Zum Hauptinhalt springen

SEC legt Prüfungsschwerpunkte für 2025 fest – Fokus auf Anlegerschutz und Compliance

Am 22. Oktober 2024 veröffentlichte die US-Börsenaufsicht, die Securities and Exchange Commission (SEC), ihre jährlichen Prüfungsschwerpunkte für das Geschäftsjahr 2025. Wie auch im Vorjahr konzentrieren sich die Schwerpunkte auf Risikobereiche wie Treuepflicht, Verhaltensstandards, Cybersicherheit und künstliche Intelligenz (KI).

Die Veröffentlichung erfolgt diesmal bereits im Oktober und soll Finanzunternehmen helfen, ihre Compliance-Programme rechtzeitig anzupassen. Die vollständigen Details sind auf der SEC-Website einsehbar.

Outsourcing im Finanzsektor: Mehr Transparenz bedeutet mehr Sicherheit

Anhaltende und aufkommende Risikofaktoren

„Die Prüfungsschwerpunkte 2025 der SEC stärken das Vertrauen in unsere sich entwickelnden Märkte“, erklärte SEC-Vorsitzender Gary Gensler. Die Behörde definiert in ihrem Bericht zentrale Bereiche, die nach wie vor als risikobehaftet gelten. Der amtierende Direktor der Division of Examinations, Keith Cassidy, betont, dass die SEC hofft, registrierte Unternehmen würden ihre Compliance-Programme auf die identifizierten Risikobereiche hin evaluieren. Die SEC sieht hierin einen wesentlichen Teil ihrer Aufgabe, die Transparenz und den Anlegerschutz zu erhöhen.

Weitere Einzelheiten über SEC-Vorgaben sowie Unterstützung bei der Umsetzung der SEC-Vorgaben finden Unternehmen auch über S+P Compliance Services, einen Beratungsdienstleister, der umfassende Lösungen für Compliance und Risikomanagement anbietet.

Kernbereiche der Prüfungen

Zu den diesjährigen Schwerpunkten gehören neben der Offenlegung von Interessenkonflikten auch neue Entwicklungen wie die Integration von KI in die Anlageberatung. Die SEC plant, die Compliance-Richtlinien für KI-gesteuerte Portfoliomanagement- und Beratungsprozesse genau zu prüfen, um Risiken frühzeitig zu erkennen. Bei Beratern mit einer Doppelregistrierung als Anlageberater und Broker-Dealer wird die Eignung und die Rolle der Empfehlungen sowie die Angemessenheit der jeweiligen Kontenauswahl geprüft.

Ein weiterer Schwerpunkt sind Produkte mit hohen Risiken, etwa illiquide oder schwer bewertbare Vermögenswerte wie Gewerbeimmobilien. Angesichts des hohen Risikopotenzials ist eine umfassende Transparenz bei der Offenlegung von Interessenkonflikten sowie eine neutrale Beratung im Sinne des „Best Execution“-Prinzips wesentlich.

Neuerungen bei Regulation S-P und Datenschutz

Ein zentrales Thema in diesem Jahr ist die Regulation S-P, die kürzlich um ein Incident-Response-Programm erweitert wurde, das Anlageberater, Broker-Dealer und andere Marktteilnehmer zur Einführung von Verfahren zur schnellen Reaktion auf Datenlecks verpflichtet. Die SEC plant gezielte Prüfungen, um sicherzustellen, dass betroffene Kunden im Falle eines Datenlecks schnell informiert werden. Weitere Informationen zur Regulation S-P finden Sie auf der SEC-Website.

Neben Regulation S-P werden Private-Fund-Berater überprüft, um sicherzustellen, dass die Berechnung und Zuweisung von Gebühren und Kosten korrekt und alle Interessenkonflikte transparent offengelegt werden. Dies ist insbesondere in volatilen Marktphasen entscheidend, um das Vertrauen der Anleger zu sichern.

