Wiederkehrende Datenfehler
Fehlerlisten werden abgearbeitet, erscheinen aber im nächsten Kontrolllauf erneut. Das deutet auf nicht behobene Ursachen in Datenquellen, Schnittstellen, Prozessschritten oder Verantwortlichkeiten hin.
1st Line Services
Regulatory Data Quality Services: Datenlücken schließen, regulatorische Risiken nachhaltig reduzieren
Regulatorische Prozesse, Risikobewertungen, Meldungen, Prüfungen und Managemententscheidungen sind nur so belastbar wie die Daten, auf denen sie beruhen. Unvollständige Kunden-, Vertrags-, Risiko-, Dienstleister-, Produkt-, Melde- oder Kontrolldaten führen zu Fehlern, Rückständen, erhöhtem manuellem Aufwand und vermeidbaren Prüfungsfeststellungen.
Mit S+P Regulatory Data Quality Services schaffen Sie ein nachhaltiges Modell für regulatorische Datenqualität. S+P unterstützt bei der Analyse von Datenlücken, der Strukturierung von Quality Rules, der Steuerung von Datenqualitätskennzahlen, der Koordination von Fehlerursachenanalysen, der Nachhaltung von Verbesserungsmaßnahmen und der Bereitstellung prüfungsfähiger Evidenzen. So wird Datenqualität von einer reaktiven Fehlerbearbeitung zu einem steuerbaren Bestandteil Ihrer Governance, Ihres Risikomanagements und Ihrer regulatorischen Prozesse.
- Datenlücken, Fehlerursachen und Qualitätsrisiken systematisch analysieren
- Datenqualitätsregeln, KPIs, Schwellenwerte und Eskalationen operativ steuern
- Maßnahmen zur nachhaltigen Verbesserung von Datenbeständen nachhalten
- Datenqualität für KYC, AML, DORA, Auslagerungen, WpHG, MiFIR und Reporting transparent machen
Entwickelt für die Anforderungen von
MaRisk
KWG
DORA
MiFIR
EBA-Meldewesen
Prüfungssicher für BaFin und Abschlussprüfer
Klare Verantwortungsabgrenzung: S+P unterstützt bei der operativen Steuerung von Datenqualitätsprozessen, Kennzahlen, Analysen und Maßnahmen. Die Definition fachlicher Datenstandards, die Entscheidung über Datenmodelle, Risikotoleranzen, wesentliche Ausnahmen und unabhängige Überwachung verbleiben bei den zuständigen Daten-, Fach- und Kontrollfunktionen.
Warum regulatorische Datenqualität mehr als Fehlerbearbeitung ist
Einzelne Fehlerlisten zu bearbeiten ist notwendig, aber nicht ausreichend. Wenn dieselben Datenlücken immer wieder auftreten, liegt die Ursache häufig in Prozessen, Schnittstellen, Rollen, Datenmodellen, Systemen oder unklaren Verantwortlichkeiten.
Regulatory Data Quality Services setzt deshalb eine Ebene höher an. S+P unterstützt dabei, Fehlerquellen zu erkennen, Datenqualitätsregeln zu strukturieren, Kennzahlen zu etablieren und Verbesserungsmaßnahmen nachhaltig nachzuhalten.
Regulatorische Daten betreffen zahlreiche Bereiche
- Kunden-, KYC- und UBO-Daten
- AML-, Screening- und Transaktionsmonitoring-Daten
- DORA- und IKT-Drittdienstleisterdaten
- Auslagerungs- und Dienstleisterdaten
- Risiko-, Kontroll- und Maßnahmeninformationen
- WpHG-, MiFID-II- und MiFIR-Daten
- Finanz-, Kredit-, Sicherheiten- und Covenant-Daten
- ESG-, Klima- und Nachhaltigkeitsdaten
- Aufsichts- und Meldewesen-Daten
Das EBA Reporting Framework 4.4 beinhaltet neue und geänderte Datenanforderungen, Validierungsregeln, Datenpunktmodelle und XBRL-Taxonomien. Die neuen Anforderungen betreffen unter anderem ESG-Offenlegungen, Finanzberichterstattung, Resolution Planning und AMLA-bezogene Meldeinformationen. Um diese Anforderungen zuverlässig zu erfüllen, benötigen Institute vollständige Daten, klare Datenverantwortlichkeiten und belastbare Qualitätskontrollen.
