Die MaRisk-Compliance richtet sich seit dem 30.06.2026 nach AT 4.4.2 des Rundschreibens 06/2026 (BA); für zusätzliche Anforderungen läuft eine Übergangsfrist bis zum 01.01.2027. Dieser Beitrag ordnet ein, was die Compliance-Funktion jetzt leisten muss und wie dein Institut die Umsetzung bearbeitet.
Die Kurzfassung für Entscheider. Die Textziffern stammen aus dem Rundschreiben 06/2026 (BA), die Einordnung zur Umsetzung ist unsere fachliche Sicht.
01 · Auftrag
AT 4.4.2 Tz. 1 verpflichtet die Compliance-Funktion, auf die Implementierung wirksamer Verfahren zur Einhaltung der wesentlichen rechtlichen Regelungen und auf entsprechende Kontrollen hinzuwirken. Zusätzlich unterstützt und berät sie die Geschäftsleitung. Die betroffenen Bereiche überwachen die Einhaltung, die Compliance-Funktion stellt diesen strukturierten Prozess sicher.
02 · Organisation
Die Funktion ist grundsätzlich unmittelbar der Geschäftsleitung unterstellt und unabhängig von Markt und Handel (Tz. 3). Das Institut muss einen Compliance-Beauftragten benennen (Tz. 4). Kombinationen mit anderen Funktionen sind möglich, Geldwäschebeauftragter und Datenschutzbeauftragter dürfen aber grundsätzlich nicht kombiniert werden.
03 · Bericht
Die Compliance-Funktion berichtet mindestens jährlich sowie anlassbezogen an die Geschäftsleitung. Der Bericht enthält Hinweise auf Defizite und Gegenmaßnahmen und wird an die Interne Revision weitergegeben (Tz. 6). Das Aufsichtsorgan erhält den Bericht nach AT 3.2 Tz. 2 zur Kenntnis.
04 · Frist und Auslagerung
Das Rundschreiben ist seit dem 30.06.2026 in Kraft, für zusätzliche Anforderungen gilt eine Übergangsfrist bis zum 01.01.2027. Die Compliance-Funktion lässt sich nach AT 9 nur in Grenzen auslagern, die Verantwortung der Geschäftsleitung bleibt im Institut.
Maßgeblich ist das Rundschreiben 06/2026 (BA) der BaFin vom 30.06.2026. Es stützt sich auf § 25a Abs. 1 KWG und präzisiert § 25b KWG (Auslagerung) sowie § 26c KWG (ESG-Risiken) (AT 1 Tz. 1). Nach dem Übersendungsschreiben der BaFin ist die Neufassung mit Veröffentlichung am 30.06.2026 in Kraft getreten. Hauptziel war, das Rundschreiben stärker prinzipienbasiert zu fassen und die Komplexität zu reduzieren; eine grundsätzliche Absenkung des Anforderungsniveaus ist laut BaFin dadurch nicht erfolgt.
