Regulatorische Prozesse für Institute außerhalb der genossenschaftlichen Verbundorganisation, die eine Atruvia-basierte Systemlandschaft einsetzen.
S+P Compliance unterstützt Privatbanken, Auslandsbanken mit deutscher Niederlassung, Spezialbanken, Zahlungs- und E-Geld-Institute sowie Wertpapierinstitute mit operativer Erfahrung in systemnahen KYC-, AML-, Wertpapier- und Datenprozessen. Wir verbinden deutsche Anforderungen aus GwG, KWG, WpHG, MaRisk und DORA mit skalierbaren Bearbeitungskapazitäten in der ersten Verteidigungslinie. Damit erhalten Sie belastbare lokale Prozesse, klare Berichtswege und prüfungsfähige Evidenzen — herstellerunabhängig und ohne Anspruch auf technischen Anwendungssupport.
Was Sie erhalten
Prüfungssicher für BaFin und Abschlussprüfer
Was S+P operativ übernimmt
Was beim Institut bleibt
S+P bereitet Sachverhalte auf, dokumentiert sie und legt sie der zuständigen Stelle vor. Die Entscheidung verbleibt dort.
S+P Compliance ist ein herstellerunabhängiger Dienstleister und kein Vertriebs-, Implementierungs- oder Supportpartner von Atruvia. Wir erbringen keinen technischen Anwendungssupport und keine Systemadministration. Atruvia, agree21 und Geno-SONAR sind Kennzeichen der jeweiligen Rechteinhaber und werden hier ausschließlich zur Beschreibung der Systemumgebung genannt.
Institute außerhalb der genossenschaftlichen Verbundorganisation stehen vor einer besonderen Konstellation: Sie arbeiten in einer Systemlandschaft, deren Prozesslogik auf einen Verbund zugeschnitten ist, verfügen aber nicht über dessen eingespielte Dienstleisterstrukturen für regulatorische Fachprozesse. Fachliche Unterstützung muss deshalb am freien Markt beschafft werden.
Gleichzeitig sind die lokalen Teams meist klein. Eine deutsche Niederlassung mit zwanzig Mitarbeitenden trägt dieselben Anforderungen aus Geldwäschegesetz, Wertpapierhandelsgesetz, MaRisk und DORA wie ein Institut mit mehreren hundert Beschäftigten. Rückstände in KYC-Reviews, offene Fehlerlisten oder unvollständige Register entstehen dann nicht aus fehlendem Fachwissen, sondern aus fehlender Bearbeitungskapazität.
S+P setzt genau dort an: Wir übernehmen die datenintensiven und dokumentationspflichtigen Arbeitsschritte in der ersten Verteidigungslinie, arbeiten nach dem Rulebook des Instituts und legen Sachverhalte entscheidungsreif vor. Die Kontrollfunktion behält ihre Unabhängigkeit, das Institut behält die Entscheidung.
Sechs Situationen, in denen systemnahe operative Unterstützung wirkt.
Turnusmäßige Aktualisierungen laufen auf, weil Unterlagen fehlen und Nachforderungen nicht konsequent nachgehalten werden. Der Bestand altert schneller, als er abgearbeitet wird. Prüfer greifen die Quote regelmäßig auf. Erforderlich ist Bearbeitungskapazität, nicht zusätzliche Methodik.
Monitoring und Screening erzeugen mehr Treffer, als die Fachabteilung fristgerecht bearbeiten kann. Die Vorbearbeitung bindet Zeit, die für Bewertung und Eskalation fehlt. Fallakten bleiben unvollständig. Eine Trennung zwischen Aufbereitung und Beurteilung schafft Entlastung.
Aus Jahresabschluss-, Sonder- oder Revisionsprüfungen stehen Maßnahmen mit festen Fristen im Raum. Die Umsetzung erfordert Aufarbeitung großer Datenbestände und lückenlose Dokumentation. Parallel läuft das Tagesgeschäft weiter. Eine befristete Remediation-Kapazität löst den Engpass.
Auslagerungs- und DORA-Informationsregister werden neben dem Tagesgeschäft geführt und veralten zwischen den Stichtagen. Vertragsdaten, Nachweise und Bewertungen liegen verstreut. Bei Anfragen der Aufsicht fehlt die belastbare Grundlage. Kontinuierliche Pflege ist wirksamer als Nachbereitung.
MiFIR-Rückmeldungen und Datenqualitätsberichte weisen wiederkehrende Fehler aus. Die Korrektur setzt Kenntnis der Datenherkunft und der Feldlogik voraus. Ohne systematische Aufarbeitung wiederholen sich dieselben Muster. Analyse und Korrektur gehören in einen laufenden Prozess.
