Financial Crime Compliance · EU-Geldwäscheverordnung AMLR Roadmap bis Juli 2027: in vier Phasen zum Regelbetrieb Eine AMLR Roadmap ordnet die Zeit bis zum Anwendungsbeginn am 10. Juli 2027 in vier Phasen, von der Standortbestimmung bis zum erprobten Regelbetrieb. Ob sie trägt, entscheidet sich nicht am Richtlinientext, sondern...

Anti-Fraud-Management: Kontrollarchitektur für KI- und Zahlungsbetrug Ein wirksames Anti-Fraud-Management zeigt sich nicht an Richtlinie und Vier-Augen-Prinzip, sondern daran, ob deine Kontrollen unter realistischen Angriffsbedingungen halten. Deepfakes, kompromittierte Postfächer und Echtzeitüberweisungen greifen genau die Annahmen...

Geldwäscheprävention · Transaktionsmonitoring Alert-Bearbeitung im Transaktionsmonitoring prüfungssicher belegen Die Alert-Bearbeitung entscheidet darüber, ob dein Institut eine AML-Entscheidung gegenüber Aufsicht und Prüfung belegen kann. Ein geschlossener Alert dokumentiert dafür nur einen Workflow-Status, keine Begründung....

Wertpapieraufsicht · Künstliche Intelligenz KI im Wertpapiergeschäft: Pflichten für WpHG-Institute KI im Wertpapiergeschäft steht seit Sommer 2026 unter Marktüberwachung der BaFin. Neues Aufsichtsrecht entsteht dadurch nicht, wohl aber zusätzlicher Nachweisdruck auf bestehende Wohlverhaltens- und Organisationspflichten. ...

ICT Risk und Operational Resilience · Aufsichtserwartung der EZB EZB-Aktionsplan Cyberrisiken: Erstellung und Nachweis auslagern Bis zum 31. Oktober 2026 erwartet die EZB von jedem bedeutenden Institut, jeder Significant Institution, einen risikobasierten Aktionsplan gegen KI-beschleunigte Cyberbedrohungen beim Joint...