| Textziffer | Inhalt | Was dein Institut daraus macht |
|---|---|---|
| AT 4.4.2 Tz. 1 | Jedes Institut braucht eine Compliance-Funktion. Sie wirkt auf wirksame Verfahren und Kontrollen hin, unterstützt und berät die Geschäftsleitung und stellt in einem strukturierten Prozess sicher, dass die betroffenen Bereiche die Einhaltung überwachen. | Compliance-Prozess schriftlich fassen: Wer überwacht was, und wie weist die Compliance-Funktion das nach? |
| AT 4.4.2 Tz. 2 | Die Funktion identifiziert risikoorientiert und in regelmäßigen Abständen die wesentlichen rechtlichen Regelungen, deren Nichteinhaltung das Vermögen des Instituts gefährden kann. | Legal Inventory mit Wesentlichkeitskriterium, Turnus und Verantwortlichen führen. |
| AT 4.4.2 Tz. 3 | Grundsätzlich unmittelbare Unterstellung unter die Geschäftsleitung. Anbindung an Risikocontrolling oder andere geeignete Funktionen ist mit direkter Berichtslinie möglich. Unabhängigkeit von Markt und Handel. | Berichtslinie und Kombinationsentscheidung dokumentieren. |
| AT 4.4.2 Tz. 4 | Das Institut benennt einen Compliance-Beauftragten. Bei sehr kleinen Instituten kann ein Geschäftsleiter die Aufgabe übernehmen, wenn Maßnahmen gegen Interessenkonflikte bestehen. | Benennung, Aufgabenbeschreibung und Vertretung festhalten. |
| AT 4.4.2 Tz. 5 | Die Mitarbeiter haben uneingeschränkten Zugriff auf alle nötigen Informationen. Weisungen und wesentliche Änderungen werden rechtzeitig mitgeteilt. Compliance und Risikocontrolling arbeiten zusammen. | Zugriffsrechte, Informationsflüsse und Austausch mit dem Risikocontrolling regeln. |
| AT 4.4.2 Tz. 6 | Bericht mindestens jährlich und anlassbezogen an die Geschäftsleitung, mit Hinweisen auf Defizite und Gegenmaßnahmen, Weitergabe an die Interne Revision. | Berichtsvorlage und Verteiler festlegen. |
Die Anforderungen richten sich an Institute nach § 1 Abs. 1b KWG bzw. § 53 Abs. 1 KWG, soweit sie nicht als bedeutende Institute der direkten EZB-Aufsicht unterliegen (AT 2.1 Tz. 1). Finanzdienstleistungsinstitute und große Wertpapierfirmen beachten das Rundschreiben insoweit, als dies nach Größe, Art, Umfang, Komplexität und Risikogehalt zur Einhaltung der §§ 25a, 25b und 26c KWG geboten ist (AT 2.1 Tz. 2).
Zusätzlich zur proportionalen Anwendung definiert die 9. Novelle Größenklassen. Kleine Institute sind SNCI nach Art. 4 Abs. 1 Nr. 145 CRR, sehr kleine Institute haben im Vierjahresdurchschnitt eine Bilanzsumme von höchstens 1 Mrd. Euro; bei Factoringinstituten kommt ein jährliches Forderungsankaufsvolumen von höchstens 5 Mrd. Euro hinzu (AT 1 Tz. 3).
Sonstige Vorgaben zur Compliance-Funktion aus anderen Aufsichtsgesetzen bleiben unberührt (AT 4.4.2 Tz. 1, Erläuterung). Die Regelungen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind stets einzuhalten (AT 1 Tz. 4). Über § 80 Abs. 1 WpHG i. V. m. § 25a Abs. 1 KWG konkretisieren die MaRisk außerdem die allgemeinen organisatorischen Anforderungen des Art. 16 MiFID II, soweit dieser auf Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute gleichermaßen Anwendung findet (AT 1 Tz. 4).
Bundesbank und BaFin haben im Aufsichtsbriefing vom 19.06.2026 betont, dass der MaRisk-Text einem risikoorientierten Vorgehen der Compliance-Funktion nicht entgegensteht. Maßgeblich sind Regelungen, deren Nichteinhaltung das Vermögen des Instituts gefährden kann; das umfasst nach ständiger Auslegung auch materielle operationelle Risiken.
Die Konsultationsfassung 02/2026 beschrieb die Aufgabe der Compliance-Funktion noch mit anderem Wortlaut (Beratung, Unterstützung, strukturierter Überwachungsprozess). Für deine Umsetzung zählt allein die finale Fassung.
Das Rundschreiben gilt, die Übergangsfrist läuft. Offene Termine sind rot markiert.
Konsultation der 9. MaRisk-Novelle (Konsultation 02/2026). Die Konsultationsfassung beschrieb die Aufgaben der Compliance-Funktion noch mit anderem Wortlaut.
BaFin veröffentlicht das Rundschreiben 06/2026 (BA). Es tritt mit der Veröffentlichung in Kraft; die Aufsichtsmitteilung vom 26.11.2024 ist in den Regelungstext überführt.
