Generated by Rank Math SEO, this is an llms.txt file designed to help LLMs better understand and index this website. # S+P Compliance ## Sitemaps [XML Sitemap](https://sp-compliance.com/sitemap_index.xml): Includes all crawlable and indexable pages. ## Beiträge - [S+P Compliance Monitoring](https://sp-compliance.com/sp-compliance-monitoring/): Suchen Sie nach einer Lösung, die Ihnen bei der Ãœberwachung der Integrität Ihrer Geschäftspartner und Transaktionen hilft, ohne zusätzliche interne Ressourcen zu binden? S+P IntegrityMonitoring ist die Antwort. Wir bieten Ihnen eine fortschrittliche Auslagerungslösung, die Sie bei der Ãœberwachung der Compliance und Geschäftsethik entlastet und Ihnen hilft, sich auf Ihr Kerngeschäft zu konzentrieren. - [GIAS-Update 2026 für die Interne Revision: Schützt Ihre Prüfpraxis noch vor der C-Level-Haftung?](https://sp-compliance.com/gias-update-2026-interne-revision/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin GIAS-Update 2026 für die Interne Revision: Schützt Ihre Prüfpraxis noch vor der C-Level-Haftung? I. Hinführung zur Thematik Dieser Text richtet sich an Verantwortliche, die 2026 Governance, Haftung und Prüfungsfähigkeit nicht dem Zufall überlassen wollen. Er zeigt, warum die neuen Global Internal Audit Standards für Compliance, Interne Revision und C‑Level - [KYC as a Service: KYC Check mit S+P Compliance Services](https://sp-compliance.com/kyc-as-a-service-kyc-check-mit-sp-compliance-services/): Ãœbernehmen Sie die Kontrolle über Ihre Compliance-Prozesse mit S+P KYC Service. Indem wir die mühsame Aufgabe der Kundenidentifikation und -überprüfung übernehmen, können Sie Ihre Ressourcen dort einsetzen, wo sie am meisten gebraucht werden. Vertrauen Sie auf unsere Expertise und machen Sie KYC zu unserem Geschäft. - [HinSchG-compliant and effective – S+P IntegrityWatch!](https://sp-compliance.com/sp-integritywatch-2/): HinSchG-compliant and effective – S+P IntegrityWatch! Would you like to ensure integrity and transparency in your company? Discover four compelling reasons why implementing the S+P IntegrityWatch whistleblowing system is a beneficial decision for your organization. Promotion of compliance: With S+P IntegrityWatch you get an effective tool for early detection and combating of compliance risks. In this way - [KAMaRisk-Novelle 2026, für Ihre Compliance wäre nicht nur die Funktionstrennung ratsam.](https://sp-compliance.com/kamarisk-novelle-2026-c-level-haftung/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin KAMaRisk-Novelle 2026, für Ihre Compliance wäre nicht nur die Funktionstrennung ratsam. I. Einführung in die Thematik Die KAMaRisk-Novelle 2026 verschärft die persönliche Haftung des C-Levels massiv. Nach §§ 28, 29, 29a KAGB i.V.m. Art. 42 AIFM-VO drohen immense Haftungsrisiken bei Missachtung der strikten Funktionstrennung, mangelhafter Limitüberwachung oder unzureichendem Durchgriff - [ESMA Report 2026: DORA geht in den operativen Vollzug und in die Sanktionierung der Missachtung des Rechtsakts über](https://sp-compliance.com/esma-report-2026-dora-compliance-umsetzung/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin ESMA Report 2026: DORA geht in den operativen Vollzug und die Ahndung von Verstößen über I. Einführung in die Thematik Dieser Text ist für Vorstände und Compliance-Verantwortliche unverzichtbar, da er die harten Konsequenzen des am 12. Juni 2026 veröffentlichten ESMA-Jahresberichts für die deutsche Unternehmenspraxis aufzeigt. Er übersetzt die abstrakten - [Wie modifiziert die neue EU-Verpackungsverordnung (VO 2025/40) das Haftungsrisiko für Compliance-Officer?](https://sp-compliance.com/eu-verpackungsverordnung-ppwr-compliance/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Wie modifiziert die neue EU-Verordnung für Verpackungen (VO 2025/40) das Haftungsrisiko für