Typische Herausforderungen bei regulatorischer Datenqualität
Der Engpass liegt selten bei der einzelnen Korrektur — sondern bei ungeklärten Ursachen, fehlender Ownership und nicht messbarer Qualität.
Unterschiedliche Datenstände
Kunden-, Vertrags-, Risiko-, Finanz-, Dienstleister- und Meldedaten liegen in verschiedenen Systemen. Abweichende Datenstände erschweren die Konsistenz von Analysen, Meldungen und Managementberichten.
Unklare Data Ownership
Datenfelder haben nicht immer klar benannte fachliche Verantwortliche. Dadurch werden Datenlücken nicht rechtzeitig erkannt, Fehler nicht entschieden oder Korrekturen nicht nachhaltig umgesetzt.
Fehlende Datenqualitätskennzahlen
Ohne Kennzahlen zu Vollständigkeit, Aktualität, Plausibilität, Konsistenz, Fehlerquote, Alterung und Bearbeitungszeit bleibt Datenqualität schwer steuerbar.
Unzureichende Ursachenanalyse
Oft wird ein Fehler korrigiert, ohne seine Ursache zu analysieren. Dadurch werden Datenprobleme nicht nachhaltig behoben und treten erneut auf.
Unklare Eskalationswege
Wenn Datenlücken oder Fehler bestimmte Schwellenwerte überschreiten, fehlt häufig eine definierte Eskalation an Datenverantwortliche, Fachbereiche, Management oder Kontrollfunktionen.
Prüfungs- und Melderisiken
Unvollständige oder inkonsistente Daten können zu fehlerhaften regulatorischen Meldungen, unzuverlässigen Risikobewertungen, lückenhaften Kontrollnachweisen oder Feststellungen in Prüfungen führen.
Unsere Regulatory Data Quality Services
S+P übernimmt genau die Bausteine, die Sie auslagern möchten — vom Assessment über Quality Rules und Kennzahlen bis zur nachhaltigen Maßnahmensteuerung.
Data Quality Assessment
S+P unterstützt bei der strukturierten Analyse Ihrer regulatorischen Datenbestände, Fehlerquellen und Qualitätsrisiken.
- Analyse relevanter Datenbereiche, Systeme und Datenflüsse
- Identifikation kritischer Datenfelder und Datenobjekte
- Erfassung bestehender Datenqualitätsprobleme und Fehlerlisten
- Bewertung von Vollständigkeit, Aktualität, Plausibilität und Konsistenz
- Identifikation wiederkehrender Fehlerarten und Ursachen
- Analyse von Rollen, Verantwortlichkeiten und Datenprozessen
- Aufbereitung von Datenqualitätsrisiken für Management und Kontrollfunktionen
- Entwicklung einer priorisierten Data Quality Roadmap
Quality Rules und Kontrollkataloge
S+P unterstützt bei der operativen Strukturierung und Pflege von Datenqualitätsregeln.
- Erfassung und Dokumentation von Datenqualitätsregeln
- Zuordnung von Quality Rules zu Datenfeldern, Prozessen und Systemen
- Pflege von Vollständigkeits-, Plausibilitäts-, Konsistenz- und Aktualitätskontrollen
- Definition von Fehlerklassen, Prioritäten und Schwellenwerten nach Kundenvorgabe
- Zuordnung von Verantwortlichkeiten und Eskalationswegen
- Pflege von Kontrollfrequenzen und Review-Terminen
- Dokumentation von Regeländerungen und Freigaben
- Aufbereitung von Kontrollkatalogen und Quality-Rule-Übersichten
Datenqualitätskennzahlen und Dashboards
S+P unterstützt bei der operativen Steuerung von Data Quality KPIs und Management-Informationen.
