Regulatorische Prozesse sind nur so belastbar wie die Daten, auf denen sie beruhen. Unvollständige Kundenstammdaten, nicht aktualisierte Informationen zu wirtschaftlich Berechtigten, fehlerhafte Dienstleisterdaten, offene Pflichtfelder oder widersprüchliche Registerinformationen führen zu operativen Risiken, erhöhtem Bearbeitungsaufwand und vermeidbaren Prüfungsfeststellungen.
Mit S+P Datenkontrolle as a Service lagern Sie standardisierte Datenkontrollen und die Bearbeitung definierter Datenqualitätsaufgaben aus. S+P prüft Datenbestände nach vereinbarten Kontrollregeln, bearbeitet Fehlerlisten, fordert fehlende Informationen nach, aktualisiert Daten nach Ihren Vorgaben und dokumentiert Korrekturen nachvollziehbar — als belastbare Grundlage für KYC, AML, Screening, DORA, Auslagerungsmanagement, WpHG, MiFIR und Governance.
Klare Verantwortungsabgrenzung: S+P übernimmt die operative Datenkontrolle und Bearbeitung nach abgestimmten Vorgaben. Die Definition der Datenqualitätsstandards, die Bewertung wesentlicher Datenrisiken, die Entscheidung über Ausnahmen und die unabhängige Überwachung bleiben bei den zuständigen Fach- und Kontrollfunktionen.
Datenqualität beeinflusst nahezu jeden regulierten Prozess. KYC-Reviews benötigen aktuelle Kundendaten. Screening setzt vollständige Identifikationsmerkmale voraus. AML-Transaktionsmonitoring benötigt belastbare Kunden- und Risikoinformationen. DORA- und Auslagerungsregister müssen Dienstleister, Verträge, Funktionen und Datenstandorte vollständig abbilden. WpHG- und MiFIR-Prozesse sind auf korrekte Kunden-, Produkt- und Transaktionsdaten angewiesen.
Datenkontrolle ist deshalb mehr als reine Stammdatenpflege. Sie ist ein wiederkehrender Kontroll- und Bearbeitungsprozess: Datenlücken erkennen, Fehler klassifizieren, Informationen nachfordern, Korrekturen dokumentieren, Fristen steuern und offene Risiken transparent machen.
Wie ernst die Aufsicht das Thema nimmt, zeigt eine Maßnahme aus dem Sommer 2026: Die BaFin stellte bei einer Landesbank gewichtige Mängel im Bereich der Aktualisierung von Kundendaten fest — Defizite in den Prozessen und einen erheblichen Rückstand bei der Aktualisierung. Angeordnet wurde unter anderem, ein Aktualisierungskonzept vorzulegen und umzusetzen, sämtliche betroffenen Kundendaten auf einen aktuellen und vollständigen Stand zu bringen sowie laufend über den Fortschritt zu berichten. Rechtsgrundlage waren § 51 Abs. 2 Satz 1 GwG und § 44 Abs. 1 KWG.
S+P schafft die operative Kapazität für diesen Kontrollprozess. Wir übernehmen Fehlerlisten, bearbeiten Datenlücken, fordern fehlende Informationen nach, dokumentieren Korrekturen und machen den Fortschritt für Fachbereiche, Kontrollfunktionen und Prüfer sichtbar.
Fehlende Identitätsinformationen, abgelaufene Dokumente, unvollständige Kontaktdaten, nicht aktualisierte Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten oder fehlende Risikoklassen beeinträchtigen KYC, Screening und Transaktionsmonitoring.
Fachanwendungen, Kontrollsysteme und Datenqualitätsauswertungen erzeugen oft große Mengen an Fehlerlisten. Ohne ausreichende Bearbeitungskapazität bleiben Datenlücken über lange Zeit bestehen.
Kunden-, KYC-, Vertrags-, Risiko-, Screening-, Dienstleister- und Registerdaten liegen häufig in unterschiedlichen Systemen. Abweichungen zwischen Datenquellen sind schwer zu erkennen und erhöhen das Fehlerrisiko.
Datenänderungen müssen nachvollziehbar sein: Was wurde geändert? Auf welcher Grundlage? Wer hat die Änderung vorgenommen oder freigegeben? Ohne strukturierte Dokumentation fehlen prüfungsfähige Nachweise.
Daten müssen periodisch oder anlassbezogen aktualisiert werden. Werden Reviews, Nachforderungen und Wiedervorlagen nicht konsequent gesteuert, entstehen überfällige Fälle und regulatorische Risiken.