Die Konzernmutter steuert nach eigenem Rahmenwerk, die deutsche Einheit muss lokale Vorgaben erfüllen. Übersetzungs- und Abstimmungsaufwand bindet Führungskapazität. Berichte müssen in beiden Sprachen belastbar sein. Zweisprachige Aufbereitung reduziert Reibung erheblich.
Operative Module der ersten Verteidigungslinie, einzeln oder kombiniert beauftragbar.
Vollständige und aktuelle Kundenakten in der bestehenden Systemlandschaft, nach den Vorgaben Ihrer Fachabteilung.
Vorbearbeitung von Treffern aus Monitoring und Screening bis zur entscheidungsreifen Vorlage.
Die Entscheidung über eine Verdachtsmeldung nach § 43 GwG sowie über Sanktionssperren und die Beendigung von Geschäftsbeziehungen trifft ausschließlich die hierfür autorisierte Stelle des Instituts. S+P bereitet Fallakte, Nachweise und Meldungsunterlagen operativ vor.
Dokumentations- und Datenpflichten aus WpHG und MiFID II operativ führen, Meldefehler systematisch abbauen.
Informationsregister, Auslagerungen und IKT-Drittparteien fortlaufend gepflegt statt stichtagsbezogen nachbereitet.
Wiederkehrende Datenkontrollen als laufender Prozess, mit nachvollziehbarer Ergebnisdokumentation.
Vorbereitung auf Prüfungen und geordnete Abarbeitung von Feststellungen mit fester Taktung.
Wir arbeiten nach den Richtlinien, Arbeitsanweisungen und Kompetenzgrenzen des Instituts. Eigene Standards setzen wir in der ersten Linie nicht.
Systemzugriffe werden vom Institut vergeben, auf den vereinbarten Umfang begrenzt und regelmäßig überprüft. Jeder Bearbeitungsschritt bleibt zuordenbar.
Definierte kritische Bearbeitungsschritte werden nach abgestimmten Qualitätsregeln kontrolliert und dokumentiert.
Bestände, Durchlaufzeiten, Eskalationen und offene Punkte werden in vereinbarter Taktung berichtet, auf Wunsch zweisprachig.
Vier Formate, abhängig von Anlass und Dauer des Bedarfs.
Abbau von Rückständen in KYC-Reviews, Registern oder Fehlerlisten mit definiertem Umfang, fester Laufzeit und messbarem Zielbestand.
Überbrückung von Vakanzen, Elternzeiten oder Prüfungsphasen durch eingearbeitete Bearbeiterinnen und Bearbeiter für einen begrenzten Zeitraum.
Dauerhafte Übernahme definierter Prozessschritte mit vereinbarten Servicezeiten, Mengengerüsten und regelmäßiger Berichterstattung.
Begleitung bei Systemwechseln, Neuaufbau von Fachprozessen oder Aufsatz einer neuen deutschen Einheit einschließlich Dokumentation.
Erhebung der Systemlandschaft, der betroffenen Prozesse, der Mengengerüste und des vorhandenen Regelwerks.
Festlegung von Bearbeitungsregeln, Kompetenzgrenzen, Eskalationswegen, Berechtigungen und Qualitätskriterien.
Bearbeitung eines abgegrenzten Volumens mit engmaschiger Qualitätskontrolle und Nachschärfung der Vorgaben.
Übergang in den laufenden Betrieb mit vereinbarter Berichterstattung, Kennzahlen und regelmäßiger Überprüfung.
Die Zuordnung der Arbeitsschritte entscheidet darüber, ob ein ausgelagerter Prozess prüfungsfest ist. S+P arbeitet in der ersten Verteidigungslinie und bereitet Sachverhalte auf. Die fachliche Bewertung, die Entscheidung und die unabhängige Überwachung verbleiben bei den Kontrollfunktionen des Instituts.
Die folgende Übersicht zeigt die Aufteilung für vier typische Prozesse. Sie bildet zugleich die Grundlage für die vertragliche Kompetenzordnung und die Arbeitsanweisungen.
| Prozess | S+P 1st Line | Fach- und Kontrollfunktion des Instituts |
|---|---|---|
| KYC-Review | Unterlagen einholen, Daten erfassen, Struktur aufbereiten, Lücken eskalieren | Risikoklasse festlegen, Sorgfaltspflichten bestimmen, Akte freigeben |
| AML-Alert | Alert sichten, Informationen zusammenstellen, Fallakte strukturieren, vorlegen | Sachverhalt bewerten, Verdachtsmeldung und Sperren entscheiden |
| MiFIR-Fehlerliste | Fehler analysieren, Ursachen zuordnen, Korrekturen vorbereiten | Korrektur freigeben, Meldung verantworten, Restrisiko bewerten |
| DORA-Register | Daten pflegen, Nachweise einholen, Fristen und Reviews nachhalten | Kritikalität festlegen, IKT-Risiko bewerten, Register verantworten |
Rückstände werden planbar abgebaut und der Zielbestand danach gehalten.