- Pflege von Kennzahlen zu Vollständigkeit, Aktualität und Plausibilität
- Messung von Fehlerquoten, Fehlerbestand und Datenalterung
- Aufbereitung von Durchlaufzeiten und Bearbeitungsständen
- Darstellung offener Datenlücken und kritischer Datenobjekte
- Entwicklung von Trendauswertungen und Qualitätsverläufen
- Pflege von Schwellenwerten und Ampellogiken
- Erstellung von Datenqualitäts-Dashboards
- Vorbereitung von Management- und Kontrollfunktionsreports
Fehlerursachenanalyse und Root Cause Management
S+P unterstützt bei der operativen Strukturierung wiederkehrender Datenprobleme und der Nachhaltung von Ursachenanalysen.
- Zusammenfassung wiederkehrender Fehlerarten
- Zuordnung von Fehlern zu Datenquellen, Prozessen, Systemen und Schnittstellen
- Strukturierung von Ursachenanalysen
- Dokumentation identifizierter Ursachen und Auswirkungen
- Pflege von Root-Cause-Registern
- Zuordnung von Verantwortlichen und Maßnahmen
- Nachhaltung von Analyseergebnissen und Entscheidungen
- Aufbereitung von Ursachenübersichten für Management und Fachbereiche
Datenqualitätsmaßnahmen und Remediation
S+P unterstützt bei der operativen Umsetzung und Nachhaltung von Maßnahmen zur nachhaltigen Datenverbesserung.
- Anlage und Pflege von Datenqualitätsmaßnahmen
- Zuordnung von Verantwortlichkeiten, Prioritäten und Zielterminen
- Nachhaltung von Statusupdates und Nachweisen
- Dokumentation von Datenbereinigungen und Prozessanpassungen
- Pflege von Closing-Kriterien und Restpunkten
- Eskalation überfälliger Maßnahmen
- Aufbereitung von Maßnahmen-Dashboards
- Vorbereitung von Closing-Unterlagen für Fach- und Kontrollfunktionen
Weiterführender Service: Regulatory Remediation Services ansehen
Data Ownership und Verantwortlichkeitsmanagement
S+P unterstützt bei der operativen Transparenz über Datenverantwortlichkeiten.
- Pflege von Datenverantwortlichen und Data Ownern
- Zuordnung von Datenfeldern zu Fachbereichen und Rollen
- Dokumentation von Datenlieferanten und Datenverarbeitern
- Pflege von Zuständigkeiten für Qualität, Korrektur und Freigabe
- Nachhaltung offener Ownership-Zuordnungen
- Unterstützung bei Review- und Aktualisierungsprozessen
- Dokumentation von Vertretungsregelungen
- Aufbereitung von Ownership-Matrizen
Datenreconciliation und Konsistenzkontrollen
S+P unterstützt bei der operativen Durchführung definierter Datenabgleiche zwischen Systemen und Datenquellen.
- Vorbereitung und Durchführung vereinbarter Datenabgleiche
- Identifikation von Differenzen und Inkonsistenzen
- Strukturierung von Reconciliation-Listen
- Zuordnung von Abweichungen zu Datenquelle und Verantwortlichkeit
- Nachhaltung von Korrekturen und Rückmeldungen
- Dokumentation von Bearbeitungsstatus und Evidenzen
- Eskalation nicht lösbarer oder wesentlicher Differenzen
- Reporting zu offenen und abgeschlossenen Reconciliation-Punkten
Regulatory Reporting Data Quality
S+P unterstützt bei der operativen Datenqualitätssteuerung für regulatorische Meldungen und Offenlegungen.
- Bearbeitung definierter Melde- und Validierungsfehler
- Nachhaltung fehlender Datenpunkte und Referenzinformationen
- Pflege von Fehlerlisten aus Aufsichts- und Meldewesen-Systemen
- Unterstützung bei Datenplausibilisierung vor Meldeterminen
- Dokumentation von Korrekturen und Freigaben
- Nachhaltung von Data Point Model- und Taxonomie-Änderungen
- Aufbereitung von Statusinformationen für Reporting-Verantwortliche
- Unterstützung bei Prüfungs- und Aufsichtsanfragen
Die EBA stellt für ihr Reporting Framework Data-Point-Modelle, Validierungsregeln und XBRL-Taxonomien bereit. Sie veröffentlicht außerdem regelmäßig bekannte DPM-Probleme, um die Datenqualität und Transparenz im Meldewesen zu verbessern.
