Vor-Ort-Prüfung EZB: So bereitest du dein Institut operativ vor Die EZB will ihre Vor-Ort-Prüfungen gezielter, schneller und stärker risikobasiert durchführen. Für die Vor-Ort-Prüfung EZB in deinem Haus bedeutet das nach ihrer Darstellung: klarerer Auftrag und kürzere Wege, sofern der Zugang zu Informationen, Systemen und...

Fachbeitrag Wertpapieraufsicht ESMA Aufsichtsprioritäten 2027: KI und Tokenisierung Die ESMA Aufsichtsprioritäten für 2027 erhalten ein neues Thema: den Einsatz von KI und Tokenisierung bei beaufsichtigten Unternehmen. Eigenständige neue Pflichten entstehen dadurch nicht, wohl aber ein gemeinsamer Rahmen, an dem sich die nationalen...

Fachbeitrag · Drittparteirisiken · EBA-Leitlinien Drittparteirisikomanagement nach EBA/GL/2026/09 umsetzen Die EBA hat im September 2026 mit EBA/GL/2026/09 ihre finalen Leitlinien zum Drittparteirisikomanagement für Nicht-ICT-Dienstleistungen veröffentlicht. Sie sind noch nicht anwendbar, zeigen aber schon jetzt, was du an Register,...

KYC-Industriestandard umsetzen: BdB-Positionen zur AMLR prüfen Der Bankenverband hat ausformuliert, wie Banken die Kundensorgfaltspflichten der AMLR lesen können. Wer den KYC-Industriestandard umsetzen will, übernimmt damit keine Rechtsauslegung, sondern trifft eine eigene Risikoentscheidung, die belegbar sein muss. Der Standard mit...

Financial Crime Compliance · EU-Geldwäscheverordnung AMLR Roadmap bis Juli 2027: in vier Phasen zum Regelbetrieb Eine AMLR Roadmap ordnet die Zeit bis zum Anwendungsbeginn am 10. Juli 2027 in vier Phasen, von der Standortbestimmung bis zum erprobten Regelbetrieb. Ob sie trägt, entscheidet sich nicht am Richtlinientext, sondern...