Entlasten Sie Ihre Teams bei Kundenidentifizierung, KYC-Aktualisierung und Aktenführung. S + P übernimmt standardisierte KYC-Prozesse — strukturiert, fristgerecht, sicher und prüfungsfähig dokumentiert.
Von der Einholung und formalen Prüfung erforderlicher Unterlagen über die Pflege von Kunden- und Wirtschaftlich-Berechtigten-Daten bis zur Bearbeitung periodischer KYC-Reviews: Mit S+P KYC as a Service schaffen Sie skalierbare operative Kapazität für Ihre regulatorisch relevanten Prozesse.
KYC-Prozesse sind für Kreditinstitute, Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute, Wertpapierinstitute, Kapitalverwaltungsgesellschaften, FinTechs und weitere regulierte Unternehmen unverzichtbar. Gleichzeitig sind sie arbeitsintensiv, fristgebunden und stark von einer hohen Daten- und Dokumentationsqualität abhängig.
Neue Kundenbeziehungen müssen effizient und vollständig angelegt werden. Bestandskunden erfordern periodische sowie anlassbezogene Aktualisierungen. Änderungen in der Eigentümerstruktur, neue wirtschaftlich Berechtigte, Auffälligkeiten im Screening oder fehlende Unterlagen lösen zusätzlichen Bearbeitungsbedarf aus. Neben der fachlichen Beurteilung muss jede Bearbeitung nachvollziehbar dokumentiert, steuerbar und für Prüfungen verfügbar sein.
S+P übernimmt diese standardisierten und dokumentationsintensiven Aufgaben als KYC Operations as a Service. Ihre internen Fachbereiche, die Geldwäscheprävention und die Compliance-Funktion gewinnen Zeit für komplexe Fälle, risikorelevante Entscheidungen, die Weiterentwicklung des Kontrollsystems und die Steuerung des regulatorischen Frameworks.
KYC ist kein einmaliger Onboarding-Schritt, sondern ein laufender Prozess — mit aktuellen Informationen, belastbaren Nachweisen, klaren Verantwortlichkeiten und verlässlicher Fristensteuerung.
Onboarding, periodische Reviews und anlassbezogene Aktualisierungen erzeugen dauerhaft neue Vorgänge. Wachstum, neue Produkte, Fusionen, Systemmigrationen oder eine veränderte Risikoklassifizierung erhöhen die Fallzahlen kurzfristig erheblich.
Fehlende Identitätsdokumente, nicht aktuelle Registerauszüge, unklare Eigentums- und Kontrollstrukturen oder lückenhafte Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten verlängern die Bearbeitung. Ohne konsequentes Nachforderungsmanagement bleiben Akten offen.
KYC-Reviews müssen risikoorientiert geplant, termingerecht durchgeführt und bei fehlenden Informationen konsequent nachgehalten werden. Eine professionelle Wiedervorlagensteuerung verhindert, dass überfällige Fälle zum Risiko werden.
PEP-, Sanktions-, Embargo- und Adverse-Media-Screening erzeugen Treffer, die strukturiert vorgeprüft, dokumentiert und bei Relevanz eskaliert werden müssen. Bei hohen Kundenvolumina bindet das erhebliche operative Ressourcen.
Veraltete Stammdaten, Dubletten, fehlende Pflichtfelder oder widersprüchliche Informationen erschweren die Bearbeitung — und beeinträchtigen zugleich Screening, Risikoklassifizierung, Transaktionsmonitoring und Reporting.
Aufsicht, Abschlussprüfer, Interne Revision und Kontrollfunktionen erwarten vollständige Akten, dokumentierte Bearbeitungsschritte, nachvollziehbare Entscheidungen und ein belastbares Fristen- und Maßnahmenmanagement.
S+P übernimmt genau die Prozessschritte, die Sie auslagern möchten — als einzelner Baustein, zur temporären Entlastung bei Rückständen oder als vollständig gemanagter KYC-Operations-Service.
Operative Bearbeitung neuer Kundenbeziehungen — strukturiert, vollständig und nachvollziehbar dokumentiert bis zur entscheidungsreifen KYC-Akte.
Steuerung und Bearbeitung risikoorientierter, periodischer Überprüfungen — inklusive Fristenmanagement und Eskalation.
Operative Durchführung und Dokumentation von Screening-Workflows — nach Ihren Arbeitsanweisungen, Risikoklassen, Kompetenzregelungen und Eskalationswegen.
Eine belastbare KYC-Organisation braucht vollständige, aktuelle und konsistente Daten. S+P übernimmt definierte Aufgaben der Datenpflege und Qualitätsverbesserung.
Unterlagen, Bearbeitungsvermerke und Fallinformationen bleiben strukturiert, nachvollziehbar und jederzeit prüfungsbereit verfügbar.
KYC as a Service ist modular aufgebaut. Sie entscheiden, ob S+P einzelne Prozessschritte, definierte Fallarten oder den laufenden KYC-Betrieb übernimmt.
