Zum Hauptinhalt springen

Compliance auslagern mit S+P – Ihr Partner für Compliance as a Service

Sie geben die Aufgabe ab, nicht die Kontrolle. S+P übernimmt Beauftragtenfunktionen und operative Prozesse und stellt RegTech-Lösungen bereit – prüfungssicher für BaFin und Abschlussprüfer.

Kostenloses Erstgespräch buchen S+P Compliance Package
  • ISO/IEC 27001
  • ISO 9001
  • IDW PS 951
  • ISAE 3402
  • EcoVadis

Auslagerung

Beauftragtenfunktionen und operative 1st Line Services – skalierbar, auditsicher und vollständig dokumentiert.
  • Geldwäschebeauftragter
  • Compliance Officer
  • Interne Revision
  • CISO & Datenschutz
  • 1st Line Services
Alle Auslagerungs-Angebote

RegTech

Digitale Lösungen für Register, KYC, Monitoring und Hinweisgebersystem – in Ihrer gewohnten Microsoft- oder SharePoint-Umgebung.
  • Compliance Cockpit
  • KYC as a Service
  • Compliance Monitoring
  • Whistleblowing Portal
  • TMaaS
Alle RegTech-Angebote

Auslagerungs-Angebote

Zwei Ebenen, die ineinandergreifen: die unabhängige Beauftragtenfunktion und die operative Bearbeitung im Tagesgeschäft. Entwickelt für die Anforderungen von GwG, KWG, WpIG, MaRisk und DORA.

Sie geben die Aufgabe ab, nicht die Kontrolle. S+P übernimmt die vereinbarten Funktionen und Prozesse nach dokumentierten Vorgaben. Steuerung, Entscheidungshoheit und Letztverantwortung bleiben bei Ihrem Unternehmen.
01

Compliance as a Service – ausgelagerte Beauftragtenfunktionen

S+P übernimmt die Funktion mitsamt fachlicher Verantwortung im vereinbarten Rahmen: Risikoanalyse, Überwachungsplan, Kontrollen, Schulungen, Berichterstattung und Behördenkommunikation.

S+P Compliance Package

Mehrere Funktionen modular kombinieren – für einheitliche Governance, klare Schnittstellen und einen Ansprechpartner aus einer Hand.

Package ansehen

WpHG Compliance Officer

WpHG- und MaComp-konforme Überwachung, Beratung und Berichterstattung im Wertpapiergeschäft.

WpHG Compliance ansehen

MaRisk Compliance Officer

MaRisk-konforme Umsetzung, Überwachung rechtlicher Vorgaben und Berichterstattung.

MaRisk Compliance ansehen

Interne Revision

Unabhängige Prüfungen von Governance, Risikomanagement und Prozessen mit praxisnahen Empfehlungen.

Interne Revision auslagern

Chief Information Security Officer

Wirksame Informationssicherheitssteuerung und ISMS-Umsetzung nach anerkannten Standards.

CISO auslagern

Datenschutzbeauftragter

DSGVO-konforme Umsetzung, laufende Beratung und Dokumentation der Datenschutzorganisation.

Datenschutz auslagern

Money Laundering Reporting Officer

Outsourced MLRO for FIU filings and robust AML compliance in international structures.

Outsourcing MLRO
02

1st Line Services – operative Entlastung im Tagesgeschäft

Standardisierte, datenintensive und fristgebundene Fachprozesse übernimmt S+P als Operations-Service – von KYC und Screening über DORA und Auslagerungen bis zu WpHG, MiFIR, Datenqualität und Governance-Registern.

Financial Crime & Customer Operations

KYC-Onboarding, Reviews, Screening-Alerts, UBO-Daten und Fraud-Fälle operativ bearbeiten.

Zum Cluster

Regulatory Data & Governance Operations

Datenkontrollen, Quality Rules, Governance-Register, Maßnahmen und Prüfungsnachweise steuern.

Zum Cluster

DORA, Outsourcing & Third-Party Operations

Informationsregister, IKT-Nachweise, Auslagerungsdaten und Drittparteien laufend pflegen.

Zum Cluster

Securities, Credit & Reporting Operations

WpHG-Unterlagen, MiFIR-Transaktionsdaten und wirtschaftliche Unterlagen strukturiert aufbereiten.

Zum Cluster

Der vollständige Überblick über alle 1st Line Services findet sich auf der eigenen Übersichtsseite: Alle S+P 1st Line Services ansehen

RegTech-Angebote

Alle regulatorischen Register an einem Ort und digitale Services für KYC, Monitoring und Hinweisgebersystem – prüfungssicher, gemeinsam mit S+P gepflegt und in Ihrer gewohnten Microsoft- oder SharePoint-Umgebung.

S+P Compliance Cockpit

Ihre gesamte Compliance in einem Cockpit: prüfungssicher, gemeinsam mit S+P gepflegt und in Ihrer gewohnten Microsoft- oder SharePoint-Umgebung.

