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1st Line Services

KYC Operations as a Service: KYC-Prozesse zuverlässig auslagern

Entlasten Sie Ihre Teams bei Kundenidentifizierung, KYC-Aktualisierung und Aktenführung. S + P übernimmt standardisierte KYC-Prozesse — strukturiert, fristgerecht, sicher und prüfungsfähig dokumentiert.

Von der Einholung und formalen Prüfung erforderlicher Unterlagen über die Pflege von Kunden- und Wirtschaftlich-Berechtigten-Daten bis zur Bearbeitung periodischer KYC-Reviews: Mit S+P KYC as a Service schaffen Sie skalierbare operative Kapazität für Ihre regulatorisch relevanten Prozesse.

Leistungsumfang ansehen Preise ansehen
  • Operative Entlastung bei KYC-Onboarding und KYC-Reviews
  • Klare Service Levels, Fristensteuerung und transparente Fallakten
  • Strukturierte Workflows für PEP-, Sanktions-, Embargo- und Adverse-Media-Prüfungen
  • Klare Trennung von operativer 1st Line und unabhängiger 2nd Line
Entwickelt für die Anforderungen von GwG KWG ZAG WpIG MaRisk Prüfungssicher für BaFin und Abschlussprüfer

Mehr Kapazität für KYC. Mehr Sicherheit für Ihre Prozesse.

KYC-Prozesse sind für Kreditinstitute, Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute, Wertpapierinstitute, Kapitalverwaltungsgesellschaften, FinTechs und weitere regulierte Unternehmen unverzichtbar. Gleichzeitig sind sie arbeitsintensiv, fristgebunden und stark von einer hohen Daten- und Dokumentationsqualität abhängig.

Neue Kundenbeziehungen müssen effizient und vollständig angelegt werden. Bestandskunden erfordern periodische sowie anlassbezogene Aktualisierungen. Änderungen in der Eigentümerstruktur, neue wirtschaftlich Berechtigte, Auffälligkeiten im Screening oder fehlende Unterlagen lösen zusätzlichen Bearbeitungsbedarf aus. Neben der fachlichen Beurteilung muss jede Bearbeitung nachvollziehbar dokumentiert, steuerbar und für Prüfungen verfügbar sein.

S+P übernimmt diese standardisierten und dokumentationsintensiven Aufgaben als KYC Operations as a Service. Ihre internen Fachbereiche, die Geldwäscheprävention und die Compliance-Funktion gewinnen Zeit für komplexe Fälle, risikorelevante Entscheidungen, die Weiterentwicklung des Kontrollsystems und die Steuerung des regulatorischen Frameworks.

Preise für KYC Service und VideoIdent

Transparente Preise für die standardisierten Bausteine. Alle Beträge verstehen sich zuzüglich Mehrwertsteuer. Für laufende KYC-Operations-Services stimmen wir den Umfang im Erstgespräch mit Ihnen ab.

KYC und Due Diligence

S+P KYC Service: Ihr Partner für KYC und Due Diligence Services

S+P KYC Service bietet eine umfassende, ausgelagerte Lösung für Know Your Customer (KYC) Compliance-Anforderungen. Mit unserer Expertise und innovativen Technologie vereinfachen wir den KYC-Prozess, schützen Ihre Kundendaten und helfen Ihnen, regulatorische Vorschriften effizient zu erfüllen. Der Preis richtet sich nach der Komplexität der UBO-Struktur.

Einstufige UBO-Struktur

213 €

zzgl. MwSt.

Zweistufige UBO-Struktur

371 €

zzgl. MwSt.

Dreistufige UBO-Struktur

539 €

zzgl. MwSt.

Mehrstufige, komplexe UBO-Strukturen

Individuell

zzgl. MwSt.

