Outsourcing Geldwäschebeauftragter – Effiziente Compliance-Lösung für Ihr Unternehmen

• Sofortige Verfügbarkeit: Erfahrene Compliance-Expert:innen übernehmen die Funktion direkt.

• BaFin-konform: Erfüllung aller gesetzlichen Anforderungen und klare Reporting-Strukturen.

• Kostenkontrolle: Keine Personalkosten – transparente Honorare nach Leistungsumfang.

• Best Practices: Zugriff auf Erfahrung aus Projekten in Finanz- und Nicht-Finanzunternehmen.

• Flexibilität & Skalierbarkeit: Passende Lösungen für Start-ups, FinTechs, KVGs und Institute.

Outsourcing bietet Ihnen die Sicherheit, jederzeit einen fachkundigen Geldwäschebeauftragten zur Verfügung zu haben – ohne eigene Ressourcen binden zu müssen. Statt Personal zu rekrutieren und weiterzubilden, profitieren Sie sofort von branchenerprobten Standards, geprüften Prozessen und praxisnaher Expertise. Damit reduzieren Sie Kosten, sichern die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen und gewinnen Freiraum für Ihr Kerngeschäft.

Besonders häufig greifen mittelständische Unternehmen, FinTechs und Kapitalverwaltungsgesellschaften auf Outsourcing zurück, wenn die regulatorischen Anforderungen steigen oder interne Kapazitäten fehlen. Auch in Phasen des Wachstums oder bei Umstrukturierungen ist ein externer Geldwäschebeauftragter eine flexible Übergangslösung, die sofort für Stabilität und Sicherheit sorgt.

• Standard-Sorgfaltspflichten
  gelten bei normalen Risiken und sind der „Regelfall“.

• Verstärkte Sorgfaltspflichten
  greifen bei erhöhten Risiken, z. B.:

  • Kunden aus Hochrisikoländern

  • Politisch exponierte Personen (PEP)

  • Auffällige, komplexe oder ungewöhnlich große Transaktionen

  • Geschäftsbeziehungen ohne persönlichen Kontakt

1. Unverbindliches Erstgespräch – Klärung Ihrer Anforderungen & Risikosituation

2. Maßgeschneidertes Angebot – Festlegung von Umfang, SLA und Reporting

3. Vertrag & Start – Übernahme der Funktion durch S+P, Integration in Ihre Prozesse

Der Einstieg in das Outsourcing ist bewusst einfach gehalten. Nach einem unverbindlichen Erstgespräch erhalten Sie ein Angebot, das genau auf Ihre Unternehmensgröße und Risikosituation zugeschnitten ist. Mit Vertragsabschluss übernimmt S+P unmittelbar die Funktion des Geldwäschebeauftragten und integriert die Aufgaben nahtlos in Ihre bestehenden Prozesse.

• Übernahme der Funktion des Geldwäschebeauftragten und Stellvertreters

• Durchführung & Pflege der Risikoanalyse nach GwG

• Erstellung von Richtlinien & Prozessen (KYC, Monitoring, Verdachtsmeldungen)

• Kontinuierliches Monitoring inkl. PEP- & Sanktionslisten-Screening

• Mitarbeiterschulungen & Awareness-Programme

• Reporting an Geschäftsleitung und BaFin

• Regelmäßige Audits & Wirksamkeitsprüfungen

Mit dem Outsourcing deckt S+P nicht nur die gesetzlich vorgeschriebene Funktion ab, sondern übernimmt auf Wunsch auch zusätzliche Aufgaben wie Schulungen, Audits und die Einführung digitaler Tools für Monitoring und Dokumentation. Sie erhalten damit ein Komplettpaket, das sich flexibel an Ihre Bedürfnisse anpassen lässt und höchste regulatorische Standards erfüllt.