Ausgelagerte Überwachung von Vertragspartnern, Transaktionen, Sanktions- und Embargolisten sowie politisch exponierten Personen — mit vollständiger Dokumentation und lückenlosem Prüfpfad.
Die laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen bindet Kapazität, die in kleineren Compliance-Teams nicht dauerhaft vorhanden ist. Listen ändern sich täglich, Treffer müssen fristgerecht bearbeitet und Entscheidungen nachvollziehbar dokumentiert werden. S+P Compliance übernimmt die Sichtung, Vorbearbeitung und Dokumentation als Auslagerungsleistung nach Ihren Vorgaben — die Entscheidung über Sperren, Meldungen und die Beendigung von Geschäftsbeziehungen bleibt bei Ihnen.
Was Sie erhalten
Prüfungssicher für BaFin und Abschlussprüfer
Was S+P übernimmt
Was bei Ihnen bleibt
S+P sichtet, recherchiert und dokumentiert. Jede Entscheidung mit Sperr-, Melde- oder Beendigungswirkung trifft die dafür autorisierte Stelle Ihres Unternehmens.
Die Pflicht zur kontinuierlichen Überwachung von Geschäftsbeziehungen ist unstrittig. Die Schwierigkeit liegt in der Taktung: Sanktions- und Embargolisten ändern sich laufend, jede Änderung erzeugt potenziell Treffer, und jeder Treffer muss innerhalb kurzer Frist gesichtet, bewertet und dokumentiert werden — unabhängig davon, ob gerade Urlaubszeit ist oder ein Projekt die Fachabteilung bindet.
In kleineren und mittleren Unternehmen trifft diese Anforderung auf Teams, die die Aufgabe neben anderen Pflichten tragen. Das Ergebnis ist selten ein bewusster Verzicht, sondern eine schleichende Lücke: Der Abgleich läuft, aber die Bearbeitung staut sich; Treffer werden geschlossen, aber die Begründung ist nicht festgehalten; die Listen sind aktuell, aber der Vertragspartnerbestand ist es nicht.
Genau an dieser Stelle setzt die Auslagerung an. Nicht bei der Entscheidung, die ohnehin bei Ihnen bleiben muss, sondern bei der Regelmäßigkeit: dem verlässlichen Abgleich, der fristgerechten Vorbearbeitung und der Dokumentation, die im Prüfungsfall trägt. Die Kosten sind dabei planbar und richten sich nach der Anzahl Ihrer Vertragspartner.
Sechs Situationen, in denen eine ausgelagerte Überwachung entlastet.
Sanktions- und Embargolisten werden fortlaufend angepasst. Jede Änderung kann Treffer im Bestand erzeugen, die kurzfristig zu bewerten sind. Ohne feste Bearbeitungsroutine entsteht ein Rückstand, der sich nicht mehr aufholen lässt.
Namensähnlichkeiten erzeugen einen hohen Anteil an Treffern ohne Relevanz. Deren Sichtung kostet Zeit, die für die tatsächlich risikorelevanten Fälle fehlt. Eine strukturierte Vorbearbeitung nach klaren Regeln löst den Engpass.
Neue Partner werden erfasst, ausgeschiedene bleiben im Bestand, Namen und Sitze ändern sich unbemerkt. Ein Abgleich gegen einen veralteten Bestand erzeugt Sicherheit, die es nicht gibt.
Der Treffer wurde geprüft und als unbedenklich eingestuft — dokumentiert ist das nirgends. In der Prüfung zählt aber nicht die Entscheidung selbst, sondern ihre Nachvollziehbarkeit einschließlich Zeitpunkt und Bearbeiter.
Die Überwachung hängt an einer Person. Fällt sie aus, ruht der Prozess oder wird von jemandem übernommen, der die Kriterien nicht kennt. Eine dauerhafte Leistung braucht eine Vertretung, die eingearbeitet ist.
Geschäftsleitung und Prüfer fragen nach Trefferzahlen, Bearbeitungsständen und offenen Fällen. Wenn diese Zahlen erst mühsam zusammengetragen werden müssen, fehlt die Steuerungsgrundlage im laufenden Betrieb.
Sechs Bausteine, im Paket oder in Teilen beauftragbar.
Fortlaufende Überwachung Ihrer Vertragspartner auf Auffälligkeiten und Veränderungen.
Sichtung von Geschäftsvorfällen auf Auffälligkeiten nach den mit Ihnen abgestimmten Kriterien.
Die Entscheidung über eine Verdachtsmeldung nach § 43 GwG trifft ausschließlich die dafür autorisierte Stelle Ihres Unternehmens. S+P bereitet Fallakte, Nachweise und Meldungsunterlagen vor.
Abgleich Ihrer Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit den einschlägigen Listen.
