Informationen aus vielen Quellen
Compliance, Risikomanagement und Geschäftsbereiche berichten in unterschiedlichen Formaten. Wer übergreifend entscheidet, muss die Informationen erst zusammenführen. Eine abgestimmte Struktur spart diesen Aufwand.
S+P RegTech · Klarheit für Managemententscheidungen
Wesentliche Risiken erkennen, Prioritäten setzen und Entscheidungen gezielt vorbereiten – mit einer strukturierten Managementübersicht.
S+P RegTech verbindet Informationen aus Compliance, Risikomanagement und weiteren Unternehmensbereichen zu einer klaren Arbeitsgrundlage. Im Mittelpunkt stehen Handlungsbedarf, Verantwortlichkeiten und nächste Entscheidungen – nicht zusätzliche Datenfülle. Die Tools stehen als Offline-, On-Premises- oder Cloud-Lösung auf AWS in Europa zur Verfügung.
Fachlicher Bezugsrahmen der Anwendungsfelder
Prüfungshinweis: Die genannten Rechtsgrundlagen beschreiben den fachlichen Bezugsrahmen. Ob und in welchem Umfang sie für Ihr Institut gelten, prüfen Sie im Einzelfall. Rechtsstand: Oktober 2026.
S+P Compliance bereitet vor und dokumentiert, das Institut entscheidet. Wird eine operative Leistung ausgelagert, wird die Ausführung verlagert, nicht die Verantwortung. Eine Garantie für Haftungsfreiheit, vollständige Risikoerkennung oder beanstandungsfreie Prüfungen wird nicht zugesagt.
Als Führungskraft möchten Sie erkennen, welche Themen Ihre Aufmerksamkeit benötigen, welche Entscheidungen anstehen und wer den nächsten Schritt verantwortet. Dafür sind nicht möglichst viele Anzeigen nötig, sondern eine nachvollziehbare Verdichtung.
Eine abgestimmte Managementsicht führt Informationen aus Compliance, Risikomanagement und weiteren Bereichen zusammen und kennzeichnet Quelle und Datenstand. So lässt sich erklären, worauf eine Priorisierung beruht.
S+P RegTech setzt dort an. Die fachliche Bewertung bleibt bei den zuständigen Funktionen, die Entscheidung bei den verantwortlichen Personen.
Compliance, Risikomanagement und Geschäftsbereiche berichten in unterschiedlichen Formaten. Wer übergreifend entscheidet, muss die Informationen erst zusammenführen. Eine abgestimmte Struktur spart diesen Aufwand.
Ohne einheitliche Kriterien lässt sich schwer begründen, warum ein Thema Vorrang hat. Dringlichkeit und Auswirkungen werden unterschiedlich eingeschätzt. Dokumentierte Kriterien machen Prioritäten nachvollziehbar.
Nicht jedes berichtete Thema erfordert eine Entscheidung. Welche Themen tatsächlich anstehen, ist in langen Berichten schwer zu erkennen. Eine fokussierte Übersicht hebt den Entscheidungsbedarf hervor.
Regulatorische Arbeitspakete werden fachlich bearbeitet, erreichen die Leitung aber oft nur als Statusmeldung. Offene Freigaben und Abhängigkeiten bleiben dann verdeckt. Eine strukturierte Übersicht verbindet beides.
Maßnahmen betreffen häufig mehrere Unternehmensbereiche. Verantwortliche, Zieltermine und Rückmeldungen liegen verteilt vor. Eine gemeinsame Verfolgung zeigt, wo Eskalation nötig sein kann.
Eine Übersicht ist nur belastbar, wenn erkennbar ist, woher die Informationen stammen und wie aktuell sie sind. Ein Excel-Export ersetzt keinen manipulationsgeschützten Audit Trail. Quelle und Stand sollten deshalb mitgeführt werden.
Diese Fragen helfen bei der Vorbereitung einer Tool-Auswahl:
Die Fragen dienen der Orientierung. Sie sind weder ein Branchenbenchmark noch eine Beurteilung Ihrer Unternehmensführung.
Verfügbare Funktionen werden je Anwendung vereinbart. Nicht jeder Baustein ist automatisch im Einzeltool-Preis enthalten.
Wesentliche Risiken und Veränderungen aus den vereinbarten Unternehmensbereichen aufbereiten.
Ergebnis: eine fokussierte Managementübersicht mit nachvollziehbarem Informationsstand.
Anstehende Entscheidungen strukturiert vorbereiten und ihren Bearbeitungsstand festhalten.