  • Keine neue Software
  • Keine Zusatzlizenzen
  • Gemeinsam mit S+P gepflegt
Zum S+P Compliance Cockpit

KYC as a Service

KYC-Prüfungen für Kunden mit Sitz in Europa und weltweit. Aufbewahrung EU-DSGVO-konform.

  • KYC Checks für natürliche und juristische Personen
  • PEP- und SIP-Check
  • Embargo- und Sanktions-Check
  • CDD- und EDD-Checks
KYC Operations ansehen

Compliance Monitoring

Laufende, risikoorientierte Überwachung relevanter Compliance-Risiken als Auslagerungslösung.

  • PEP-Status der Kundenbeziehungen
  • Sanktions- und Embargoregelungen
  • Laufendes Transaktionsmonitoring
  • Adverse-Media-Checks
Compliance Monitoring ansehen

Whistleblowing-System

Hinweisgebersystem nach den aufsichtsrechtlichen Vorgaben als Online-Lösung.

  • S+P Whistleblowing Portal, DSGVO-konform
  • Fallmanagement mit Auswertung eingehender Meldungen
  • Erstbeurteilung und strukturierte Dokumentation
Whistleblowing Portal ansehen

TMaaS

Transaction Monitoring as a Service: Ihre Transaktionen sicher überwachen, ohne eigenes System aufzubauen.

TMaaS ansehen

Geprüft, was wir versprechen

Unabhängig zertifiziert und geprüft – weniger Prüfungsaufwand für Sie, belastbare Nachweise für Ihre Aufsicht und Ihre Auslagerungsakte.

IDW PS 951 · ISAE 3402

Prüfungsfest bei Auslagerung

Ihr Abschlussprüfer stützt sich auf unser geprüftes Kontrollsystem, statt uns selbst zu prüfen.

ISO/IEC 27001

Informationssicherheit

Ihre sensiblen Daten liegen in einem zertifizierten Informationssicherheits-Managementsystem.

ISO 9001

Qualitätsmanagement

Gleichbleibend hohe, kontrollierte Prozessqualität in jeder erbrachten Leistung.

EcoVadis

ESG und Nachhaltigkeit

Belegte ESG-Verantwortung für Ihre Lieferanten-Due-Diligence.

Die ISO-Zertifizierungen gelten für den Standort Unterföhring. Alle Zertifikate und Prüfberichte stellen wir Ihnen auf Anfrage für Ihre Auslagerungsakte bereit.

Warum Compliance-Funktionen auslagern?

Regulierte Unternehmen müssen Beauftragtenfunktionen besetzen, Kontrollen durchführen, Register führen, Nachweise vorhalten und laufend auf neue Anforderungen reagieren. Der Aufbau dieser Kapazität im eigenen Haus bindet Personal, verursacht Fixkosten und stößt bei Ausfällen oder Spitzenlasten schnell an Grenzen.

Die Auslagerung an einen spezialisierten Dienstleister verlagert diesen Aufwand – nicht aber die Verantwortung. Entscheidend ist deshalb, dass die ausgelagerte Funktion prüfungsfest ausgestaltet, vertraglich sauber geregelt und für Ihr Haus jederzeit steuerbar bleibt. S+P verbindet beides: fachliche Übernahme durch erfahrene Beauftragte und operative Entlastung durch skalierbare Bearbeitungskapazität – dokumentiert, mit klaren Service Levels und einem geprüften Kontrollsystem.

Ihre Vorteile auf einen Blick

Was S+P übernimmt – und was Ihr Haus davon hat.

LeistungsbereichBeschreibungIhr Nutzen
Outsourcing von Compliance-FunktionenS+P übernimmt Aufgaben wie Geldwäschebeauftragter, Compliance Officer, IKT-Funktion nach DORA und Interne Revision.Ressourcenersparnis und Zugriff auf Expertenwissen
Compliance Management SystemeEinführung strukturierter Systeme zur Sicherstellung einer wirksamen Governance.Klare Zuständigkeiten, geringeres Haftungsrisiko
Regulatorisches MonitoringLaufende Überwachung gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Änderungen.Immer aktuell, ohne eigenen Rechercheaufwand
Regulatory Reporting und RisikocontrollingUnterstützung bei Meldewesen, etwa EMIR, MiFIR und CRR, sowie im Risikocontrolling.Rechtskonforme Berichte, frühzeitige Risikoerkennung
Digitale Compliance-ToolsLösungen für Dokumentation, Überwachung und Auswertung im S+P Compliance Cockpit.Weniger manueller Aufwand, mehr Prozesssicherheit
Konkrete FachleistungenKYC-Prüfungen, Integrity Monitoring, Transaktionsanalysen und Hinweisgebersysteme.Risiken früher erkennen und gezielt vermeiden
Geprüfte QualitätZertifiziert nach ISO 9001 und ISO/IEC 27001, geprüft nach IDW PS 951 und ISAE 3402.Geprüfte Auditierbarkeit für Ihre Auslagerungsakte

Für wen wir arbeiten

S+P betreut Finanz- und Nicht-Finanzunternehmen in Deutschland, dem Vereinigten Königreich und den USA. Besonders geeignet sind unsere Services für:

  • Kreditinstitute und Spezialbanken
  • Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute
  • Wertpapierinstitute und Vermögensverwalter
  • Kapitalverwaltungsgesellschaften
  • Versicherungsunternehmen und Versicherungsvermittler
  • Leasing- und Factoring-Gesellschaften
  • FinTechs, Neobanken und digitale Plattformen
  • Krypto-Dienstleister und MiCA-regulierte Unternehmen
  • Unternehmen mit internationalem Kunden- oder Dienstleistergeschäft

Häufige Fragen zur Compliance-Auslagerung

Welche Funktionen kann S+P übernehmen?