Bei einem bestätigten oder nicht ausräumbaren Treffer eskaliert S+P unverzüglich. Die Entscheidung über Sperre, Zahlungszurückhaltung oder Beendigung der Geschäftsbeziehung treffen ausschließlich Sie.
Feststellung, ob Geschäftspartner als politisch exponierte Personen oder als Personen mit besonderem Risikobezug geführt werden.
Jeder Prüfvorgang wird digital festgehalten, sodass er im Nachhinein rekonstruierbar bleibt.
Regelmäßige Berichte, die Geschäftsleitung und Prüfern ein belastbares Bild geben.
Abgerechnet wird nach bearbeiteten Treffern: 35 € je Treffer für Analyse, Bewertung und Dokumentation. Da das Trefferaufkommen von Bestandsstruktur, Länderbezug und Namenslage abhängt, sind die folgenden Werte Orientierungsgrößen für die Monatskosten typischer Bestände — keine Pauschalen. Alle Preise zzgl. Umsatzsteuer.
ca. 1.775 €
Orientierungswert je Monat
ca. 2.275 €
Orientierungswert je Monat
ca. 3.310 €
Orientierungswert je Monat
individuell
Angebot nach Bestandsgröße und Prüfumfang
Maßgeblich für die Abrechnung ist die Zahl der tatsächlich bearbeiteten Treffer. Vor Vertragsbeginn ermitteln wir anhand eines Erstabgleichs Ihres Bestands das zu erwartende Aufkommen und die daraus abgeleitete monatliche Größenordnung. Nicht enthalten sind Leistungen außerhalb der laufenden Überwachung, etwa eine einmalige Bestandsbereinigung oder die Aufarbeitung von Prüfungsfeststellungen.
Vier Zuschnitte, abhängig von Bestandsgröße und Prüftiefe.
Fortlaufender Abgleich des Vertragspartnerbestands gegen Sanktions-, Embargo- und PEP-Listen, mit Vorbearbeitung der Treffer und Turnusbericht.
Zusätzlich zur Partnerüberwachung die Sichtung von Geschäftsvorfällen nach abgestimmten Auffälligkeitskriterien mit Fallaufbau und Eskalation.
Einmalige Durchsicht des gesamten Bestands, etwa vor einer Prüfung, nach einer Feststellung oder beim Aufbau des laufenden Betriebs.
Ab 151 Vertragspartnern oder bei besonderem Prüfumfang: Zuschnitt auf Bestandsgröße, Frequenz, Listenumfang und Berichtsanforderungen.
Sie schildern uns Bestandsgröße, Geschäftsmodell, gewünschten Listenumfang und Prüffrequenz. Wir klären offene Punkte im Gespräch.
Sie erhalten ein Angebot mit Leistungsumfang, Frequenz, Berichtsformat und Preis nach der passenden Staffel.
Der Vertrag regelt Leistungsumfang, Kompetenzgrenzen, Eskalationswege, Weisungsrechte, Prüfungsrechte und Kündigungsmodalitäten. Die Unterlagen für die Anzeige gegenüber der Aufsicht bereiten wir vor; die Anzeige erstattet Ihr Unternehmen.
Bestandsübernahme, Abstimmung der Prüfkriterien und Erstabgleich. Danach läuft die Überwachung in der vereinbarten Taktung.
Die Auslagerung verlagert die Ausführung, nicht die Verantwortung. Ihr Unternehmen bleibt gegenüber der Aufsicht für die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation verantwortlich und muss die ausgelagerte Leistung steuern und beurteilen können. Der Vertrag verankert dafür Berichtswege, Kennzahlen und Prüfungsrechte.
S+P arbeitet in der ersten Verteidigungslinie: sichten, recherchieren, dokumentieren, vorlegen. Die Bewertung wesentlicher Sachverhalte und jede Entscheidung mit Außenwirkung bleiben bei Ihrer Kontrollfunktion.
| Ebene | Aufgabe | Wer |
|---|---|---|
| Erste Linie | Abgleich durchführen, Treffer sichten, recherchieren, dokumentieren, vorlegen | S+P im Rahmen des Auslagerungsvertrags |
| Zweite Linie | Prüfkriterien festlegen, Sachverhalte bewerten, entscheiden, überwachen | Kontrollfunktion Ihres Unternehmens |
| Geschäftsleitung | Rahmen verabschieden, Auslagerung steuern, Entscheidungen verantworten | Ihr Unternehmen |
| Dritte Linie | Prozess und Auslagerung unabhängig prüfen | Interne Revision Ihres Unternehmens oder beauftragter Dritter |
Der Abgleich läuft unabhängig von Urlaubszeiten, Krankheit und Projektspitzen weiter.
