslagerungsanforderungen nach abgestimmtem Modell
- Digitale Register, Maßnahmen und Evidenzen im S+P Compliance Cockpit
Für wen eignen sich S+P 1st Line Services?
S+P 1st Line Services richten sich an Unternehmen, die regulatorisch relevante Prozesse skalierbar, nachvollziehbar und prüfungsfähig organisieren müssen. Besonders geeignet sind die Services für:
- Kreditinstitute und Spezialbanken
- Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute
- Wertpapierinstitute und Vermögensverwalter
- Kapitalverwaltungsgesellschaften
- Versicherungsunternehmen und Versicherungsvermittler
- Leasing- und Factoring-Gesellschaften
- FinTechs, Neobanken und digitale Plattformen
- Krypto-Dienstleister und MiCA-regulierte Unternehmen
- Unternehmen mit internationalem Kunden-, Partner- oder Dienstleistergeschäft
- Unternehmen mit Rückständen, Datenlücken, Prüfungsfeststellungen oder Wachstumsspitzen
Häufige Fragen
Welche Prozesse kann S+P als 1st-Line-Service übernehmen?
S+P übernimmt standardisierte, dokumentationsintensive und fristgebundene Prozessschritte. Dazu gehören unter anderem KYC, AML, Screening, UBO, Fraud, Datenkontrolle, DORA, Auslagerungen, Governance, WpHG, MiFIR, ESG-Daten, Beschwerdemanagement, Audit Readiness und Regulatory Remediation.
Bleibt die Verantwortung bei unserem Unternehmen?
Ja. Die Verantwortung, Steuerung und Entscheidungshoheit bleiben bei Ihrem Unternehmen. S+P übernimmt die vereinbarten operativen Aufgaben nach Ihren Vorgaben. Fachliche Entscheidungen, Risikobewertungen, Genehmigungen und unabhängige Kontrollen verbleiben bei den dafür zuständigen Stellen.
Können wir nur einzelne Prozessschritte auslagern?
Ja. Sie können mit einzelnen Prozessschritten beginnen, etwa KYC-Reviews, Datenkontrollen, Screening-Alerts, DORA-Registerpflege oder der Nachhaltung von Prüfungsmaßnahmen. Der Service kann anschließend schrittweise erweitert werden.
Wie schnell kann ein Service starten?
Der Zeitbedarf hängt vom Leistungsumfang, den Systemzugängen, der Datenqualität, den Fallvolumina und dem gewünschten Service Level ab. Nach Prozessaufnahme, Service Design und einer Testphase wird der Produktivstart gemeinsam geplant und gesteuert.
Wie dokumentiert S+P die Bearbeitung?
Bearbeitungsschritte, Nachweise, offene Punkte, Fristen, Eskalationen und Statusinformationen werden nach abgestimmten Vorgaben dokumentiert. Die Ablage kann in Ihren Systemen, einer abgestimmten Serviceumgebung oder im S+P Compliance Cockpit erfolgen.
Sind die Services auch für zeitlich begrenzte Projekte geeignet?
Ja. S+P unterstützt sowohl bei temporären Projekten wie Backlog-Abbau, Datenbereinigung, Registeraufbau, Prüfungsremediation und Migrationen als auch im laufenden Managed Service.
Weitere S+P Compliance Services
Ergänzend zur operativen 1st Line übernimmt S+P unabhängige Kontrollfunktionen und stellt die digitale Steuerungsebene bereit.
- Compliance as a Service Ausgelagerte Beauftragtenfunktionen im modularen S+P Compliance Package
- S+P Compliance Cockpit Register, Maßnahmen, Evidenzen und Management-Informationen digital steuern
- Geldwäschebeauftragter Unabhängige Geldwäschepräventionsfunktion von der Risikoanalyse bis zur Berichterstattung
- WpHG Compliance Unabhängige WpHG-Compliance-Funktion nach WpHG und MaComp
- Compliance Monitoring Laufende, risikoorientierte Überwachung relevanter Compliance-Risiken
- DORA IKT-Risikokontrollfunktion Unabhängige 2nd-Line-Unterstützung für IKT-Risiko und DORA-Governance
- Interne Revision Unabhängige Prüfung von Governance, Risikomanagement und operativen Prozessen
- Kontakt Erstgespräch vereinbaren oder ein individuelles Angebot anfordern
Finden Sie den passenden Operations Service
Regulatorische Prozesse müssen zuverlässig bearbeitet werden — auch bei steigenden Fallvolumina, knappen Ressourcen und erhöhtem Prüfungsdruck. S+P analysiert mit Ihnen Prozesse, Rückstände, Datenquellen und Systemlandschaft und schlägt Ihnen ein passendes Betriebsmodell vor.
Wie sich operative Prozessausführung, unabhängige Überwachung und unabhängige Prüfung voneinander abgrenzen, ordnet die Fachseite ein: 1st Line, 2nd Line und 3rd Line im Three-Lines-Modell