Form CRS und Cybersicherheit

Die SEC überprüft weiterhin die Offenlegungen im Form CRS, das Beziehungen, Gebühren und Disziplinarhistorien transparent darstellen muss. Darüber hinaus wird ein besonderer Schwerpunkt auf Cybersicherheit und den Schutz sensibler Informationen gelegt, insbesondere durch die Regulationen S-ID und S-P. Diese Anforderungen verpflichten Unternehmen, präventive Maßnahmen und Reaktionssysteme einzuführen, die vor Identitätsdiebstahl schützen sollen.

Fazit: Frühzeitige Anpassung zur Risikominimierung

Die Prüfungsschwerpunkte der SEC für 2025 geben Unternehmen einen klaren Leitfaden, um zentrale Risiken frühzeitig zu adressieren und die Compliance-Prozesse zu optimieren. Eine frühzeitige Anpassung der Compliance-Programme ist ein wesentlicher Schritt, um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und das Vertrauen der Anleger zu stärken. Firmen, die Unterstützung bei der Umsetzung dieser Vorschriften suchen, können auf die Expertise von S+P Compliance Services zurückgreifen.

Dieses Seminar könnte dich interessieren:

Lehrgang Z11

Lehrgang Risikomanager

Zielgruppe:

    Immer Up to Date als Risikomanager und Risikocontroller, oder wenn
    Du n    eu bestellt in der Risikocontrolling Funktion bist.

    • Jeder Teilnehmer erhält ein Zertifikat und hat optional die Möglichkeit, die „S+P Certified“ Prüfung zur zusätzlichen Qualifizierung abzulegen.

    • Programm:

    • Tag 1:

      • Mindestanforderungen an das Risikomanagement
      • Limitsystem mit ICAAP und ILAAP

    • Tag 2:

      • ESG-Transparenz und Nachhaltigkeitsrisiken: Strategien und Best Practices
      • Von Compliance bis CSR-Reporting

    • mehr erfahren
    09.15 bis 17.00
    Online
    Online

    1610 €

    Zzgl. gesetzl. MwSt.
    Zzgl. gesetzl. MwSt.
    Wähle deinen Termin
    Jetzt buchen
    In deinem Lehrgang enthalten:

    Die S+P Tool Box:

    • Vorträge als PDF: Für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen des Seminarinhalts.
    • Vorlagen für die Durchführung einer umfassenden Risikoinventur
    • Tools zur Erstellung aussagekräftiger Risikoreports gemäß ICAAP und ILAAP
    • Risikoanalyse-Toolkit: Ein Set von Werkzeugen und Vorlagen zur Durchführung von ESG-Risikoanalysen, einschließlich Checklisten für Risikoklassifizierungsverfahren und Vorlagen für Stresstests und Szenarioanalysen.

    S+P Case Studies:

    • Case Study: Umsetzung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement – Erfahre, wie ein Unternehmen erfolgreich die regulatorischen Mindeststandards im Risikomanagement umgesetzt hat.
    • Case Study: Implementierung eines Limitsystems und Risikoreportings gemäß ICAAP und ILAAP – Erfahre, wie ein Unternehmen ein robustes Limitsystem aufgebaut und ein aussagekräftiges Risikoreporting gemäß den regulatorischen Vorgaben von ICAAP und ILAAP implementiert hat.
    • Case Study: ESG-Transparenz bei XYZ Corp – Wie hat XYZ Corp seine ESG-Transparenz verbessert und welche Herausforderungen und Lösungen gab es dabei?
    • Case Study: Compliance und CSR-Reporting bei DEF GmbH – Wie hat DEF GmbH seine Compliance-Funktion verbessert und das CSR-Reporting implementiert, um ESG-Risiken im Lieferantenmanagement und in der Dienstleistersteuerung effektiv zu managen? Welche Herausforderungen wurden dabei gemeistert und welche Lösungen gefunden?