BaFin veröffentlicht die WpI MaRisk (Rundschreiben 09/2026 (WA)) für kleine und mittlere Wertpapierinstitute.
Ende der Übergangsfrist für zusätzliche Anforderungen aus dem Rundschreiben 06/2026 (BA). Zugleich Geltungsbeginn der WpI MaRisk.
Bericht der Compliance-Funktion an die Geschäftsleitung (AT 4.4.2 Tz. 6). Kontroll- und Überwachungsunterlagen sind fünf Jahre aufzubewahren (AT 6 Tz. 1).
Die Compliance-Funktion trägt die Umsetzung nicht allein. Die Tabelle zeigt, welche Funktion im Rundschreiben wofür adressiert ist.
| Funktion | Pflicht und Aufgabe | Fundstelle |
|---|---|---|
| Compliance-Funktion und Compliance-Beauftragter | Hinwirken auf wirksame Verfahren und Kontrollen, Identifikation wesentlicher rechtlicher Regelungen, Zusammenarbeit mit dem Risikocontrolling, Bericht an die Geschäftsleitung. | AT 4.4.2 Tz. 1, 2, 4, 5, 6 |
| Geschäftsleitung | Gesamtverantwortung für die Geschäftsorganisation, Benennung des Compliance-Beauftragten, rechtzeitige Mitteilung von Weisungen und wesentlichen Änderungen, Organisationsrichtlinien mit Regelungen zur Einhaltung rechtlicher Vorgaben, Festlegung der Fälle mit Einbindung der Geschäftsleitung. | AT 3.1 Tz. 1; AT 4.4.2 Tz. 4, 5; AT 5 Tz. 3 d); AT 6 Tz. 2 |
| Betroffene Fachbereiche | Überwachen die Einhaltung der Regelungen im strukturierten Prozess. Die Compliance-Funktion wird bei Neu-Produkt-Prozessen und bei wesentlichen Änderungen im Rahmen ihrer Aufgaben beteiligt. | AT 4.4.2 Tz. 1 (Erläuterung); AT 8.1 Tz. 5; AT 8.2 Tz. 1 |
| Risikocontrolling-Funktion | Arbeitet mit der Compliance-Funktion zusammen und tauscht Informationen aus. Sie kann die Compliance-Funktion bei direkter Berichtslinie zur Geschäftsleitung aufnehmen. | AT 4.4.2 Tz. 3, 5 |
| Interne Revision | Erhält den Bericht der Compliance-Funktion und prüft risikoorientiert alle Aktivitäten und Prozesse, einschließlich ausgelagerter Tätigkeiten. | AT 4.4.2 Tz. 6; AT 4.4.3 Tz. 5 |
| Aufsichtsorgan | Erhält den Bericht der Compliance-Funktion zur Kenntnis. | AT 3.2 Tz. 2 |
| Zentrales Auslagerungsmanagement | Steuert und überwacht Auslagerungen, führt das Auslagerungsregister und berichtet über wesentliche Auslagerungen an die Geschäftsleitung. Bei vollständiger Auslagerung einer besonderen Funktion benennt die Geschäftsleitung einen Beauftragten. | AT 9 Tz. 10, 12, 13 |
Diese Lücken sehen wir in der Bearbeitung regelmäßig. Sie sind kein Befund für ein bestimmtes Haus, sondern ein typischer Ausgangspunkt für die Gap-Analyse.
AT 4.4.2 Tz. 1
Die Compliance-Funktion berät, aber niemand weist nach, dass die betroffenen Bereiche die Einhaltung selbst überwachen. Tz. 1 verlangt einen strukturierten Prozess und das Hinwirken auf entsprechende Kontrollen. Ohne beschriebenen Prozess fehlt der Nachweis, dass die Compliance-Funktion diese Überwachung sicherstellt.