Regulatory Data Quality als Steuerungsprozess
Aus wiederkehrender Fehlerbearbeitung wird ein messbarer Kreislauf aus Regeln, Kennzahlen, Ursachen und Maßnahmen.
Kritische Daten identifizieren
Zunächst wird festgelegt, welche Datenfelder und Datenobjekte für regulatorische Prozesse besonders relevant sind. Dazu gehören beispielsweise Kundenidentifikationen, UBO-Daten, Risikoklassen, Verträge, IKT-Drittdienstleister, Transaktionsdaten, Kennzahlen und ESG-Informationen.
Qualität messbar machen
Datenqualität wird anhand klarer Kennzahlen gesteuert: Vollständigkeit, Aktualität, Plausibilität, Konsistenz, Fehlerquote, Alterung, Durchlaufzeit und Anzahl offener kritischer Datenpunkte.
Ursachen statt Symptome bearbeiten
S+P unterstützt bei der Unterscheidung zwischen einmaligen Datenfehlern und strukturellen Ursachen. Dadurch können Prozesse, Schnittstellen, Datenmodelle und Verantwortlichkeiten nachhaltig verbessert werden.
Maßnahmen konsequent nachhalten
Datenqualitätsmaßnahmen werden mit Verantwortlichkeiten, Fristen, Nachweisen und Closing-Kriterien ausgestattet. Offene oder gefährdete Maßnahmen werden transparent eskaliert.
Management-Transparenz schaffen
Regelmäßige Dashboards und Berichte zeigen Management und Kontrollfunktionen, wo Datenqualität Risiken erzeugt, welche Ursachen bestehen und welche Maßnahmen Wirkung zeigen.
Flexible Einsatzmodelle
Sie entscheiden, ob S+P zunächst Transparenz schafft, ein Bereinigungsprogramm steuert oder die laufende Datenqualitätssteuerung übernimmt.
Regulatory Data Quality Assessment
Geeignet für Unternehmen, die Transparenz über kritische Datenfelder, Datenlücken, Fehlerursachen, Systeme, Verantwortlichkeiten und Qualitätsrisiken schaffen möchten.
Data Quality Remediation Programme
Geeignet bei wiederkehrenden Fehlern, Datenrückständen, Migrationsproblemen, Prüfungsfeststellungen oder unzureichender Daten-Governance.
Regulatory Reporting Data Quality Support
Geeignet für Institute mit erhöhtem Aufwand durch Validierungsfehler, Datenpunktmodell-Änderungen, neue Meldeanforderungen, ESG-Offenlegungen, FINREP-, COREP- oder andere Reporting-Prozesse.
Managed Regulatory Data Quality
Geeignet für Unternehmen, die Datenqualitätskontrollen, KPI-Steuerung, Ursachenanalyse, Maßnahmenmanagement und Reporting dauerhaft strukturieren möchten.
Data Quality Support bei Transformationen
Geeignet bei Systemmigrationen, Fusionen, neuen Datenmodellen, Einführung neuer Fachanwendungen, Änderungen von Meldewesenprozessen oder Cloud-Transformationen.
So funktioniert die Zusammenarbeit
Vier Schritte von der Datenanalyse bis zur laufenden Qualitätssteuerung.
-
1
Datenqualitätsanalyse
Wir analysieren Ihre Datenbereiche, Systeme, Datenquellen, Fehlerlisten, Quality Rules, Kennzahlen, Verantwortlichkeiten, offenen Punkte und regulatorischen Anforderungen.
-
2
Zielbild und Quality Framework
Gemeinsam definieren wir kritische Datenfelder, Qualitätsregeln, KPIs, Schwellenwerte, Rollen, Verantwortlichkeiten, Eskalationen, Maßnahmenprozesse, Reporting und Service Levels.
-
3
Onboarding und Pilotphase
Das S+P-Team wird in Ihre Datenmodelle, Prozesse, Systeme, Kontrolllogik und Dokumentationsanforderungen eingearbeitet. Pilotkontrollen und erste Dashboards sichern die abgestimmte Ausgestaltung.
