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S+P Compliance Cockpit

Wissen, mit wem Sie Geschäfte machenKYC-Desk

Das Onboarding zieht sich, Nachweise fehlen, Rezertifizierungen geraten in Vergessenheit — und für ein eigenes Ident-Verfahren ist Ihre Fallmenge oft zu klein. Der KYC-Desk nimmt Ihnen genau das ab: komfortable Identifizierung per Video-, eID- oder QES-Verfahren, Prüfung entlang Ihrer Risikoanalyse (PEP, Sanktionen, Hochrisikoländer) und jährliche Rezertifizierung mit Erinnerung — Sie schauen jederzeit mit, GwG-konform und in gewohnter Microsoft- oder SharePoint-Umgebung.

GwG AMLA PEP & Sanktionen Ident-Verfahren
Live-Demo anfragen
Ohne eigene LizenzIdent-Prüfung über S+P
Keine BlackboxEinblick in jeden Kundenordner
Nichts vergessenErinnerung zur Rezertifizierung
Live-Ansicht

Kein blinder Fleck: Sie schauen bei jeder Kundenprüfung mit

Über einen freigeschalteten, getrennten Bereich auf dem SharePoint von S+P sehen Sie jeden Kundenordner, den aktuellen KYC-Status und können die Prüfung jederzeit nachvollziehen — in der EU und DSGVO-konform.

Live in SharePoint
sp-compliance.sharepoint.com › S+P Compliance › KYC as a Service
KYC-Desk in SharePoint: Kundenliste mit B2B/B2C, Nachweisen, Source of Funds, Risiko-Einstufung, Ländern und Ident-Status

Einblick statt Blackbox

Ein eigener Ordner je Kunde — Sie sehen Status und Prüfschritte jederzeit mit und können die Statusermittlung selbst nachvollziehen.

Onboarding ohne eigene Lizenz

Identifizierung per S+P VideoIdent, eID oder QES-Ident — komfortabel und BaFin-konform, auch wenn Ihre Fallmenge für eine eigene Lizenz zu klein ist.

Risikobasiert & rezertifiziert

Prüfung entlang Ihrer Risikoanalyse (AMLA, PEP, SIP, Hochrisikoländer) — mit jährlicher Rezertifizierung und automatischer Erinnerung.

Einblick statt Blackbox

So sieht ein Kundenordner von innen aus. Jeder Kunde als eigener Datensatz — mit KYC-Status, Risikoklasse, Verantwortlichem und Rezertifizierungsdatum. Jeder Prüfschritt bleibt für Sie nachvollziehbar.

Geöffneter KYC-Kundenordner mit KYC-Status Findings, Risikoklasse RK3 High, Verantwortlichem und Rezertifizierungsdatum
Risikobasiert & rezertifiziert

Jeder Risikofaktor einzeln bewertet. Source of Funds, EU-/Hochrisikoland, komplexe Struktur, PEP, SIP und High Risk Factors — verdichtet zur Risikoklasse.

KYC-Risikofaktoren je Kunde: Source of Funds, EU High Risk Country, High Risk Country, Complex Legal Structure, PEP, SIP, High Risk Factors und Risk Classification
Regulatorischer Rahmen

Woran sich Ihr KYC-Check ausrichtet

Grundlage ist das Geldwäschegesetz (GwG). Wie tief geprüft wird, ergibt sich aus einer Risikoanalyse, die wir gemeinsam mit Ihnen erarbeiten — so ist der KYC-Check genau auf Ihr Haus zugeschnitten.

Kein KYC-Check gleicht dem anderen. Welche Anforderungen gelten, leiten wir aus Ihrer Risikoanalyse ab — abhängig von Kundentypen, Ländern, Beteiligungsstrukturen, Produkten und Ihrem Risikoappetit. Die folgenden Dimensionen bilden den Rahmen; Ihr Prüfumfang wird individuell darauf zugeschnitten.