Identitätsverifizierung

S+P VideoIdent

S+P VideoIdent ist eine ideale Lösung für geringe Fallmengen, die eine genaue und sichere Identitätsverifizierung erfordern. Unser Service ermöglicht es Ihnen, die Identität Ihrer Kunden effizient und zuverlässig per Videoidentifizierung zu bestätigen. Dabei erfüllen wir alle relevanten Datenschutz- und KYC-Bestimmungen, einschließlich der Anforderungen der BaFin. Mit S+P VideoIdent können Sie sich darauf verlassen, dass Ihr Prozess sowohl sicher als auch konform ist.

Bis 100 Cases

44 €

je VideoIdent, zzgl. MwSt.

101 bis 1.000 Cases

31 €

je VideoIdent, zzgl. MwSt.

1.001 bis 1.500 Cases

18 €

je VideoIdent, zzgl. MwSt.

Größer 1.500 Cases

Individuell

je VideoIdent, zzgl. MwSt.

Sie benötigen einen anderen Umfang oder eine Kombination mehrerer Bausteine? Sprechen Sie uns an — wir erstellen Ihnen ein passendes Angebot.

Warum KYC-Prozesse häufig zu Rückständen führen

KYC ist kein einmaliger Onboarding-Schritt, sondern ein laufender Prozess — mit aktuellen Informationen, belastbaren Nachweisen, klaren Verantwortlichkeiten und verlässlicher Fristensteuerung.

Hohe Bearbeitungsvolumina

Onboarding, periodische Reviews und anlassbezogene Aktualisierungen erzeugen dauerhaft neue Vorgänge. Wachstum, neue Produkte, Fusionen, Systemmigrationen oder eine veränderte Risikoklassifizierung erhöhen die Fallzahlen kurzfristig erheblich.

Unvollständige Unterlagen

Fehlende Identitätsdokumente, nicht aktuelle Registerauszüge, unklare Eigentums- und Kontrollstrukturen oder lückenhafte Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten verlängern die Bearbeitung. Ohne konsequentes Nachforderungsmanagement bleiben Akten offen.

Fristen und Wiedervorlagen

KYC-Reviews müssen risikoorientiert geplant, termingerecht durchgeführt und bei fehlenden Informationen konsequent nachgehalten werden. Eine professionelle Wiedervorlagensteuerung verhindert, dass überfällige Fälle zum Risiko werden.

Hohe Trefferzahlen im Screening

PEP-, Sanktions-, Embargo- und Adverse-Media-Screening erzeugen Treffer, die strukturiert vorgeprüft, dokumentiert und bei Relevanz eskaliert werden müssen. Bei hohen Kundenvolumina bindet das erhebliche operative Ressourcen.

Datenqualitätsprobleme

Veraltete Stammdaten, Dubletten, fehlende Pflichtfelder oder widersprüchliche Informationen erschweren die Bearbeitung — und beeinträchtigen zugleich Screening, Risikoklassifizierung, Transaktionsmonitoring und Reporting.

Steigender Prüfungsdruck

Aufsicht, Abschlussprüfer, Interne Revision und Kontrollfunktionen erwarten vollständige Akten, dokumentierte Bearbeitungsschritte, nachvollziehbare Entscheidungen und ein belastbares Fristen- und Maßnahmenmanagement.

Unsere KYC Operations Services

S+P übernimmt genau die Prozessschritte, die Sie auslagern möchten — als einzelner Baustein, zur temporären Entlastung bei Rückständen oder als vollständig gemanagter KYC-Operations-Service.

KYC-Onboarding

Operative Bearbeitung neuer Kundenbeziehungen — strukturiert, vollständig und nachvollziehbar dokumentiert bis zur entscheidungsreifen KYC-Akte.

  • Einholung und Erfassung erforderlicher KYC-Unterlagen
  • Formale Vollständigkeitsprüfung von Dokumenten und Nachweisen
  • Anlage von Kunden-, Konto- und Vertragspartnerdaten
  • Erfassung natürlicher und juristischer Personen
  • Dokumentation von Eigentums- und Kontrollstrukturen
  • Erfassung wirtschaftlich Berechtigter
  • Bearbeitung von Rückfragen und Nachforderungen
  • Nachhaltung offener Unterlagen und fehlender Informationen
  • Vorbereitung vollständiger KYC-Akten für die fachliche Freigabe

Periodische KYC-Reviews

Steuerung und Bearbeitung risikoorientierter, periodischer Überprüfungen — inklusive Fristenmanagement und Eskalation.