-
4
Laufende Datenqualitätssteuerung
S+P unterstützt bei der Durchführung definierter Quality Rules, der Pflege von KPIs, der Nachhaltung von Fehlern und Maßnahmen sowie der Erstellung von Management- und Kontrollfunktionsreports.
Klare Trennung von 1st Line und 2nd Line
S+P Regulatory Data Quality Services ist als operative Leistung der ersten Verteidigungslinie ausgestaltet. S+P unterstützt bei Datenanalyse, KPI-Pflege, Fehlernachhaltung, Ursachenstrukturierung, Maßnahmenmanagement und Evidenzführung.
Die zuständigen Daten-, Fach-, Risiko-, Compliance- und Kontrollfunktionen definieren Datenstandards, akzeptieren Qualitätsrisiken, entscheiden über wesentliche Ausnahmen, genehmigen Data-Quality-Frameworks und überwachen die Wirksamkeit.
Die Interne Revision prüft unabhängig die Angemessenheit und Wirksamkeit von Daten-Governance, Datenqualitätskontrollen, Maßnahmen und Reporting.
| 1st Line: S+P Regulatory Data Quality | Fach- und Kontrollfunktionen | 3rd Line: Interne Revision |
|---|---|---|
| Pflegt Quality Rules, KPIs, Fehler- und Maßnahmeninformationen | Definieren Datenstandards, Risikotoleranzen und Kontrollmethodik | Prüft Data Governance, Kontrollen und Wirksamkeit |
| Unterstützt Datenanalyse, Reconciliation und Ursachenstrukturierung | Bewerten wesentliche Datenrisiken und genehmigen Ausnahmen | Prüft Datenqualität, Nachweise und Maßnahmenclosing |
| Steuert Datenqualitätsmaßnahmen, Fristen und Evidenzen | Überwachen Qualität, Risiken und regulatorische Einhaltung | Bewertet nachhaltige Fehlerbehebung |
| Erstellt operative Dashboards und Statusberichte | Eskalieren wesentliche Abweichungen und Risiken | Berichtet unabhängig über Feststellungen |
Ihr Nutzen mit S+P Regulatory Data Quality Services
Aus operativer Unterstützung wird messbare Entlastung — die wichtigsten Vorteile auf einen Blick.
Datenqualität nachhaltig verbessern
Sie bearbeiten nicht nur einzelne Fehlerlisten, sondern reduzieren die Ursachen wiederkehrender Datenprobleme.
Ursachen statt SymptomeSteuerbare Quality Rules und KPIs
Datenqualität wird anhand klarer Regeln, Kennzahlen, Schwellenwerte und Eskalationen transparent und messbar.
Messbar gemachtWeniger regulatorische Risiken
Vollständige, aktuelle, plausible und konsistente Daten reduzieren Risiken in KYC, AML, DORA, Auslagerungen, WpHG, MiFIR, ESG und regulatorischem Reporting.
Weniger FindingsTransparente Verantwortlichkeiten
Data Owner, Datenlieferanten, Fachbereiche und Kontrollfunktionen erhalten klare Rollen für Datenpflege, Korrektur, Freigabe und Eskalation.
Klare OwnershipPrüfungsfähige Evidenzen
Quality Rules, Fehlerlisten, Ursachenanalysen, Maßnahmen, Korrekturen und Freigaben werden nachvollziehbar dokumentiert.
PrüfungsfestEntlastung der Fachfunktionen
Daten-, Reporting-, Risiko-, Compliance- und Fachbereiche gewinnen Zeit für fachliche Bewertung, Steuerung und Entscheidung.
Fokus aufs WesentlicheFür wen eignen sich Regulatory Data Quality Services?
S+P Regulatory Data Quality Services eignen sich insbesondere für:
- Kreditinstitute und Spezialbanken
- Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute
- Wertpapierinstitute und Vermögensverwalter
- Kapitalverwaltungsgesellschaften
- Versicherungsunternehmen und Versicherungsvermittler
- Leasing- und Factoring-Gesellschaften
- FinTechs und digitale Plattformen
- Krypto-Dienstleister und MiCA-regulierte Unternehmen
- Unternehmen mit Datenrückständen, Migrationsprojekten, Reporting-Änderungen oder erhöhtem Prüfungsdruck
Kombinieren Sie Regulatory Data Quality mit weiteren S+P Services
So entsteht ein durchgängiges Modell aus operativer Umsetzung, unabhängiger Kontrolle und prüferischer Sicherheit.