Pflichten & Risikodimensionen

Sorgfaltspflichten

nach dem Geldwäschegesetz (GwG)

  • Identifizierung (§§ 10, 11 GwG)Vertragspartner und wirtschaftlich Berechtigter (§ 3 GwG).
  • Verstärkte Sorgfaltspflichten (§ 15 GwG)Bei PEP, Hochrisikoländern und erhöhtem Risiko.
  • Laufende Überwachung (§ 10 GwG)Kontinuierliche Überprüfung der Geschäftsbeziehung.
  • Aufzeichnung & Aufbewahrung (§ 8 GwG)Prüfungssichere Dokumentation jedes Schritts.

Risikodimensionen

Grundlage der Risikoanalyse

  • AMLA · EU-AML-PaketEuropäischer Bezugsrahmen, auf den wir Ihren Check ausrichten.
  • EU-HochrisikolistenLänderrisiko und geografische Faktoren.
  • PEP & SIPPolitisch exponierte Personen und Special Interest Persons.
  • High Risk FactorsVerdichtung aller Faktoren zur Risikoklasse.
Ident-Verfahren im Fokus

Identifizierung — auch ohne eigene Lizenz

Für kleine Fallmengen lohnt sich keine eigene Ident-Lizenz. Über S+P nutzen Sie gleich drei anerkannte Verfahren — je nach Fallkonstellation, alle BaFin- und datenschutzkonform:

Videoidentifizierung

S+P VideoIdent

Sichere Identitätsprüfung per Video — ideal für geringe Fallmengen, die eine genaue Verifizierung erfordern.

Elektronische ID

S+P eID

Prüfung über die elektronische Identität (eID) des Personalausweises — schnell, digital und gesetzeskonform.

§ 12 Abs. 1 Nr. 3 GwG

S+P QES-Ident

Qualifizierte Elektronische Signatur (eIDAS), vollautomatisch ohne Video — inkl. Referenzüberweisung nach § 12 Abs. 1 Satz 3 GwG.

Vergleich

Was sich mit dem KYC-Desk ändert

Viele Institute führen ihre Kundenprüfung heute mit Excel, E-Mail und Wiedervorlagen im Kopf. Das funktioniert, bis eine Rezertifizierung durchrutscht oder die Prüfung ansteht. Hier, was sich konkret ändert:

Heute, ohne strukturierten KYC-Prozess
Mit dem KYC-Desk
Onboarding & Identifizierung
HeuteNachweise werden per E-Mail oder Post zusammengesucht. Für eine eigene Ident-Lizenz ist die Fallmenge oft zu klein.
Mit dem KYC-DeskKomfortable Identifizierung per S+P VideoIdent, eID oder QES-Ident, auch bei kleiner Fallmenge.
Nachweis-Vollständigkeit
HeuteDokumente liegen verstreut in Ordnern und Postfächern. Lücken fallen erst spät auf.
Mit dem KYC-DeskEin Kundenordner je Kunde mit allen Nachweisen. Nichts fällt hinten runter.
Risiko & Screening
HeuteRisikobewertung erfolgt manuell und uneinheitlich, im Nachhinein schwer belegbar.
Mit dem KYC-DeskRisikobasiert entlang Ihrer Analyse (AMLA, PEP, SIP, Hochrisikoländer), nachvollziehbar dokumentiert.
Transparenz
HeuteSie wissen nicht, woran gerade gearbeitet wird. Die Prüfung ist eine Blackbox.
Mit dem KYC-DeskEinblick in jeden Kundenordner. Status und Prüfschritte sind jederzeit sichtbar.
Rezertifizierung
HeuteWiedervorlage im Kopf oder in Excel. Gerät leicht in Vergessenheit.
Mit dem KYC-DeskTerminiert mit automatischer jährlicher Erinnerung. Keine Frist geht unter.
Prüfungssicherheit
HeuteVor der Prüfung müssen Nachweise mühsam rekonstruiert werden.
Mit dem KYC-DeskLückenlose, datierte KYC-Akte, bereit für GwG- und BaFin-Prüfung.