  • Planung und Steuerung periodischer KYC-Reviews
  • Bearbeitung anlassbezogener KYC-Aktualisierungen
  • Aktualisierung von Kunden-, Risiko- und Stammdaten
  • Einholung aktueller Dokumente und Informationen
  • Vollständigkeitsprüfung bestehender KYC-Akten
  • Pflege von Eigentums- und Kontrollstrukturen
  • Aktualisierung wirtschaftlich Berechtigter
  • Fristen-, Wiedervorlagen- und Eskalationsmanagement
  • Dokumentation aller Bearbeitungsschritte und Nachweise

Screening Operations

Operative Durchführung und Dokumentation von Screening-Workflows — nach Ihren Arbeitsanweisungen, Risikoklassen, Kompetenzregelungen und Eskalationswegen.

  • PEP-Prüfungen und laufende PEP-Statusüberwachung
  • Sanktions- und Embargo-Screening
  • Adverse-Media- und Negative-News-Prüfungen
  • Vorprüfung und Dokumentation von Screening-Treffern
  • Zusammenstellung fallbezogener Kunden- und Kontextinformationen
  • Klassifizierung offensichtlicher False Positives nach definierten Regeln
  • Vorbereitung von Fällen für die fachliche Bewertung
  • Eskalation auffälliger oder entscheidungsbedürftiger Sachverhalte
  • Strukturierte Evidenzablage und Fallaktenführung

Datenqualität und KYC-Datenpflege

Eine belastbare KYC-Organisation braucht vollständige, aktuelle und konsistente Daten. S+P übernimmt definierte Aufgaben der Datenpflege und Qualitätsverbesserung.

  • Pflege und Aktualisierung KYC-relevanter Kunden- und Stammdaten
  • Bearbeitung definierter Datenlücken und Fehlerlisten
  • Vervollständigung fehlender Pflichtangaben
  • Aktualisierung von Kontakt-, Identifikations- und Unternehmensdaten
  • Bereinigung unvollständiger oder widersprüchlicher Informationen
  • Strukturierte Dokumentation von Datenänderungen
  • Unterstützung bei Dubletten- und Datenqualitätsprüfungen
  • Aufbereitung von Datenqualitätskennzahlen und offenen Punkten

KYC-Evidenzmanagement

Unterlagen, Bearbeitungsvermerke und Fallinformationen bleiben strukturiert, nachvollziehbar und jederzeit prüfungsbereit verfügbar.

  • Strukturierte Ablage von KYC-Dokumenten und Nachweisen
  • Dokumentation von Bearbeitungsschritten und Prüfergebnissen
  • Führung digitaler KYC-Fallakten
  • Vollständigkeitskontrollen auf Basis vereinbarter Checklisten
  • Statusübersichten zu offenen, überfälligen und eskalierten Fällen
  • Aufbereitung von Nachweisen für Prüfungen und Kontrollfunktionen
  • Unterstützung bei der Nachhaltung von Maßnahmen und Feststellungen

Sie bestimmen den Umfang des Services

KYC as a Service ist modular aufgebaut. Sie entscheiden, ob S+P einzelne Prozessschritte, definierte Fallarten oder den laufenden KYC-Betrieb übernimmt.

Projekt

KYC-Rückstandsabbau

Unterstützung bei einem erhöhten Bestand offener oder überfälliger Fälle. Gemeinsam priorisieren wir die Vorgänge, definieren Bearbeitungsregeln und schaffen transparenten Fortschritt über ein zielgerichtetes Projektmodell.

Auf Zeit

Temporärer KYC Flex Pool

Zusätzliche operative Kapazität bei Wachstum, hoher Auslastung, Sonderprüfungen, Migrationsprojekten oder kurzfristig erhöhtem Review-Volumen — ohne dauerhaft neue Ressourcen aufbauen zu müssen.