Ergebnis: ein nachvollziehbares Register offener und bearbeiteter Entscheidungsthemen.
Abgrenzung: Das Register dokumentiert die Entscheidungsvorbereitung. Ob eine Verdachtsmeldung nach § 43 GwG abgegeben wird, ob eine Sanktionssperre greift, ob eine Unstimmigkeitsmeldung zum Transparenzregister (§ 23a GwG) erforderlich ist und welche Szenarien und Schwellenwerte freigegeben werden, entscheidet und verantwortet das Institut.
Vereinbarte regulatorische Themen in konkrete Arbeitspakete und Managementfragen übersetzen.
Ergebnis: eine strukturierte Übersicht zum dokumentierten Umsetzungsstand im vereinbarten Themenbereich.
Wesentliche Aufgaben, Abhängigkeiten und offene Punkte über Unternehmensbereiche hinweg verfolgen.
Ergebnis: eine priorisierte Übersicht für Nachverfolgung und Managementabstimmung.
Informationen aus unterschiedlichen Einheiten in einer vereinbarten Darstellungsstruktur zusammenführen.
Ergebnis: eine strukturierte Übersicht, keine automatisch enthaltene bilanzielle Konsolidierung oder quantitative Risikoaggregation.
Ausgewählte Informationen zu einer fokussierten Besprechungs- und Entscheidungsgrundlage verdichten.
Ergebnis: eine strukturierte Grundlage für Managementbesprechungen und interne Abstimmungen.
Inhalte und Sichtrechte werden für die konkrete Aufgabe der jeweiligen Führungsfunktion vereinbart.
Ergebnis: eine auf die Funktion zugeschnittene Sicht auf dieselbe abgestimmte Informationsbasis.
Abgrenzung: Die Sichten beschreiben mögliche Nutzungsprofile. Sie verändern keine internen Zuständigkeiten und ersetzen keine festgelegten Informations- und Berichtslinien.
Eine Verdichtung von Informationen erleichtert Entscheidungen. Maßgeblich bleibt der ausdrücklich vereinbarte Leistungsumfang.
Das Cockpit bereitet Informationen strukturiert auf. Es ersetzt weder die fachlichen Bewertungen der zuständigen Funktionen noch die Prüfung, Freigabe und Entscheidung durch die verantwortlichen Personen.
Automatische Datenanbindungen, Echtzeitdarstellungen, KI-Auswertungen, quantitative Risikoaggregation und bilanzielle Konsolidierung bedürfen einer ausdrücklichen Vereinbarung und Umsetzung.
Ein Bearbeitungsstand ist keine unabhängige Bestätigung der Wirksamkeit einer Maßnahme. Ein Excel-Export ist kein manipulationsgeschützter Audit Trail; Berechtigungen, Änderungshistorie, Freigaben und Aufbewahrung sind gesondert festzulegen.
Eine Garantie für Haftungsfreiheit, vollständige Risikoerkennung oder beanstandungsfreie Prüfungen wird nicht zugesagt. Verantwortung und Entscheidung bleiben bei den zuständigen Personen im Institut.
Nutzung einer lokalen Tool-Datei ohne zentralen Anwendungsbetrieb durch S+P.
Mehrbenutzeranwendung in Ihrer eigenen Unternehmensinfrastruktur.
Zentrale Webanwendung mit persönlichen Zugängen und gemeinsamem Datenbestand für berechtigte Nutzer.
Die Lizenz gilt je Tool und Gesellschaft. Weitere Gesellschaften, Nutzer und Module werden gesondert vereinbart.
Als Kalkulationsbasis gelten für die Mehrbenutzervarianten bis zu fünf benannte Nutzer.
Europäisches Hosting ist keine pauschale Zusage einer bestimmten regulatorischen Konformität. Anforderungen an Vertraulichkeit, Zugriffe, Datenhaltung und Vertragsgestaltung sind für den konkreten Einsatz festzulegen.
Entscheidend ist nicht die Bezeichnung Ihrer Position, sondern der zusätzliche Abbildungs- und Pflegebedarf der vereinbarten Anwendung.
Eine Beteiligung oder besondere Bilanzposition führt nicht automatisch zu einem Zuschlag. Maßgeblich ist der zusätzlich vereinbarte Leistungsumfang. Die Einbindung von Informationen weiterer Gesellschaften beinhaltet nicht automatisch deren eigene Nutzungsrechte.