Ein prüfungssicherer Kundennachweis, ohne dass Sie eigene Ident-Lizenzen oder ein eigenes Fristen-Management aufbauen müssen.

So arbeiten Sie damit

Von der Risikoanalyse bis zur Rezertifizierung

Der Einstieg ist unkompliziert, der laufende Betrieb bleibt es. In vier Schritten von der gemeinsamen Risikoanalyse bis zum prüfungssicheren Kundennachweis:

01

Risikoanalyse & Setup

Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen die Risikoanalyse und richten den KYC-Desk in gewohnter Microsoft- oder SharePoint-Umgebung ein.

02

Onboarding & Identifizierung

Neue Kunden werden per S+P VideoIdent, eID oder QES-Ident identifiziert; je Kunde entsteht ein eigener Ordner mit allen Nachweisen.

03

Prüfung & Einblick

S+P prüft risikobasiert (AMLA, PEP, SIP, Hochrisikoländer) und dokumentiert jeden Schritt. Sie schauen jederzeit mit und behalten die Kontrolle.

04

Rezertifizierung

Einmal jährlich wird jeder Kunde neu zertifiziert. Eine automatische Erinnerungsmail sorgt dafür, dass keine Frist untergeht.

FAQ

Häufige Fragen

Alles Wichtige auf einen Blick.

Ihre Frage ist nicht dabei?
Kontakt aufnehmen →

Wo liegen unsere sensiblen Kundendaten?

In einem für Ihr Institut getrennten Bereich auf dem SharePoint von S+P — in der EU gehostet und DSGVO-konform. Ein Datenaustausch mit anderen Mandanten ist ausgeschlossen.

Brauchen wir eine eigene Ident-Lizenz?

Nein. Über S+P nutzen Sie gleich drei anerkannte Verfahren — S+P VideoIdent, S+P eID und S+P QES-Ident. Das lohnt sich gerade dann, wenn Ihre Fallmenge für eine eigene Lizenz zu klein ist.

Wie wird der Prüfumfang festgelegt?

Risikobasiert. Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen eine Risikoanalyse und leiten daraus die Prüfdimensionen ab — etwa AMLA, EU-Hochrisikolisten, PEP, SIP und weitere High Risk Factors.

Können wir den Bearbeitungsstand einsehen?

Ja. Jeder Kunde hat einen eigenen Ordner, in den Sie jederzeit Einblick haben. Sie sehen den KYC-Status und können die Prüfung nachvollziehen — keine Blackbox.

Wie läuft die Rezertifizierung?

Jeder Kunde wird einmal jährlich neu zertifiziert. Sie erhalten dazu automatisch eine Aktualisierungs- und Erinnerungsmail, sodass keine Frist untergeht.

Ist der KYC-Desk eine Zusatzleistung?

Der KYC-Desk ist als Inklusivleistung fester Bestandteil Ihrer Auslagerung an S+P Compliance — es entstehen dafür keine zusätzlichen Kosten. S+P übernimmt die Prüfung, Sie behalten Einblick und Kontrolle.

Teil des Compliance Cockpits

Ein Cockpit, viele Register

Der KYC-Desk ist nur eine von vielen Anwendungen im S+P Compliance Cockpit. Eine Auswahl weiterer Register:

Governance-Register

Alle regulatorischen Pflichten, Quartals-Status und Zuständigkeiten auf einen Blick. Zum Register →

Auslagerungs- & DORA-Register

IKT- und Non-IKT-Dienstleister nach MaRisk AT 9 und DORA — inkl. Kritikalität, RTOs und Vertragsanforderungen. Zum Register →

Regulatory Radar

Neue Regulatorik risikobasiert bewertet, verlinkt und mit Umsetzungsstatus — Ihr aktuelles Nachschlagewerk. Zum Register →
IHR NÄCHSTER SCHRITT

Sehen Sie den KYC-Desk in Aktion.

In einer persönlichen Demo zeigen wir Ihnen, wie der KYC-Desk in Ihrem Haus arbeitet — unverbindlich und auf Ihre Kunden und Risikoanalyse bezogen.

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