Laufend

Managed KYC Reviews

S+P übernimmt wiederkehrende Reviews inklusive Unterlageneinholung, Datenaktualisierung, Fristensteuerung, Dokumentation und Reporting. Ihre Fachstellen erhalten vollständige, strukturierte Fälle zur Entscheidung.

Vollservice

End-to-End KYC Operations

Der vereinbarte operative Prozess vom Eingang eines Vorgangs bis zur vollständigen, dokumentierten Fallakte. Fachliche Entscheidungshoheit und unabhängige Überwachung bleiben klar in Ihrer Organisation verankert.

Transformation

KYC-Unterstützung bei Transformationen

Bei Systemmigrationen, Fusionen, neuen Produkten, einem Wechsel des Screening-Systems oder einer neuen KYC-Risikoklassifizierung: Datenbereinigung, Aktenharmonisierung, Prozessumsetzung und operative Abarbeitung.

So funktioniert die Zusammenarbeit

Vier Schritte von der Prozessaufnahme bis zum gesteuerten Produktivbetrieb.

  1. 1

    Prozessanalyse und Zielbild

    Wir analysieren Ihre KYC-Prozesse, Falltypen, Volumina, Systeme, Datenquellen, Verantwortlichkeiten und offenen Vorgänge. Dabei klären wir, welche Bearbeitungsschritte S+P übernimmt und welche Entscheidungen bei Ihnen verbleiben.

  2. 2

    Service Design und Arbeitsanweisungen

    Wir definieren Leistungsumfang, Rollen, Arbeitsanweisungen, Checklisten, Freigabegrenzen, Eskalationsstufen, Qualitätskriterien, Berichtsformate und Service Levels.

  3. 3

    Onboarding und Testphase

    Das S+P-Team übernimmt die vereinbarten Prozesse, führt Testfälle durch und stimmt Schnittstellen mit Ihren Fachbereichen ab — für eine sichere, kontrollierte und nachvollziehbare Übernahme der operativen Bearbeitung.

  4. 4

    Produktivbetrieb und Steuerung

    S+P bearbeitet die vereinbarten Vorgänge nach den abgestimmten Vorgaben. Sie erhalten regelmäßige Informationen zu Fallvolumen, Durchlaufzeiten, offenen Punkten, Fristen, Qualitätskennzahlen, Fehlern und Eskalationen.

Klare Trennung von 1st Line und 2nd Line

S+P KYC as a Service ist als operative Leistung der ersten Verteidigungslinie konzipiert: standardisierte Vorgänge nach definierten Arbeitsanweisungen, dokumentiert, fristgesteuert und entscheidungsreif aufbereitet.

Die zweite Verteidigungslinie bleibt für die unabhängige Steuerung, Überwachung und Bewertung zuständig — insbesondere für KYC-Mindeststandards, die KYC-Policy, die Risikoanalyse, die fachliche Bewertung komplexer Ausnahmefälle, die Überwachung der Einhaltung sowie die Eskalation wesentlicher Risiken.

Die dritte Verteidigungslinie, insbesondere die Interne Revision, prüft unabhängig, ob Prozesse, Kontrollen und Governance wirksam ausgestaltet und eingehalten werden.

1st Line: S+P KYC Operations 2nd Line: Compliance und Geldwäscheprävention 3rd Line: Interne Revision
Bearbeitung von KYC-Vorgängen nach Arbeitsanweisung Definition von Standards, Risikoklassen und Kontrollvorgaben Unabhängige Prüfung von Design und Wirksamkeit
Einholung von Unterlagen, Datenpflege und Aktenführung Bewertung komplexer oder risikorelevanter Ausnahmen Bewertung der Governance und Kontrolllandschaft
Fristen-, Wiedervorlagen- und Fallmanagement Überwachung von Risiken, Abweichungen und Maßnahmen Berichterstattung über Feststellungen und Follow-up
Vorprüfung und Fallvorbereitung bei Screening-Treffern Fachliche Entscheidung und Eskalation im Rahmen definierter Kompetenzen Prüfung der Einhaltung von Richtlinien und Prozessen

S+P stellt die erforderliche Trennung durch klare Rollenprofile, getrennte Berechtigungen, dokumentierte Arbeitsanweisungen, unabhängige Qualitätskontrollen, Eskalationswege und nachvollziehbare Berichtslinien sicher.