AT 4.4.2 Tz. 2
Das Inventar der wesentlichen rechtlichen Regelungen entsteht einmalig und wird nicht fortgeschrieben. Tz. 2 verlangt die Identifikation in regelmäßigen Abständen und unter Risikogesichtspunkten. Ohne Wesentlichkeitskriterium und Turnus ist nicht erkennbar, warum eine Regelung im Inventar steht oder fehlt.
AT 4.4.2 Tz. 6; AT 3.2 Tz. 2
Der Jahresbericht beschreibt Tätigkeiten, nennt aber keine Defizite und Gegenmaßnahmen und erreicht Interne Revision und Aufsichtsorgan nicht. Tz. 6 verlangt die Hinweise im Bericht und die Weitergabe an die Interne Revision. Das Aufsichtsorgan erhält den Bericht zur Kenntnis.
AT 4.4.2 Tz. 3, 4
Bei Anbindung an das Risikocontrolling oder bei Kombination mit anderen Funktionen fehlt die dokumentierte direkte Berichtslinie zur Geschäftsleitung. Tz. 3 verlangt sie ausdrücklich. Geldwäschebeauftragter und Datenschutzbeauftragter dürfen grundsätzlich nicht kombiniert werden.
AT 9 Tz. 2, 4, 5, 10
Die Compliance-Funktion ist ganz oder teilweise ausgelagert, aber Risikoanalyse, Überwachung und Beauftragter sind nicht nachvollziehbar dokumentiert. AT 9 verlangt bei der Auslagerung besonderer Funktionen eine intensive Prüfung und stellt klar, dass die Verantwortung der Geschäftsleitung nicht übergeht.
Übersendungsschreiben 30.06.2026
Bis zum 01.01.2027 sind zusätzliche Anforderungen umzusetzen. Ohne dokumentierte Gap-Analyse gegen die 9. Novelle bleibt offen, welche Anforderungen sich für dein Institut im Einzelfall ergeben. Auch Anpassungen bei dokumentierter abweichender Auslegung der Aufsichtsmitteilung sind erst zum 01.01.2027 umzusetzen.
Beantworte jede Prüffrage mit Ja, Teilweise oder Nein und halte die Begründung fest. Jedes „Teilweise“ und „Nein“ gehört in die Maßnahmenliste.
| Prüffeld | Prüffrage | Normbezug | Typischer Befund |
|---|---|---|---|
| Auftrag und Prozess | Ist beschrieben, wie die betroffenen Bereiche die Einhaltung überwachen und wie die Compliance-Funktion das nachvollzieht? | AT 4.4.2 Tz. 1 | Überwachung nur im Compliance-Bereich, Kontrollen der Fachbereiche undokumentiert. |
| Legal Inventory | Werden wesentliche rechtliche Regelungen risikoorientiert und in regelmäßigen Abständen identifiziert? | AT 4.4.2 Tz. 2 | Inventar ohne Turnus und ohne Wesentlichkeitskriterium. |
| Anbindung und Unabhängigkeit | Besteht eine direkte Berichtslinie zur Geschäftsleitung, und ist die Unabhängigkeit von Markt und Handel gesichert? | AT 4.4.2 Tz. 3; AT 4.3.1 | Anbindung an eine andere Funktion ohne dokumentierte Berichtslinie. |
| Beauftragter und Ressourcen | Ist der Compliance-Beauftragte benannt, sind Zugriff, Kenntnisse und Vertretung geregelt? | AT 4.4.2 Tz. 4, 5; AT 7.1 Tz. 2 | Vertretung nicht geregelt, Zugriffsrechte nicht festgehalten. |
| Bericht | Enthält der Bericht Defizite und Gegenmaßnahmen, geht er an die Interne Revision und zur Kenntnis an das Aufsichtsorgan? | AT 4.4.2 Tz. 6; AT 3.2 Tz. 2 | Bericht ohne Maßnahmenstatus, Verteiler nicht festgelegt. |
| Auslagerung | Liegt bei Auslagerung eine Risikoanalyse vor, ist ein Beauftragter benannt, sind Überwachung und Ausstieg geregelt? | AT 9 Tz. 2, 4, 5, 6, 10 | Beauftragter benannt, Überwachungsnachweise fehlen. |
| Übergangsfrist | Liegt eine Gap-Analyse gegen die 9. Novelle mit Maßnahmen und Terminen bis 01.01.2027 vor? | Übersendungsschreiben; AT 6 Tz. 2 | Gap-Analyse nicht angelegt, abweichende Auslegung nicht dokumentiert. |
Diese Maßnahmen zahlen unabhängig davon ein, wie dein Institut die Anforderungen im Einzelfall auslegt. Sie machen die MaRisk-Compliance nachweisbar.