Die Vergütung besteht aus der Subscription für das vereinbarte Einzeltool, der einmaligen Einrichtung und optionalen Zusatzleistungen. Maßgeblich für den Umfang ist das Angebot, das wir nach Abstimmung von Anwendung, Bereitstellung und Komplexität erstellen.
| Bereitstellung | Standard / Monat | Komplex / Monat | Einrichtung einmalig |
|---|---|---|---|
| Offline | 249 € | ab 399 € | Standard 990 € Komplex ab 1.990 € |
| On-Premises | ab 399 € | ab 599 € | ab 3.500 € |
| Cloud auf AWS in Europa | Auf Anfrage | Auf Anfrage | Nach vereinbartem Umfang |
Alle Preise netto zuzüglich Umsatzsteuer. Monatlicher Gegenwert bei jährlicher Abrechnung und zwölfmonatiger Laufzeit; je vereinbartem Einzeltool und Gesellschaft. Nicht jeder auf dieser Seite beschriebene Baustein ist automatisch im Einzeltool-Preis enthalten. Infrastruktur-, Hosting- und Drittlizenzkosten sind nur enthalten, soweit das Angebot dies ausdrücklich vorsieht. Betriebsleistungen, Supportumfang und Kündigungsfolgen werden vertraglich geregelt.
Managementfragen, Informationsquellen, Geschäftsbereiche und gewünschte Ergebnisse aufnehmen.
Themen, Rollen, Kriterien, Berichtsausgaben und Bereitstellungsmodell verbindlich abstimmen.
Konfiguration und erforderliche Tests durchführen, gegebenenfalls Daten übernehmen und Anwender einführen.
Informationen aktualisieren, Entscheidungen vorbereiten und vereinbarte Maßnahmen strukturiert verfolgen.
Für eine Managementbesprechung liegen Informationen aus Compliance, Risikomanagement und mehreren Geschäftsbereichen vor. Die Unternehmensleitung benötigt eine Übersicht darüber, welche Themen eine Entscheidung erfordern und welche Maßnahmen weiterverfolgt werden müssen.
Das Beispiel illustriert einen möglichen Anwendungsfall. Es ist kein realer Kundenfall und keine Zusage einer automatischen Auswertung vorhandener Fachberichte.
Die Subscription umfasst das Nutzungsrecht im vereinbarten Umfang, fachliche Überprüfung im definierten Themenbereich, relevante Anpassungen vereinbarter Standardinhalte, dokumentierte Tool- und Methodikversionen, Fehlerkorrekturen, Standardweiterentwicklung und Anwendungssupport mit festgelegtem Kontingent. Fachliche Updates aktualisieren nicht automatisch die unternehmensbezogenen Daten.
Gesondert zu vereinbaren sind Einrichtung und Datenmigration, individuelle Themen- und Berichtskonfiguration, zusätzliche Gesellschafts- und Beteiligungssichten, Schnittstellen und automatisierte Datenübernahmen, zusätzliche Managementberichte, operative Aufbereitung und Fachberatung. Pflegeleistungen für komplexe Konfigurationen werden eindeutig abgegrenzt und nicht doppelt berechnet. Bei einer Auslagerung operativer Leistungen wird die Ausführung verlagert, nicht die Verantwortung.
| Thema | S+P Compliance | Institut |
|---|---|---|
| Standardinhalte und Updates | Fachliche Überprüfung im definierten Themenbereich, relevante Anpassungen vereinbarter Standardinhalte, dokumentierte Versionen | Unternehmensbezogene Bewertung und Umsetzung |
| Konfiguration und Einführung | Konfiguration, erforderliche Tests, Einführung der Anwender, Datenübernahme nach Angebot | Festlegung von Themen, Rollen und Kriterien sowie Prüfung und Freigabe der Konfiguration |
| Daten und Quellen | Struktur und Erfassungswege nach Angebot; Kennzeichnung von Quelle und Datenstand in der Anwendung | Datenverantwortung, Aktualisierungsrhythmus und Inhalt der Unternehmensdaten |
| Bewertung und Entscheidung | Aufbereitung und Dokumentation der Entscheidungsvorbereitung | Fachliche Bewertung, Prüfung, Freigabe und Entscheidung; Verdachtsmeldung nach § 43 GwG, Sanktionssperre, Unstimmigkeitsmeldung nach § 23a GwG, Freigabe von Szenarien und Schwellenwerten |
Relevante Risiken, Veränderungen und Handlungsbedarfe in einer abgestimmten Übersicht zusammenführen.
Dringlichkeit, Auswirkungen und offene Entscheidungen anhand vereinbarter Kriterien dokumentieren.