Ihr Nutzen mit S+P KYC as a Service

Aus operativer Unterstützung wird messbare Entlastung — die wichtigsten Vorteile auf einen Blick.

Skalierbare Bearbeitungskapazität

KYC-Kapazität dann, wenn Sie sie brauchen: laufendes Onboarding, periodische Reviews, Rückstandsabbau oder befristete Sonderprojekte.

Flexibel steuerbar

Weniger Rückstände

Klare Arbeitsabläufe, strukturierte Priorisierung, konsequente Nachforderungen und belastbares Wiedervorlagenmanagement.

Fristen im Griff

Transparente Steuerung

Kennzahlen zu Volumen, Bearbeitungsstatus, Durchlaufzeiten, Fehlerquoten, Alterung, Eskalationen und SLA-Erfüllung.

Keine Blackbox

Prüfungsfähige Dokumentation

Jeder Vorgang wird nach abgestimmten Standards dokumentiert: Nachweise, Vermerke, offene Punkte und Eskalationen bleiben nachvollziehbar.

Weniger Findings

Entlastung Ihrer Fachfunktionen

AML-, Compliance-, Marktfolge- und Onboarding-Teams gewinnen Zeit für komplexe Sachverhalte, Risikoentscheidungen und Kontrollhandlungen.

Fokus aufs Wesentliche

Anschluss an Ihre Governance

Angebunden an KYC-Policy, Risikoklassifizierung, Kompetenzordnung, Kontrolllandschaft und bestehende Systeme. Die Steuerungshoheit bleibt bei Ihnen.

Ihre Regeln gelten

Für wen eignet sich KYC as a Service?

S+P KYC as a Service richtet sich an Unternehmen, die regulatorisch relevante Kundenprüfungen effizient, skalierbar und dokumentiert organisieren müssen. Der Service eignet sich insbesondere für:

  • Kreditinstitute und Spezialbanken
  • Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute
  • Wertpapierinstitute und Vermögensverwalter
  • Kapitalverwaltungsgesellschaften
  • Leasing- und Factoring-Gesellschaften
  • FinTechs und Plattformunternehmen
  • Versicherungen und Versicherungsvermittler
  • International tätige Unternehmen mit erhöhtem Geschäftspartner-, Sanktions- oder PEP-Prüfungsbedarf

Kombinieren Sie KYC Operations mit weiteren S+P Services

So entsteht ein durchgängiges, klar abgegrenztes Modell aus operativer Umsetzung, unabhängiger Kontrolle und prüferischer Sicherheit.

KYC Checks

KYC-Prüfungen für natürliche und juristische Personen inklusive PEP-, Sanktions-, Embargo-, CDD- und EDD-Checks.

KYC Checks ansehen

AML Operations Desk

Entlastung bei der Vorbearbeitung von Transaktionsmonitoring-Alerts, Fallakten, Evidenzmanagement und Wiedervorlagen.

AML Operations Desk entdecken
Screening Operations

Operative Workflows für PEP-, Sanktions-, Embargo- und Adverse-Media-Screening inklusive Treffer-Vorprüfung und Eskalation.

Screening Operations entdecken

Geldwäschebeauftragter als Service

Auslagerung oder Unterstützung der unabhängigen Geldwäschepräventionsfunktion — von der Risikoanalyse bis zur Berichterstattung.

Geldwäschebeauftragten auslagern

Compliance Monitoring

Laufende, risikoorientierte Überwachung relevanter Compliance-Risiken und strukturiertes Management von Auffälligkeiten.

Compliance Monitoring ansehen

S+P Compliance Cockpit

Digitale Unterstützung für KYC-Desk, Register, Evidenzen, Maßnahmenmanagement und Management-Informationen.