AT 5 Tz. 3 d); AT 6
Lege in einer Organisationsrichtlinie fest, wie die Fachbereiche die Einhaltung überwachen und wie die Compliance-Funktion das nachvollzieht. Halte Zuständigkeiten, Nachweise und Eskalationswege fest. Kontroll- und Überwachungsunterlagen sind fünf Jahre aufzubewahren.
AT 4.4.2 Tz. 2
Definiere ein Wesentlichkeitskriterium (Gefährdung des Vermögens des Instituts), einen Turnus und Verantwortliche je Regelung. Dokumentiere, warum Regelungen aufgenommen oder ausgeschlossen werden.
AT 4.4.2 Tz. 6
Ergänze den Bericht um Defizite, Gegenmaßnahmen und deren Status. Lege den Verteiler fest: Geschäftsleitung, Interne Revision und, zur Kenntnis, das Aufsichtsorgan.
AT 4.4.2 Tz. 3 bis 5; AT 7.1 Tz. 2
Halte Beauftragten, Vertretung, Zugriffsrechte und mögliche Kombinationen mit anderen Funktionen fest. Begründe Kombinationen und beschreibe die Maßnahmen gegen Interessenkonflikte.
Übersendungsschreiben
Vergleiche deinen Stand Zeile für Zeile mit AT 4.4.2 und den angrenzenden Modulen AT 3.2, AT 5, AT 6, AT 8 und AT 9. Halte Maßnahmen, Verantwortliche und Termine fest und dokumentiere abweichende Auslegungen.
AT 9 Tz. 2, 5, 6, 10
Führe eine Risikoanalyse durch, benenne den Beauftragten, vereinbare Informations- und Prüfungsrechte, definiere Kennzahlen zur Leistungsüberwachung und prüfe Handlungsoptionen für den Fall einer Beendigung.
Wer Legal Inventory, Kontrollen und Maßnahmen nicht in verteilten Dateien führen möchte, findet auf der Seite S+P RegTech Arbeitsinstrumente für Compliance Officer und weitere Funktionen. Die Tools bereiten Bewertungen und Dokumentation vor; die fachliche Bewertung und die Entscheidung bleiben im Institut. Ein Excel-Export ersetzt nicht automatisch einen Audit Trail.
AT 9 erlaubt die Auslagerung in Kontrollbereichen nur in einem Umfang, der eine wirksame Überwachung gewährleistet. Nach dem Aufsichtsbriefing kann die Überwachung ausgelagerter Dienstleistungen auch in den Fachbereichen wahrgenommen werden. Für die Compliance-Funktion gilt im Einzelnen:
Die Auslagerung berührt Entscheidungen, die nicht delegierbar sind. Wir halten die Trennung zwischen Vorbereitung und Entscheidung in jedem Arbeitspaket sichtbar und dokumentieren sie im Nachweispfad.
Die Auslagerung verlagert die Aufgabe, nicht die aufsichtsrechtliche Verantwortung; sie bleibt in deinem Institut. Ausgelagert wird die Bearbeitung, nicht die Entscheidung und nicht die Haftung.
Die 9. MaRisk-Novelle senkt das Anforderungsniveau nach den Worten der BaFin nicht, sie formuliert es prinzipienbasierter. Für die MaRisk-Compliance bedeutet das: Dein Institut muss zeigen, dass die Compliance-Funktion auf wirksame Verfahren und Kontrollen hinwirkt, wesentliche rechtliche Regelungen risikoorientiert identifiziert und an die Geschäftsleitung berichtet.