Sachverhalt, Optionen, Annahmen und offene Fragen strukturiert festhalten.
Entscheidungen mit Verantwortlichkeiten, Terminen und Rückmeldungen verbinden.
Ausgewählte Informationen zu einer fokussierten Grundlage für Managementbesprechungen verdichten.
Informationsquelle und Datenstand je Thema kennzeichnen, damit die Übersicht nachvollziehbar bleibt.
Das Angebot richtet sich an Führungskräfte mit funktionsübergreifendem Informations- und Entscheidungsbedarf. Inhalte und Sichtrechte werden für die konkrete Aufgabe vereinbart.
Die Management-Tools ergänzen weitere Leistungen von S+P Compliance. Zu diesen Themen finden Sie vertiefende Seiten.
RegTech
Alle RegTech-Tools von S+P Compliance für Compliance, Risiko und Unternehmensführung.
Steuerung
Weiterführende Informationen zum Compliance Cockpit von S+P Compliance.
Schulung
Seminare zu Compliance-Themen für die Leitungsebene.
Technologie
Technologiebezogene Leistungen von S+P Compliance als Ergänzung zu den RegTech-Tools.
Organisation
Wie S+P Compliance Kontrollfunktionen über die drei Verteidigungslinien organisiert.
Auslagerung
Überblick über die Auslagerung von Kontrollfunktionen im Leistungspaket.
AMLR
Vorbereitung auf die Anforderungen der Verordnung (EU) 2024/1624.
AMLR
Gruppenweite Governance zu den Anforderungen der AMLR.
Das Angebot richtet sich an Führungskräfte mit funktionsübergreifendem Informations- und Entscheidungsbedarf, etwa CEO, CFO, COO, CRO und CCO. Die relevante Sicht und der konkrete Umfang werden je Anwendung vereinbart.
Nicht automatisch. Datenquellen, Erfassungswege und Aktualisierungsrhythmen werden festgelegt. Schnittstellen, automatisierte Datenübernahmen und Echtzeitdarstellungen sind nur enthalten, wenn sie ausdrücklich vereinbart und umgesetzt werden.
Zusätzlicher Umfang kann durch mehrere Geschäftsmodelle, Gesellschaften, Beteiligungen, unterschiedliche Berichtsstrukturen oder zusätzliche Bewertungs- und Auswertungslogiken entstehen. Maßgeblich ist der vereinbarte zusätzliche Abbildungs- und Pflegebedarf.
Nein. Das Cockpit unterstützt Übersicht, Dokumentation und Entscheidungsvorbereitung. Es ersetzt weder die fachlichen Bewertungen der zuständigen Funktionen noch die Prüfung, Freigabe und Entscheidung durch die verantwortlichen Personen. S+P Compliance bereitet vor und dokumentiert, das Institut entscheidet: auch über eine Verdachtsmeldung nach § 43 GwG, die Anwendung einer Sanktionssperre, eine Unstimmigkeitsmeldung zum Transparenzregister nach § 23a GwG sowie die Freigabe von Szenarien und Schwellenwerten. Bei einer Auslagerung wird die Ausführung verlagert, nicht die Verantwortung. Rechtsstand: Oktober 2026.
Für On-Premises und Cloud steht eine Mehrbenutzervariante zur Verfügung. Persönliche Zugänge, Rollen, Sichtrechte und Freigabeprozesse werden im Angebot festgelegt. Die Offline-Basisvariante umfasst keine gemeinsame Echtzeitbearbeitung. Die Cloud-Variante läuft auf AWS in einer vereinbarten europäischen Region; Kundentrennung, administrative Zugriffe, Datensicherung und Support werden vertraglich festgelegt.
Die Subscription umfasst das Nutzungsrecht, fachliche Überprüfung und Updates im vereinbarten Themenumfang, relevante Anpassungen der Standardinhalte, dokumentierte Versionsänderungen und ein festgelegtes Support-Kontingent. Unternehmensdaten werden dadurch nicht automatisch aktualisiert. Einrichtung, Datenmigration, individuelle Cockpits, Schnittstellen, Sonderberichte und zusätzliche Beratung werden gesondert vereinbart. Infrastruktur- und Drittlizenzen sind nur enthalten, wenn das Angebot sie ausdrücklich nennt.
Wir klären gemeinsam, welche Themen, welcher Komplexitätsumfang und welches Bereitstellungsmodell zu Ihrem Managementbedarf passen. Sie erhalten ein Angebot mit klar abgegrenzten Leistungen, Einrichtungskosten und laufender Vergütung.
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