S+P übernimmt unter anderem die Funktionen des Geldwäschebeauftragten, des Compliance Officers nach MaRisk und WpHG, der Internen Revision, des Informationssicherheitsbeauftragten, des Datenschutzbeauftragten, der IKT-Risikokontrollfunktion nach DORA sowie das zentrale Auslagerungsmanagement. Ergänzend stehen operative 1st Line Services zur Verfügung.

Bleibt die Verantwortung bei unserem Unternehmen?

Ja. Die Auslagerung verlagert die Aufgabe, nicht die aufsichtsrechtliche Verantwortung. Ihr Institut bleibt steuerungs- und einsichtsfähig, wie es MaRisk AT 9 verlangt. Wesentliche Entscheidungen und die Letztverantwortung verbleiben bei der Geschäftsleitung.

Wie wird die Prüfungsfestigkeit sichergestellt?

S+P arbeitet nach ISO 9001 und ISO/IEC 27001 und wird nach IDW PS 951 sowie ISAE 3402 geprüft. Ihr Abschlussprüfer kann sich auf dieses geprüfte Kontrollsystem stützen, statt den Dienstleister selbst zu prüfen. Alle Zertifikate und Prüfberichte erhalten Sie für Ihre Auslagerungsakte.

Können mehrere Funktionen kombiniert werden?

Ja. Das S+P Compliance Package ist modular aufgebaut. Sie kombinieren beispielsweise Geldwäschebeauftragten, MaRisk-Compliance, Datenschutz und IKT-Risikokontrollfunktion. Das sorgt für einheitliche Governance, klare Schnittstellen und einen Ansprechpartner.

Worin unterscheiden sich Beauftragtenfunktion und 1st Line Services?

Die Beauftragtenfunktion ist eine unabhängige Kontrollfunktion der zweiten Verteidigungslinie: Sie definiert Standards, überwacht Risiken und berichtet an die Geschäftsleitung. Die 1st Line Services sind operative Bearbeitung nach Ihren Vorgaben. Beide werden organisatorisch und personell getrennt erbracht.

Wie schnell kann eine Auslagerung starten?

In drei Schritten: Sie nehmen Kontakt auf und wir klären gemeinsam Ihre Anforderungen. Sie erhalten ein maßgeschneidertes Angebot mit Leistungsumfang, Vertragsdauer und Kostenstruktur. Mit dem Auslagerungsvertrag startet die Zusammenarbeit.

Compliance auslagern – mit geprüfter Sicherheit

Entlasten Sie Ihre Organisation und minimieren Sie regulatorische Risiken. Im Erstgespräch klären wir Ihre Anforderungen, den passenden Leistungsumfang und die vertragliche Ausgestaltung – anschließend erhalten Sie ein individuelles Angebot.

  1. Kontakt aufnehmenWir klären gemeinsam Ihre Anforderungen.
  2. Angebot erhaltenMaßgeschneidert mit Leistungsumfang, Vertragsdauer und Kostenstruktur.
  3. Zusammenarbeit startenMit dem Auslagerungsvertrag beginnt die Zusammenarbeit.
Auslagerungspotenzial prüfen

Medien & Thought Leadership

Bekannt aus Handelsblatt, WirtschaftsWoche, Süddeutsche Zeitung, FOCUS, DerStandard, Frankfurter Rundschau, Berliner Morgenpost und FNP.

HandelsblattMaRisk, DORA & ESG – Wie Top-Manager Haftungsrisiken vermeiden FOCUSCompliance ohne Kopfschmerzen WirtschaftsWocheOutsourcing 2.0 – Wettbewerbsvorteil Compliance WirtschaftsWocheKI & Geldwäscheprävention Süddeutsche ZeitungDORA & digitale Resilienz Frankfurter Neue PresseBaFin-Falle 2026 – Fachkräftemangel im Compliance-Sektor Berliner MorgenpostBermudadreieck 2026 – Haftungsrisiken für Geschäftsführer Frankfurter RundschauHaftungsrisiken durch AI Act & Governance KurierRechtssicherheit & Compliance Westdeutsche ZeitungCompliance als Wettbewerbsvorteil PresseportalGovernance, Risk & AML ForbesDORA, GwG, Fachkräftemangel: Warum die nächste Compliance-Prüfung teuer wird oio.deSicherheitsrisiko IT-Infrastruktur: CISO & Datenschutz strategisch auslagern ra.deDie AMLA kommt: Beschleunigung des Outsourcing