Datenkontrolle as a Service
Fehlerlisten, Datenlücken, Pflichtfelder und Datenkorrekturen in KYC, AML, DORA, Auslagerungen, WpHG und Governance operativ bearbeiten.
Datenkontrolle ansehenGovernance & Register Operations
Richtlinien-, Risiko-, Kontroll-, Maßnahmen- und Evidenzregister aktuell, fristgerecht und prüfungsfähig führen.
Governance & Register Operations ansehenRegulatory Remediation Services
Prüfungsfeststellungen, Datenqualitätsmaßnahmen, Evidenzen und Closing-Prozesse strukturiert umsetzen und nachhaltig schließen.
Regulatory Remediation ansehenMiFIR Reporting Operations
Transaktionsdaten prüfen, Fehlerlisten und Rejects bearbeiten, Referenzdaten nachhalten und Korrekturen operativ steuern.
MiFIR Reporting Operations ansehenESG Data Operations
ESG-Daten einholen, Datenlücken bearbeiten, Quellen dokumentieren und Evidenzen für Risiko, Reporting und Vertrieb aufbereiten.
ESG Data Operations ansehenS+P Compliance Cockpit
Datenqualität, Fehlerlisten, Quality Rules, Maßnahmen, Evidenzen und Management-Informationen digital und prüfungsfähig steuern.
S+P Compliance Cockpit kennenlernenHäufige Fragen zu Regulatory Data Quality Services
Was ist der Unterschied zwischen Datenkontrolle und Regulatory Data Quality?
Datenkontrolle konzentriert sich auf die operative Bearbeitung einzelner Fehlerlisten, Datenlücken, Pflichtfelder und Korrekturen. Regulatory Data Quality geht darüber hinaus: Der Service unterstützt bei Quality Rules, Kennzahlen, Ursachenanalyse, Daten-Governance, Maßnahmenmanagement und nachhaltiger Verbesserung regulatorischer Datenbestände.
Welche Datenbereiche kann S+P unterstützen?
S+P unterstützt bei regulatorisch relevanten Daten aus KYC, AML, Screening, DORA, Auslagerungen, WpHG, MiFIR, Kredit, ESG, Governance, Risiko, Kontrollen und regulatorischem Meldewesen.
Übernimmt S+P die Definition von Datenstandards?
S+P kann bei der Strukturierung, Dokumentation und operativen Pflege von Datenstandards und Quality Rules unterstützen. Die fachliche Definition, Genehmigung und Risikobewertung von Datenstandards verbleiben bei den zuständigen Daten-, Fach- und Kontrollfunktionen.
Kann S+P auch bei wiederkehrenden Fehlern helfen?
Ja. S+P unterstützt bei der Identifikation wiederkehrender Fehlerarten, der Strukturierung von Ursachenanalysen, der Pflege von Root-Cause-Registern, der Nachhaltung von Maßnahmen und der Dokumentation nachhaltiger Verbesserungen.
Wie wird Datenqualität gemessen?
Typische Kennzahlen sind Vollständigkeit, Aktualität, Plausibilität, Konsistenz, Fehlerquote, Anzahl kritischer Datenlücken, Alterung, Bearbeitungsdauer, Wiederholungsquote und Status von Datenqualitätsmaßnahmen.
Kann der Service dauerhaft genutzt werden?
Ja. Regulatory Data Quality eignet sich besonders als laufender Managed Service. Datenqualität verändert sich fortlaufend durch neue Kunden, Verträge, Systeme, Produkte, Meldungen, regulatorische Anforderungen und organisatorische Änderungen.
Regulatorische Datenqualität nachhaltig steuern
Regulatorische Datenqualität ist kein einmaliges Bereinigungsprojekt, sondern ein laufender Steuerungsprozess aus Regeln, Kennzahlen, Ursachenanalyse, Maßnahmen und Evidenzen. Im Erstgespräch klären wir Datenbereiche, Fehlerlisten, Kennzahlen und Service Levels — anschließend erhalten Sie ein passendes Modell.