Wer die Umsetzung bis zum 01.01.2027 nachweisbar aufsetzt, schafft die Grundlage für Prüfung, Revision und Aufsichtsorgan.
Tz. 1 verlangt wirksame Verfahren und entsprechende Kontrollen. Beratung allein genügt nicht als Nachweis.
Legal Inventory, Berichtslinie und Bericht mit Defiziten sind die Unterlagen, an denen Prüfer die Umsetzung ablesen.
Für zusätzliche Anforderungen läuft die Übergangsfrist. Eine dokumentierte Gap-Analyse zeigt, was sich für dein Institut ergibt.
Die Auslagerung verlagert die Bearbeitung. Entscheidung und Verantwortung der Geschäftsleitung bleiben beim Institut.
Die Antworten beziehen sich auf den Rechtsstand Oktober 2026 und ersetzen keine Rechtsberatung im Einzelfall.
AT 4.4.2 Tz. 1 verlangt in jedem Institut eine Compliance-Funktion, die auf die Implementierung wirksamer Verfahren zur Einhaltung der für das Institut wesentlichen rechtlichen Regelungen und Vorgaben und entsprechender Kontrollen hinwirkt. Sie unterstützt und berät außerdem die Geschäftsleitung. Nach Tz. 2 identifiziert sie wesentliche rechtliche Regelungen risikoorientiert in regelmäßigen Abständen, nach Tz. 6 berichtet sie mindestens jährlich sowie anlassbezogen an die Geschäftsleitung.
Das Rundschreiben 06/2026 (BA) ist nach dem Übersendungsschreiben der BaFin mit der Veröffentlichung am 30.06.2026 in Kraft getreten. Soweit sich aus den MaRisk in Einzelfällen zusätzliche Anforderungen ergeben, gilt eine Übergangsfrist bis zum 01.01.2027. Hat dein Institut dokumentiert, dass es Hinweise der Aufsichtsmitteilung vom 26.11.2024 abweichend ausgelegt hat, sind erforderliche organisatorische Anpassungen ebenfalls erst zum 01.01.2027 umzusetzen.
Nach AT 9 Tz. 5 ist eine Auslagerung in Kontrollbereichen in einem Umfang möglich, der eine wirksame Überwachung des Dienstleisters gewährleistet. Eine vollständige Auslagerung der Compliance-Funktion ist für Tochterinstitute innerhalb einer Institutsgruppe unter den dort genannten Voraussetzungen zulässig und ferner bei sehr kleinen Instituten möglich. Bei vollständiger Auslagerung benennt die Geschäftsleitung nach AT 9 Tz. 10 einen unabhängigen und sachkundigen Beauftragten. Die Verantwortung der Geschäftsleitung geht nach AT 9 Tz. 4 nicht auf das Auslagerungsunternehmen über.
AT 4.4.2 Tz. 3 lässt die Kombination der Compliance-Funktion mit anderen geeigneten Funktionen zu. Genannt werden der Geldwäschebeauftragte, die IKT-Risikokontrollfunktion nach Art. 6 Abs. 4 der Verordnung (EU) 2022/2554 und der Datenschutzbeauftragte. Nach dem Hinweis im Rundschreiben dürfen die Funktionen des Geldwäschebeauftragten und des Datenschutzbeauftragten grundsätzlich nicht miteinander kombiniert werden. Dokumentiere die Entscheidung und die Maßnahmen gegen Interessenkonflikte.
Große Wertpapierinstitute wenden weiterhin die §§ 25a und 25b KWG und die MaRisk 06/2026 (BA) an. Für kleine und mittlere Wertpapierinstitute gelten die WpI MaRisk (Rundschreiben 09/2026 (WA) vom 24.08.2026) ab dem 01.01.2027. Bis dahin gilt sinngemäß die KWG-MaRisk in der 8. Novelle, Änderungen der 9. Novelle sind in diesem Zeitraum nicht zwingend zu berücksichtigen. AT 4.4.2 der WpI MaRisk beschreibt die Aufgaben der Compliance-Funktion in fünf Textziffern eigenständig.