Unterstützung bei einem erhöhten Bestand offener oder überfälliger Fälle. Gemeinsam priorisieren wir die Vorgänge, definieren Bearbeitungsregeln und schaffen transparenten Fortschritt über ein zielgerichtetes Projektmodell.
Zusätzliche operative Kapazität bei Wachstum, hoher Auslastung, Sonderprüfungen, Migrationsprojekten oder kurzfristig erhöhtem Review-Volumen — ohne dauerhaft neue Ressourcen aufbauen zu müssen.
S+P übernimmt wiederkehrende Reviews inklusive Unterlageneinholung, Datenaktualisierung, Fristensteuerung, Dokumentation und Reporting. Ihre Fachstellen erhalten vollständige, strukturierte Fälle zur Entscheidung.
Der vereinbarte operative Prozess vom Eingang eines Vorgangs bis zur vollständigen, dokumentierten Fallakte. Fachliche Entscheidungshoheit und unabhängige Überwachung bleiben klar in Ihrer Organisation verankert.
Bei Systemmigrationen, Fusionen, neuen Produkten, einem Wechsel des Screening-Systems oder einer neuen KYC-Risikoklassifizierung: Datenbereinigung, Aktenharmonisierung, Prozessumsetzung und operative Abarbeitung.
Vier Schritte von der Prozessaufnahme bis zum gesteuerten Produktivbetrieb.
Wir analysieren Ihre KYC-Prozesse, Falltypen, Volumina, Systeme, Datenquellen, Verantwortlichkeiten und offenen Vorgänge. Dabei klären wir, welche Bearbeitungsschritte S+P übernimmt und welche Entscheidungen bei Ihnen verbleiben.
Wir definieren Leistungsumfang, Rollen, Arbeitsanweisungen, Checklisten, Freigabegrenzen, Eskalationsstufen, Qualitätskriterien, Berichtsformate und Service Levels.
Das S+P-Team übernimmt die vereinbarten Prozesse, führt Testfälle durch und stimmt Schnittstellen mit Ihren Fachbereichen ab — für eine sichere, kontrollierte und nachvollziehbare Übernahme der operativen Bearbeitung.
S+P bearbeitet die vereinbarten Vorgänge nach den abgestimmten Vorgaben. Sie erhalten regelmäßige Informationen zu Fallvolumen, Durchlaufzeiten, offenen Punkten, Fristen, Qualitätskennzahlen, Fehlern und Eskalationen.
S+P KYC as a Service ist als operative Leistung der ersten Verteidigungslinie konzipiert: standardisierte Vorgänge nach definierten Arbeitsanweisungen, dokumentiert, fristgesteuert und entscheidungsreif aufbereitet.
Die zweite Verteidigungslinie bleibt für die unabhängige Steuerung, Überwachung und Bewertung zuständig — insbesondere für KYC-Mindeststandards, die KYC-Policy, die Risikoanalyse, die fachliche Bewertung komplexer Ausnahmefälle, die Überwachung der Einhaltung sowie die Eskalation wesentlicher Risiken.
Die dritte Verteidigungslinie, insbesondere die Interne Revision, prüft unabhängig, ob Prozesse, Kontrollen und Governance wirksam ausgestaltet und eingehalten werden.
| 1st Line: S+P KYC Operations | 2nd Line: Compliance und Geldwäscheprävention | 3rd Line: Interne Revision |
|---|---|---|
| Bearbeitung von KYC-Vorgängen nach Arbeitsanweisung | Definition von Standards, Risikoklassen und Kontrollvorgaben | Unabhängige Prüfung von Design und Wirksamkeit |
| Einholung von Unterlagen, Datenpflege und Aktenführung | Bewertung komplexer oder risikorelevanter Ausnahmen | Bewertung der Governance und Kontrolllandschaft |
| Fristen-, Wiedervorlagen- und Fallmanagement | Überwachung von Risiken, Abweichungen und Maßnahmen | Berichterstattung über Feststellungen und Follow-up |
| Vorprüfung und Fallvorbereitung bei Screening-Treffern | Fachliche Entscheidung und Eskalation im Rahmen definierter Kompetenzen | Prüfung der Einhaltung von Richtlinien und Prozessen |
S+P stellt die erforderliche Trennung durch klare Rollenprofile, getrennte Berechtigungen, dokumentierte Arbeitsanweisungen, unabhängige Qualitätskontrollen, Eskalationswege und nachvollziehbare Berichtslinien sicher.
Aus operativer Unterstützung wird messbare Entlastung — die wichtigsten Vorteile auf einen Blick.
KYC-Kapazität dann, wenn Sie sie brauchen: laufendes Onboarding, periodische Reviews, Rückstandsabbau oder befristete Sonderprojekte.
Flexibel steuerbarKlare Arbeitsabläufe, strukturierte Priorisierung, konsequente Nachforderungen und belastbares Wiedervorlagenmanagement.