KontinuitätAuffälligkeiten bei Partnern und Transaktionen werden sichtbar, solange noch gehandelt werden kann.
RisikoJeder Vorgang ist mit Zeitpunkt, Quelle und Begründung dokumentiert und im Prüfungsfall abrufbar.
NachweisAbgerechnet wird, was tatsächlich bearbeitet wurde — kein Vorhalten interner Kapazität für Spitzen.
BudgetDie Fachabteilung konzentriert sich auf Bewertung und Entscheidung statt auf Sichtung von Fehltreffern.
KapazitätBearbeitung und Entscheidung bleiben getrennt, die Kontrollfunktion behält ihre Unabhängigkeit.
GovernanceTreffer aus Sanktions-, PEP- und Embargolisten sichten, zuordnen und dokumentieren.
Zu Screening OperationsAlerts vorbearbeiten, Fallakten strukturieren und Wiedervorlagen fristgerecht steuern.
Zu AML OperationsKundenakten vollständig führen, Reviews bearbeiten und Nachweise dokumentieren.
Zu KYC OperationsAusgelagerte Kontrollfunktion der zweiten Linie mit Risikoanalyse und Berichterstattung.
Zum GeldwäschebeauftragtenOperative Bearbeitungskapazität für datenintensive und dokumentationspflichtige Prozessschritte.
Zum Hub 1st Line ServicesDie fachliche Einordnung, wie sich erste, zweite und dritte Verteidigungslinie abgrenzen.
Zur fachlichen EinordnungWeil der Engpass selten das Fachwissen ist, sondern die Regelmäßigkeit. Listenänderungen erzeugen laufend Treffer, die kurzfristig zu bearbeiten sind — auch in Urlaubszeiten und Projektphasen. Eine ausgelagerte Bearbeitung mit eingearbeiteter Vertretung hält diese Taktung durchgängig und dokumentiert sie prüfungsfest.
Sie schildern Ihren Bedarf, wir erstellen ein Angebot mit Leistungsumfang und Preis. Nach Vertragsabschluss stimmen wir die Prüfkriterien mit Ihrer Risikoanalyse ab und legen sie in einer Arbeitsanweisung fest. Die Unterlagen für die Anzeige der Auslagerung gegenüber der Aufsicht bereiten wir vor; die Anzeige selbst erstattet Ihr Unternehmen.
Ausschließlich die dafür autorisierte Stelle Ihres Unternehmens. Das gilt für Sanktionssperren, Zahlungszurückhaltung, Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG und die Beendigung von Geschäftsbeziehungen. S+P sichtet, recherchiert, dokumentiert und legt den Sachverhalt entscheidungsreif vor; bei bestätigten oder unklaren Treffern erfolgt die Eskalation unverzüglich.
Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage eines Auftragsverarbeitungsvertrags nach der Datenschutz-Grundverordnung, mit vereinbarten technischen und organisatorischen Maßnahmen, Zugriffsbeschränkung auf das eingesetzte Team und dokumentiertem Prüfpfad. S+P Compliance betreibt ein nach ISO/IEC 27001 zertifiziertes Informationssicherheits-Managementsystem.
Nach Vertragsabschluss folgen Bestandsübernahme, Abstimmung der Prüfkriterien und Erstabgleich. Der laufende Betrieb beginnt anschließend in der vereinbarten Taktung. Wie lange die Vorbereitung dauert, hängt vor allem von der Datenlage im Vertragspartnerbestand ab.
Ja. Listenumfang, Prüffrequenz, Kriterien für die Vorbearbeitung, Eskalationsschwellen und Berichtsformate werden mit Ihnen abgestimmt und bei Bedarf angepasst. Ab 151 Vertragspartnern oder bei besonderem Prüfumfang erstellen wir ein individuelles Angebot.
S+P IntegrityMonitoring übernimmt die laufende Überwachung Ihrer Geschäftspartner und Transaktionen — mit verlässlicher Taktung, dokumentierter Bearbeitung und klarer Trennung zwischen Vorbereitung und Entscheidung. Die Verantwortung bleibt bei Ihnen, die Arbeit nicht.
Achim Schulz verantwortet die S+P Compliance Services. Da S+P als Dienstleister für regulierte Institute fortlaufend von Wirtschaftsprüfern und Aufsichtsbehörden geprüft wird, ist die Prüfungsexpertise seines Teams immer auf dem neuesten Stand. Ihr Vorteil: Er weiß aus der täglichen Praxis exakt, welche Nachweise und Kontrollen in aktuellen Audits zwingend gefordert werden. Diese tagesaktuelle Expertise fließt direkt in Ihre Auslagerung ein. Sie profitieren von zertifizierten Prozessen (IDW PS 951, ISO), die jedem Audit durch die BaFin oder Ihren Abschlussprüfer absolut sicher standhalten.
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