    – Lehrgang Risikomanager –

    Programm

    Bist Du bereit für den Job als Risikomanager? – Der Lehrgang Risikomanager bereitet dich auf alle Eventualitäten vor. Mit dem Lehrgang lernst du, Risiken zu erkennen und einzuschätzen. Weiterbildung ist wichtig, um stets auf dem neuesten Stand zu bleiben.

    Mit ICAAP und ILAAP arbeitest du mit den besten Instrumenten für das Risikomanagement. Auch erlernst du die Steuerung und Beurteilung der ESG Risiken – effektiv und kompetent. Nütze die Chance, dein Wissen aufzubauen und zu vertiefen. Steuere deine Risiken – mit dem Lehrgang Risikomanager.

    Programm 1. Seminartag

    Mindestanforderungen an das Risikomanagement

    • Verstehe die neuen Pflichten für das Risikomanagement und das interne Kontrollsystem gemäß FISG und StaRUG.
    • Entdecke die Aufgaben der Risikocontrolling-Funktion und setze sie effektiv um.
    • Nutze KPIs und KRIs zur Erkennung und Steuerung von Risiken.

    Dein Nutzen: Erfahre, wie du die neuen Pflichten für das Risikomanagement und das interne Kontrollsystem erfolgreich umsetzt.

    Methoden zur Erfassung, Bewertung und Steuerung von Risiken

    • Erarbeite eine umfassende Risikostrategie und entwickle ein Risk Assessment für eine effektive Risikosteuerung.
    • Erlerne verschiedene Methoden der Risikoerfassung, einschließlich ESG-Risiken, um das Gesamtrisiko deines Unternehmens zu ermitteln.

    Dein Nutzen: Setze eine strukturierte Risikoinventur und ein gut dokumentiertes Risikohandbuch um, um Risiken proaktiv zu identifizieren und zu steuern.

    Limitsystem und Risikoreport mit ICAAP und ILAAP

    • Erfahre, wie du mit Hilfe von ICAAP und ILAAP eine angemessene Kapital- und Liquiditätsausstattung sicherstellst und dadurch die Risikotragfähigkeit deines Unternehmens steigerst.
    • Definiere klassische Stresstests und reverse Stresstests, um die Auswirkungen verschiedener Risikoszenarien auf dein Unternehmen zu analysieren.

    Dein Nutzen: Optimiere den Kapitalplanungsprozess, die Risikoüberwachung und das Reporting mit Hilfe der ökonomischen und normativen Perspektive.

    Programm 2. Seminartag

    ESG-Transparenz und Nachhaltigkeitsrisiken: Strategien und Best Practices

    • Als Chief Sustainability Officer (CSO) erhältst du ein umfassendes Verständnis für die ESG-Transparenz im Lagebericht und lernst die damit verbundenen Anforderungen kennen, um Nachhaltigkeit effektiv darzustellen.
    • Dein Nutzen: Erweitere deine Kenntnisse in Bezug auf ESG-Transparenz und Risikomanagement und erhalte praktische Werkzeuge, um Nachhaltigkeitsrisiken effektiv zu bewerten und zu managen.

    Nachhaltigkeitsrisiken erfolgreich managen: Von der Risikoanalyse bis zur Maßnahmenableitung

    • Du lernst, wie du ESG-Risikoanalysen mit Hilfe von Kennzahlen erfolgreich in deiner Funktion als CSO umsetzt.
    • Du erfährst, wie du Risikoklassifizierungs-verfahren meisterst, ESG-Ratings effektiv nutzt und Stresstests sowie Szenarioanalysen durchführst.

    Dein Nutzen: Verbessere deine Fähigkeiten im Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken, indem du neue Methoden zur Risikoeinschätzung und -bewältigung erlernst. 