Datenqualität betrifft viele Fachbereiche. Ohne klare Zuordnung von Datenverantwortung, Bearbeitung, Freigabe und Eskalation bleiben Fehlerlisten häufig liegen oder werden nur teilweise bearbeitet.
Sechs Kontrollbereiche — Sie entscheiden, welche Datenbestände und Fehlerklassen S+P übernimmt.
Operative Bearbeitung vereinbarter Datenkontrollen und Fehlerlisten.
Qualitätssicherung regulatorisch relevanter Kunden-, KYC- und Geldwäschepräventionsdaten.
Weiterführende Services: KYC Operations · KYC Remediation · UBO & Transparenzregister Operations
Bearbeitung von Datenlücken, die AML-, Transaktionsmonitoring- und Screening-Prozesse beeinträchtigen.
Weiterführende Services: AML Operations · Screening Operations
Datenqualität von Dienstleister-, Vertrags-, Auslagerungs- und IKT-Drittanbieterinformationen.
Weiterführende Services: DORA Register Operations · Outsourcing Operations Desk
Datenkontrolle für Governance-, Risiko-, Kontroll- und Maßnahmeninformationen.
Weiterführender Service: Governance & Register Operations ansehen
Operative Datenkontrolle in WpHG-, MiFID-II- und MiFIR-Prozessen für Wertpapierinstitute und Banken.
Weiterführende Services: WpHG Operations · MiFIR Reporting Operations
S+P übernimmt Fehlerlisten und Kontrollauswertungen aus abgestimmten Systemen. Auffälligkeiten werden nach Fehlerart, Risiko, Frist und Zuständigkeit strukturiert.
Fehlende Daten und Nachweise werden bei den definierten Ansprechpartnern nachgehalten. S+P dokumentiert Rückmeldungen, steuert Wiedervorlagen und eskaliert überfällige Punkte nach den vereinbarten Regeln.
Daten werden im vereinbarten Umfang und auf Basis klarer Berechtigungskonzepte aktualisiert. Jede Korrektur, Datenquelle, Bearbeitung und offene Abweichung wird nachvollziehbar dokumentiert.
Sie erhalten regelmäßige Kennzahlen zu Fehlerbeständen, Datenlücken, Durchlaufzeiten, Alterung, offenen Fristen, Korrekturen, Eskalationen und Qualitätsentwicklung.
Vier Zuschnitte — vom einzelnen Kontrollprojekt bis zum gemanagten Dauerbetrieb.
Geeignet für eine konkrete Fehlerliste, einen definierten Datenbestand, eine Prüfungsvorbereitung oder einen zeitlich begrenzten Bereinigungsbedarf.
Geeignet bei umfangreichen, länger bestehenden Datenlücken, unvollständigen Kundenakten, Migrationsfolgen oder regulatorischen Feststellungen. S+P unterstützt bei Analyse, Priorisierung, Bereinigung und nachhaltiger Stabilisierung.
Geeignet bei temporären Belastungsspitzen, neuen Kontrollläufen, Systemumstellungen, Jahresendprozessen oder kurzfristig erhöhtem Nachbearbeitungsbedarf.
Geeignet für Unternehmen, die definierte Datenkontrollen, Fehlerlisten, Datenaktualisierungen, Evidenzablage und Reporting dauerhaft auslagern möchten.
Vier Schritte von der Datenanalyse bis zur laufenden Kontrolle.
Wir analysieren Ihre Datenquellen, Systeme, Fehlerlisten, Kontrollvorgaben, Datenfelder, Bearbeitungsvolumina, Rollen, Fristen und bestehenden Rückstände.
Gemeinsam definieren wir Kontrollobjekte, Fehlerklassen, Prioritäten, Bearbeitungsregeln, Datenquellen, Berechtigungen, Qualitätskriterien, Eskalationswege, Reporting und Service Levels.
Das S+P-Team wird in Ihre Datenmodelle, Prozesse, Systemzugänge, Dokumentationsstandards und Kontrollvorgaben eingearbeitet. Testfälle und Pilotbearbeitungen sichern die abgestimmte Qualität.
S+P bearbeitet die vereinbarten Datenkontrollen, dokumentiert Ergebnisse, steuert Fristen und liefert regelmäßige Informationen zu Datenqualität, offenen Punkten, Fehlerarten, Alterung und Eskalationen.
S+P Datenkontrolle as a Service ist als operative Leistung der ersten Verteidigungslinie ausgestaltet: Bearbeitung von Datenkontrollen nach abgestimmten Vorgaben, Dokumentation von Auffälligkeiten und Steuerung der operativen Nachbearbeitung.