BearbeitungDie Kontrollfunktion konzentriert sich auf Bewertung, Entscheidung und Überwachung.
KapazitätJeder Bearbeitungsschritt ist dokumentiert, zuordenbar und belegbar.
NachweisVolumenspitzen werden abgefangen, ohne dauerhaft Personal aufzubauen.
SkalierungDeutsche Anforderungen werden für das Head Office nachvollziehbar aufbereitet.
GovernanceOperative Bearbeitung und unabhängige Kontrolle bleiben sauber voneinander getrennt.
GovernanceDieses Angebot richtet sich an Institute außerhalb der genossenschaftlichen Verbundorganisation. Für Volksbanken und Raiffeisenbanken bestehen etablierte verbundeigene Dienstleisterstrukturen, zu denen sich S+P nicht als Ersatz positioniert.
Der Überblick über alle operativen Services der ersten Verteidigungslinie.
Zum Hub 1st Line ServicesKundenakten vollständig führen, Reviews bearbeiten und Nachweise dokumentieren.
Zu KYC OperationsBefristete Aufarbeitung von Rückständen und Feststellungen im Kundenbestand.
Zu KYC RemediationAlerts vorbearbeiten, Fallakten strukturieren und Wiedervorlagen fristgerecht steuern.
Zu AML OperationsTreffer aus Sanktions-, PEP- und Embargolisten sichten, zuordnen und dokumentieren.
Zu Screening OperationsFehlerlisten analysieren, Korrekturen vorbereiten und Meldedatenqualität nachhalten.
Zu MiFIR Reporting OperationsInformationsregister pflegen, Verträge nachhalten und Nachweise prüfungsfest ablegen.
Zu DORA Register OperationsAusgelagerte Kontrollfunktion der zweiten Linie mit Risikoanalyse und Berichterstattung.
Zum GeldwäschebeauftragtenDie fachliche Einordnung, wie sich erste, zweite und dritte Verteidigungslinie abgrenzen.
Zur fachlichen EinordnungNein. S+P Compliance ist ein herstellerunabhängiger Dienstleister und steht in keiner Vertriebs-, Implementierungs- oder Supportbeziehung zu Atruvia. Wir erbringen keinen technischen Anwendungssupport, keine Systemadministration und keine Softwareanpassung. Unsere Leistung ist die fachliche und operative Bearbeitung regulatorischer Prozesse innerhalb der bestehenden Systemlandschaft des Instituts.
Im vereinbarten Umfang und mit Berechtigungen, die das Institut vergibt. Zugriffsrechte werden auf die benötigten Funktionen begrenzt, dokumentiert und regelmäßig überprüft. Alternativ arbeiten wir mit Exporten und strukturierten Arbeitslisten, wenn ein direkter Zugriff nicht gewünscht oder nicht möglich ist. Die Entscheidung liegt beim Institut.
Diese Entscheidungen verbleiben ausschließlich bei den hierfür autorisierten Stellen des Instituts. Das gilt ebenso für Unstimmigkeitsmeldungen zum Transparenzregister, für die Beendigung von Geschäftsbeziehungen und für regulatorische Meldungen. S+P sichtet den Sachverhalt, stellt die Informationen zusammen, dokumentiert den Fall und legt ihn entscheidungsreif vor.
Der Schwerpunkt liegt auf Instituten außerhalb der genossenschaftlichen Verbundorganisation. Für Volksbanken und Raiffeisenbanken bestehen etablierte verbundeigene Dienstleisterstrukturen, zu denen sich S+P nicht als Ersatz positioniert. Eine Zusammenarbeit im Einzelfall ist damit nicht ausgeschlossen, steht aber nicht im Fokus dieses Angebots.
Die operative Bearbeitung erfolgt in der ersten Verteidigungslinie nach dem Rulebook des Instituts. Übernimmt S+P zusätzlich eine ausgelagerte Kontrollfunktion, werden Teams, Rollen, Berechtigungen und Berichtswege getrennt. Die Kontrollfunktion überwacht die operative Leistung nach dokumentiertem Kontrollplan und beurteilt sie unabhängig.
Die Bearbeitung erfolgt in deutscher Sprache, die Berichterstattung auf Wunsch zweisprachig in Deutsch und Englisch. Für Institute mit ausländischer Konzernmutter bereiten wir deutsche Anforderungen so auf, dass sie im Head Office ohne zusätzliche Übersetzung verwendet werden können.
S+P Compliance verbindet regulatorisches Fachwissen mit skalierbarer Bearbeitungskapazität für Institute, die in einer Atruvia-basierten Systemlandschaft arbeiten, aber keinen verbundinternen Bezugsweg für regulatorische Fachprozesse haben. Wir übernehmen die operative Last der ersten Verteidigungslinie und lassen Entscheidung und Kontrolle dort, wo sie hingehören.
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