Compliance Cockpit kennenlernen

KYC-Prozesse weiter vertiefen

Für besondere Ausgangslagen bietet S+P ergänzende Operations-Services:

Häufige Fragen zu KYC as a Service

Welche KYC-Aufgaben kann S+P operativ übernehmen?

S+P kann standardisierte KYC-Aufgaben übernehmen. Dazu zählen insbesondere die Unterlageneinholung, die formale Vollständigkeitsprüfung, die Pflege von Kunden- und Stammdaten, die Dokumentation wirtschaftlich Berechtigter, periodische Reviews, das Fristenmanagement, die Evidenzablage und die Vorprüfung definierter Screening-Fälle.

Bleiben fachliche Entscheidungen bei unserem Unternehmen?

Ja. Die fachliche Entscheidungshoheit bleibt bei den zuständigen Stellen Ihres Unternehmens oder bei einer organisatorisch getrennten 2nd-Line-Funktion. Das betrifft insbesondere komplexe, risikorelevante oder als Ausnahmefall definierte Sachverhalte.

Wie wird die Trennung von 1st Line und 2nd Line sichergestellt?

Die operative Bearbeitung erfolgt durch ein 1st-Line-Team nach dokumentierten Arbeitsanweisungen. Die 2nd Line definiert Standards, überwacht Risiken, bewertet wesentliche Abweichungen und eskaliert relevante Sachverhalte. Rollen, Berechtigungen, Qualitätskontrollen und Berichtslinien werden nachvollziehbar getrennt ausgestaltet.

Können wir zunächst nur einen Teilprozess auslagern?

Ja. Sie können beispielsweise mit periodischen KYC-Reviews, einem KYC-Rückstandsabbau, der Datenpflege oder dem Nachforderungsmanagement starten. Der Service lässt sich anschließend schrittweise erweitern.

Wie schnell kann KYC as a Service starten?

Der Zeitbedarf hängt von Prozessumfang, Systemzugängen, Datenqualität, Fallvolumina und dem gewünschten Service Level ab. Nach Prozessaufnahme, Service Design und Testphase planen und steuern wir den Produktivstart gemeinsam mit Ihnen.

Wie dokumentiert S+P die Bearbeitung?

Bearbeitungsschritte, Nachweise, offene Punkte, Eskalationen und Statusinformationen werden nach abgestimmten Vorgaben dokumentiert. Die Ablage kann in Ihren Systemen, in einer gemeinsam abgestimmten Systemumgebung oder im S+P Compliance Cockpit erfolgen.

Ist KYC as a Service auch für internationale Kundenbeziehungen geeignet?

Ja. S+P unterstützt KYC-Prozesse für natürliche und juristische Personen mit Sitz in Deutschland, Europa und weiteren Jurisdiktionen. Leistungsumfang, Datenverarbeitung und Screening-Parameter werden im Service Design abgestimmt.

Was kosten S+P KYC Service und S+P VideoIdent?

Der S+P KYC Service kostet je nach Komplexität der UBO-Struktur 213 Euro (einstufig), 371 Euro (zweistufig) bzw. 539 Euro (dreistufig); mehrstufige, komplexe Strukturen werden individuell angeboten. S+P VideoIdent kostet 44 Euro je VideoIdent bis 100 Cases, 31 Euro bei 101 bis 1.000 Cases und 18 Euro bei 1.001 bis 1.500 Cases; ab 1.500 Cases erstellen wir ein individuelles Angebot. Alle Preise verstehen sich zuzüglich Mehrwertsteuer.

KYC-Prozesse jetzt skalierbar aufstellen

Entlasten Sie Ihre KYC-Teams, reduzieren Sie Rückstände und schaffen Sie eine belastbare Grundlage für effiziente, nachvollziehbare und prüfungsfähige Kundenprüfungen. Im Erstgespräch analysieren wir Bearbeitungsbedarf, Prozesse, Fallvolumina, Systemlandschaft und gewünschte Service Levels — anschließend erhalten Sie ein passendes Leistungsmodell.

KYC Operations as a Service: KYC-Prozesse zuverlässig auslagern