      Von Compliance bis CSR-Reporting: Management und Kontrolle von ESG-Risiken im Unternehmen

      • Du erhältst praktische Anleitungen zur sicheren Handhabung von ESG-Risiken im Lieferantenmanagement und in der Dienstleistersteuerung.
      • Dein Nutzen: Erweitere dein Verständnis für die aktive Steuerung von Nachhaltigkeitsrisiken und verbessere deine Fähigkeiten im CSR- und ESG-Risikomanagement, um den Anforderungen an Compliance und Kontrolle in deinem Unternehmen gerecht zu werden.

      • Networking und Austausch: Austausch mit anderen Teilnehmern und Erweiterung des beruflichen Netzwerks.

      • Feedback-Runden: Nach jeder Lerneinheit. Sicherstellung des Verständnisses und Klärung offener Fragen.

      • Deine Vorteile auf einen Blick:

        • Erweitere dein Risikomanagement-Verständnis: Erfahre, wie du durch effektive Limitsysteme und integrierte Ansätze wie ICAAP und ILAAP die finanzielle Stabilität deines Unternehmens sicherstellen kannst.
        • Befähige dich in ESG-Transparenz: Verstehe die Bedeutung von Nachhaltigkeitsrisiken und lerne, wie du durch transparente Strategien und Best Practices in ESG die Nachhaltigkeitsziele effektiv in dein Geschäftsmodell integrieren kannst.
        • Steigere deine Compliance-Kompetenz: Erhalte Einblicke in regulatorische Anforderungen und entwickle ein robustes CSR-Reporting, das nicht nur rechtlichen Anforderungen entspricht, sondern auch das Vertrauen deiner Stakeholder stärkt.

      • Melde dich jetzt an und rüste dich für die Zukunft: Nutze die Gelegenheit, führend in den Bereichen Risikomanagement und nachhaltige Unternehmensführung zu werden. Profitiere von praxisnahen Techniken und erweitere dein Netzwerk mit Fachexperten und Branchenkollegen!

      Eine starke Marke für deine Zertifizierung – S+P Certified

      • Weltweites Netzwerk: Verbinde dich mit einem globalen Netzwerk von Fachleuten.
      • Flexible Online-Prüfung: Lege deine Single Choice-Prüfung bequem in einer Online-Umgebung ab.
      • Schneller Qualifikationsnachweis: Erhalte in nur 45 Minuten ein markenrechtlich geschütztes Zertifikat.
      • Karrierefördernd: Gib deiner Karriere einen internationalen Impuls mit S+P Certified.

      Jetzt zertifiziert & aufsichtsrechtlich abgesichert
      Mit S+P Zertifikat zur Vorlage bei der Aufsicht

      Lehrgang GmbH-Geschäftsführer
      S+P Certified

      S+P Lehrgang Risikomanager

      Das Ziel:
      Der Lehrgang bietet dir tiefgreifende Einblicke und praktische Werkzeuge, um deine Fähigkeiten im Risikomanagement zu erweitern und Nachhaltigkeitsaspekte effektiv in deine Unternehmensstrategie zu integrieren. Du wirst in der Lage sein, komplexe Risikoszenarien zu analysieren, ESG-Standards umzusetzen und deine Führungsrolle in Richtung einer nachhaltigen Unternehmensführung zu stärken.

      Du lernst:

      Mindestanforderungen an das Risikomanagement:
      Verstehe und implementiere die neuesten gesetzlichen Vorgaben zu Risikomanagement und internen Kontrollsystemen gemäß FISG und StaRUG. Setze KPIs und KRIs zur präzisen Risikoerkennung und -steuerung ein.

      Methoden zur Erfassung, Bewertung und Steuerung von Risiken:
      Entwickle eine umfassende Risikostrategie, erlerne vielfältige Methoden der Risikoerfassung – inklusive der Bewertung von ESG-Risiken – und stelle eine effektive Risikosteuerung sicher.

      Limitsystem und Risikoreport mit ICAAP und ILAAP:
      Optimiere den Kapitalplanungsprozess und die Risikoüberwachung deines Unternehmens durch den Einsatz von ICAAP und ILAAP, definiere Stresstests und analysiere die Risikotragfähigkeit unter verschiedenen Szenarien.