Nein. S+P Compliance bereitet vor und dokumentiert: Sachverhalte werden aufbereitet, Entwürfe erstellt, Fristen überwacht und Entscheidungen nachvollziehbar festgehalten. Die Abgabe einer Verdachtsmeldung nach § 43 GwG, die Sperre oder Freigabe von Transaktionen im Sanktionskontext, die Unstimmigkeitsmeldung zum Transparenzregister, die Freigabe von Szenarien und Schwellenwerten, die Zustimmung der Führungsebene nach § 15 Abs. 5 Nr. 2 GwG sowie die Entscheidung über eine Auslagerung bleiben Entscheidungen deines Instituts. Die Auslagerung verlagert die Aufgabe, nicht die aufsichtsrechtliche Verantwortung; sie bleibt in deinem Institut.
Die Aussagen zu Normtext, Fristen und Geltung stützen sich auf die folgenden amtlichen Primärquellen. Verlinkt werden ausschließlich Dokumente von BaFin und Deutscher Bundesbank.
Hinweis zum Rechtsstand: Dieser Beitrag beruht auf den Rundschreiben 06/2026 (BA) und 09/2026 (WA) in der Fassung vom 30.06.2026 bzw. 24.08.2026 und ersetzt keine Rechtsberatung im Einzelfall. Gleiche Angaben zu Textziffern, Fristen und Anwendungsbereich vor internen Freigaben mit der jeweils aktuellen Fassung von BaFin und Bundesbank ab.
Die MaRisk-Compliance greift in bestehende Prozesse ein. Diese Seiten schließen an: die Umsetzung bei S+P Compliance, die Qualifizierung bei S+P Seminare.
Die Bearbeitung der Anforderungen liegt hier bei uns, das Wissen dafür bei deinem Team: Seminare, Lehrgänge und Updates für Compliance Officer von S+P Seminare.
Der zweite Lehrgangstag behandelt AT 4.4.2 MaRisk und das Legal Inventory. Er zeigt die Perspektive derer, die die Funktion im Institut ausüben.
Arbeitsinstrumente für Compliance Officer und weitere Funktionen, um Bewertungen, Maßnahmen und Berichte in einer Arbeitsstruktur zu führen. Das Institut entscheidet.
Die Funktion des Compliance Officers als ausgelagerte Leistung. S+P Compliance bereitet vor und dokumentiert, dein Institut entscheidet; die Auslagerung verlagert die Bearbeitung, nicht die Verantwortung.
Überblick über ausgelagerte Beauftragten- und Kontrollfunktionen im Leistungsmodell von S+P Compliance.
Wie Kontrollfunktionen über die drei Verteidigungslinien organisiert werden, relevant für die Abgrenzung von Compliance-Funktion, Fachbereichen und Revision.
Operative Bearbeitung datenintensiver und fristgebundener Fachprozesse nach den Vorgaben deines Instituts.
AT 9 stellt klar, dass GwG und AMLR anzuwenden sind. Die Vorbereitung auf die europäische Geldwäscheverordnung läuft getrennt von der MaRisk-Umsetzung, aber nicht unabhängig.
Achim Schulz kennt die Führungsebene aus eigener Verantwortung – langjährig als Vorstand bei Banken und Geschäftsführer sowie als Interim-Manager in Industrieunternehmen. Diese Doppelperspektive aus Finanzsektor und Realwirtschaft prägt seine Beiträge für CEO, COO und CFO. Er kennt das Zusammenspiel von Geschäftsleitung, Aufsichtsrat und Gesellschaftern aus der Praxis und übersetzt strategische wie aufsichtsrechtliche Anforderungen in umsetzbare, haftungssichere Führungsentscheidungen – praxisnah und auf Augenhöhe mit dem Management.
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