Fristen im GriffKennzahlen zu Volumen, Bearbeitungsstatus, Durchlaufzeiten, Fehlerquoten, Alterung, Eskalationen und SLA-Erfüllung.
Keine BlackboxJeder Vorgang wird nach abgestimmten Standards dokumentiert: Nachweise, Vermerke, offene Punkte und Eskalationen bleiben nachvollziehbar.
Weniger FindingsAML-, Compliance-, Marktfolge- und Onboarding-Teams gewinnen Zeit für komplexe Sachverhalte, Risikoentscheidungen und Kontrollhandlungen.
Fokus aufs WesentlicheAngebunden an KYC-Policy, Risikoklassifizierung, Kompetenzordnung, Kontrolllandschaft und bestehende Systeme. Die Steuerungshoheit bleibt bei Ihnen.
Ihre Regeln geltenS+P KYC as a Service richtet sich an Unternehmen, die regulatorisch relevante Kundenprüfungen effizient, skalierbar und dokumentiert organisieren müssen. Der Service eignet sich insbesondere für:
So entsteht ein durchgängiges, klar abgegrenztes Modell aus operativer Umsetzung, unabhängiger Kontrolle und prüferischer Sicherheit.
KYC-Prüfungen für natürliche und juristische Personen inklusive PEP-, Sanktions-, Embargo-, CDD- und EDD-Checks.
KYC Checks ansehenEntlastung bei der Vorbearbeitung von Transaktionsmonitoring-Alerts, Fallakten, Evidenzmanagement und Wiedervorlagen.
AML Operations Desk entdeckenOperative Workflows für PEP-, Sanktions-, Embargo- und Adverse-Media-Screening inklusive Treffer-Vorprüfung und Eskalation.
Screening Operations entdeckenAuslagerung oder Unterstützung der unabhängigen Geldwäschepräventionsfunktion — von der Risikoanalyse bis zur Berichterstattung.
Geldwäschebeauftragten auslagernLaufende, risikoorientierte Überwachung relevanter Compliance-Risiken und strukturiertes Management von Auffälligkeiten.
Compliance Monitoring ansehenDigitale Unterstützung für KYC-Desk, Register, Evidenzen, Maßnahmenmanagement und Management-Informationen.
Compliance Cockpit kennenlernenFür besondere Ausgangslagen bietet S+P ergänzende Operations-Services:
S+P kann standardisierte KYC-Aufgaben übernehmen. Dazu zählen insbesondere die Unterlageneinholung, die formale Vollständigkeitsprüfung, die Pflege von Kunden- und Stammdaten, die Dokumentation wirtschaftlich Berechtigter, periodische Reviews, das Fristenmanagement, die Evidenzablage und die Vorprüfung definierter Screening-Fälle.
Ja. Die fachliche Entscheidungshoheit bleibt bei den zuständigen Stellen Ihres Unternehmens oder bei einer organisatorisch getrennten 2nd-Line-Funktion. Das betrifft insbesondere komplexe, risikorelevante oder als Ausnahmefall definierte Sachverhalte.
Die operative Bearbeitung erfolgt durch ein 1st-Line-Team nach dokumentierten Arbeitsanweisungen. Die 2nd Line definiert Standards, überwacht Risiken, bewertet wesentliche Abweichungen und eskaliert relevante Sachverhalte. Rollen, Berechtigungen, Qualitätskontrollen und Berichtslinien werden nachvollziehbar getrennt ausgestaltet.
Ja. Sie können beispielsweise mit periodischen KYC-Reviews, einem KYC-Rückstandsabbau, der Datenpflege oder dem Nachforderungsmanagement starten. Der Service lässt sich anschließend schrittweise erweitern.
Der Zeitbedarf hängt von Prozessumfang, Systemzugängen, Datenqualität, Fallvolumina und dem gewünschten Service Level ab. Nach Prozessaufnahme, Service Design und Testphase planen und steuern wir den Produktivstart gemeinsam mit Ihnen.
Bearbeitungsschritte, Nachweise, offene Punkte, Eskalationen und Statusinformationen werden nach abgestimmten Vorgaben dokumentiert. Die Ablage kann in Ihren Systemen, in einer gemeinsam abgestimmten Systemumgebung oder im S+P Compliance Cockpit erfolgen.
Ja. S+P unterstützt KYC-Prozesse für natürliche und juristische Personen mit Sitz in Deutschland, Europa und weiteren Jurisdiktionen. Leistungsumfang, Datenverarbeitung und Screening-Parameter werden im Service Design abgestimmt.
Entlasten Sie Ihre KYC-Teams, reduzieren Sie Rückstände und schaffen Sie eine belastbare Grundlage für effiziente, nachvollziehbare und prüfungsfähige Kundenprüfungen. Im Erstgespräch analysieren wir Bearbeitungsbedarf, Prozesse, Fallvolumina, Systemlandschaft und gewünschte Service Levels — anschließend erhalten Sie ein passendes Leistungsmodell.
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