      ESG-Transparenz und Nachhaltigkeitsrisiken:
      Erhalte ein umfassendes Verständnis für ESG-Transparenz im Lagebericht, manage Nachhaltigkeitsrisiken und setze Best Practices zur effektiven Darstellung und Kontrolle von ESG-Risiken um.

      Zögere nicht länger, melde dich jetzt an und werde zum Risikomanager, der die Zukunft deines Unternehmens nachhaltig gestaltet!

      Zeig, was in dir steckt
      Erhalte dein digitales S+P Badge & Zertifikat

      Das Digitale Karriere-Zertifikat, auch bekannt als Digital Badge, ist eine moderne Form der Zertifizierung, die dir digital verliehen wird.

      Mit diesem Badge kannst du einfach und effektiv in digitalen Netzwerken, auf deinem LinkedIn-Profil oder in deinem Lebenslauf zeigen, dass du proaktiv an deiner beruflichen Entwicklung arbeitest.

      Erfahre jetzt mehr
      Digitales Badge und Zertifikate

      FAQ’s

      • Was ist das Ziel der S+P Seminare zum Risikomanagement?
        Das Ziel der S+P Seminare zum Risikomanagement ist es, umfassendes Wissen über Risikomanagement-Techniken zu vermitteln und deren Nutzen für Unternehmen aufzuzeigen. Teilnehmer lernen, Risiken zu identifizieren, zu bewerten und effektiv zu managen, wobei rechtliche, wirtschaftliche und ethische Aspekte berücksichtigt werden. Durch praktische Ratschläge erfahrener Fachleute, Fallstudien und praxisnahe Anleitungen erhalten Unternehmen wertvolle Einblicke, um Risiken zu minimieren und Gewinne zu optimieren.
      • Für wen sind die S+P Risikomanagement-Seminare geeignet?
        Unsere Risikomanagement-Seminare sind ideal für Chief Risk Officers, Risikocontroller, Personen, die im Bereich Risikomanagement tätig sind, sowie Vorstände/Geschäftsführer, Prokuristen, kaufmännische Leitungen und Fachkräfte aus den Bereichen Qualitätsmanagement, Finanz- und Rechnungswesen. Sie bieten diesen Fachleuten die notwendigen Informationen und Fähigkeiten, um in ihren jeweiligen Positionen stets auf dem neuesten Stand zu bleiben.
      • Benötige ich Vorkenntnisse, um am Seminar teilzunehmen?
        Unsere Seminare zum Risikomanagement sind für verschiedene Kenntnisstände konzipiert. Einige sind für Einsteiger geeignet, während andere sich an erfahrene Fachleute richten. Die jeweiligen Voraussetzungen findest du in den Seminarbeschreibungen auf unserer Website.
      • Wie kann ich mich für ein S+P Seminar Risikomanagement anmelden?
        Die Anmeldung für unsere Seminare zu Risikomanagement ist ganz einfach über unsere Website möglich. Wähle das gewünschte Seminar aus, fülle das Online-Anmeldeformular aus, und unser Team wird die Anmeldung abschließen.
      • Was sind die Hauptthemen, die in den Seminare behandelt werden?
        In den Seminaren werden zentrale Aspekte des Risikomanagements behandelt. Dazu gehören die Mindeststandards für ein effektives Risikomanagement, das Limitsystem und der Risikoreport in Verbindung mit ICAAP und ILAAP. Es wird auch auf die Bedeutung von Stresstests und Risikotragfähigkeit eingegangen. Des Weiteren stehen die Mindestanforderungen an das Risikomanagement im Fokus. Ein besonderes Augenmerk liegt auf der Steuerung von Risiken im Kontext der Nachhaltigkeit und darauf, wie Unternehmen Nachhaltigkeitsrisiken im Risikomanagement berücksichtigen können.