Die zuständigen Datenverantwortlichen, Fachbereiche, Risiko-, Compliance- und Kontrollfunktionen definieren Datenqualitätsstandards, bewerten wesentliche Datenrisiken, entscheiden über Ausnahmen und überwachen die Wirksamkeit der Datenkontrollprozesse.
Die Interne Revision prüft unabhängig, ob Datenkontrollen, Governance, Dokumentationen und Nachverfolgung angemessen ausgestaltet und wirksam umgesetzt sind.
| 1st Line: S+P Datenkontrolle | Fach- und Kontrollfunktionen | 3rd Line: Interne Revision |
|---|---|---|
| Bearbeitet Fehlerlisten und Datenkontrollen | Definieren Datenqualitätsstandards und Kontrollmethodik | Prüft Design und Wirksamkeit der Datenkontrollen |
| Prüft Pflichtfelder, Vollständigkeit und Plausibilität | Bewerten wesentliche Datenrisiken und Ausnahmen | Prüft Governance, Nachweise und Kontrollumsetzung |
| Aktualisiert Daten nach definierten Vorgaben | Genehmigen kritische Korrekturen und Ausnahmen | Bewertet Feststellungen und nachhaltige Behebung |
| Dokumentiert Korrekturen, offene Punkte und Eskalationen | Überwachen Datenqualität, Risiko und Maßnahmen | Berichtet unabhängig über Prüfungsfeststellungen |
Bessere Qualität Ihrer Kunden-, KYC-, AML-, Dienstleister-, Register- und Kontrolldaten. Folgeprozesse erhalten eine verlässlichere Grundlage.
AktuellIhre Fachbereiche müssen nicht jede Fehlerliste, Datenlücke oder Nachforderung selbst bearbeiten.
EntlastungVollständige Kontrollen, dokumentierte Korrekturen und nachvollziehbare Evidenzen helfen, Feststellungen zu vermeiden oder schneller zu schließen.
PrüfungsfestSteuerungsinformationen zu Fehlerarten, Datenqualität, offenen Punkten, Alterung, Fortschritt, Eskalationen und SLA-Erfüllung.
MessbarOb laufende Datenkontrolle, Datenbereinigung, Migrationsprojekt oder regulatorische Remediation — die Kapazität passt sich an.
BedarfsgerechtVollständige und aktuelle Daten stützen KYC, AML, Screening, Risikomanagement, Auslagerungssteuerung, DORA, WpHG und MiFIR.
FundiertDer Service eignet sich insbesondere für:
S+P unterstützt bei standardisierten Datenkontrollen für Kunden-, KYC-, AML-, Screening-, Auslagerungs-, DORA-, Governance-, Risiko-, WpHG- und MiFIR-Informationen. Die konkreten Datenfelder, Datenquellen und Kontrollregeln werden im Service Design festgelegt.
Ja. S+P kann Daten nach abgestimmten Berechtigungen und Arbeitsanweisungen aktualisieren, ergänzen und dokumentieren. Nicht eindeutig lösbare, risikorelevante oder entscheidungsbedürftige Abweichungen werden an die zuständigen Fachstellen eskaliert.
Ja. Datenkontrolle as a Service kann für einzelne Datenbereiche, bestimmte Fehlerklassen, periodische Kontrollläufe oder zeitlich begrenzte Bereinigungsprojekte genutzt werden.
Die Bearbeitung erfolgt nach dokumentierten Arbeitsanweisungen, Checklisten, Qualitätskriterien, Vier-Augen-Prinzipien und abgestimmten Eskalationsregeln. Qualitätskennzahlen, Stichproben und Fehlerquoten können regelmäßig berichtet werden.
Kontrollhandlungen, Korrekturen, Nachweise, offene Punkte, Eskalationen und Freigaben werden nach abgestimmten Standards dokumentiert. Die Ablage kann in Ihren Systemen, in einer abgestimmten Systemumgebung oder im S+P Compliance Cockpit erfolgen.
Ja. S+P unterstützt bei der Priorisierung und Abarbeitung großer Fehlerlisten, bei KYC- und Stammdatenbereinigungen, bei Migrationsprojekten und bei der Umsetzung regulatorischer Remediation-Maßnahmen.
Schaffen Sie eine belastbare Grundlage für KYC, AML, Screening, DORA, Auslagerungsmanagement, WpHG, MiFIR und Governance. S+P übernimmt die operative Datenkontrolle, damit Ihre Teams Zeit für Steuerung, Risikoentscheidungen und unabhängige Überwachung gewinnen. Im Erstgespräch analysieren wir Ihre Datenbereiche, Kontrollprozesse, Fehlerlisten, Systeme, Bearbeitungsvolumina und gewünschten Service Levels.
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