Compliance-Officer? I. Heranführung an den Themenkomplex Die neue EU-Verpackungsverordnung (PPWR) ist für C-Level und Compliance-Verantwortliche von enormer Bedeutung. Sie ersetzt die alte Richtlinie durch verbindliches, unmittelbar geltendes EU-Recht. Unternehmen drohen bei Verstößen harte Sanktionen, Reputationsverlust und Marktzugangsbeschränkungen. - [20. EU-Sanktionspaket: Persönliche Strafbarkeit nach § 13 StGB im Fokus](https://sp-compliance.com/20-eu-sanktionspaket/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin 20. EU- Sanktionspaket. Warum die Stellung als Garant i.S.d. § 13 StGB bei übersehenen Sanktionen zur Gefahr und damit zur persönlichen Haftungsfalle wird Einführung in die Thematik Im Sanktionsrecht endet die Haftungsprivilegierung der Firma: C-Level und Compliance-Verantwortliche stehen persönlich mit Vermögen und Freiheit im Feuer. Organisationsverschulden & Strafe: Nach - [S+P KYC Service: KYC and Due Diligence Services](https://sp-compliance.com/sp-kyc-service-kyc-and-due-diligence-services-2/): Stay compliant with S+P KYC Service: Your experts for KYC and Due Diligence! Take control of your compliance processes with S+P KYC Service. By letting us take on the tedious task of customer identification and verification, you can focus your resources where they are needed most. Trust in our expertise and make KYC our business. - [Monitoring Made Easy – S+P IntegrityMonitoring!](https://sp-compliance.com/sp-integritymonitoring-2/): Monitoring Made Easy: Keep Transactions in Check with S+P IntegrityMonitoring! Are you looking for a solution that will help you monitor the integrity of your business partners and transactions without tying up additional internal resources? S+P IntegrityMonitoring is the answer. We offer you an advanced outsourcing solution that relieves you of monitoring compliance and business - [AWG-Novelle 2026: 40 Millionen Euro Bußgeld bei Exportverstößen drohen](https://sp-compliance.com/awg-novelle-2026-40-mio-bussgeld-compliance-exportkontrolle/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Bußgeld i.H.v. 40 Mio. € aus AWG-Novelle: Drohen jetzt Firmenpleiten durch bloße Compliance-Fehler? I. Einführung in die Thematik Compliance-Verantwortliche müssen diesen Text zwingend lesen, um die massiven strafrechtlichen Risiken der AWG-Novelle 2026 zu beherrschen. Durch die Verschärfung in § 18 AWG droht der Führungsebene bei Organisationsdefiziten eine persönliche strafrechtliche - [MaRisk-Novelle 2026: Warum Compliance-Lücken zur persönlichen Haftung nach § 13 StGB führen](https://sp-compliance.com/wpi-marisk-2026-haftung-compliance/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin § 13 StGB & MaRisk-Novelle: Fokus zum Stichtag auf Strafbarkeit durch Unterlassen? I. Hinführung zur Thematik Mit dem am 06.05.2026 veröffentlichten Rundschreiben 5/2026 (WA) konkretisiert die BaFin die Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten (WpI MaRisk). Die Grundlage dieses Regelwerks bildet das 5. Kapitel des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG) in Verbindung - [China Orders 834 & 835: Compliance & Haftung 2026](https://sp-compliance.com/china-orders-834-835-compliance-haftung-2026/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Compliance-Albtraum 2026: China Order 834 & 835, werden China-Audits jetzt als Spionage qualifiziert? Haftet Dein C-Level jetzt persönlich und unmittelbar? I. Warum Du diesen Artike lesen solltest: Du solltest diesen Text lesen, weil er den geopolitischen Umbruch von der abstrakten Theorie in konkrete Haftungsrisiken übersetzt. Er zeigt Dir, wie - [AMLR/GwG: SOF-Verweigerung – Prozessablauf Verdachtsmeldung, Transaktionssperre & Restguthaben-Exits](https://sp-compliance.com/aml-exit-strategie-mittelherkunft-verweigerung/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Die Köpfe hinter dem S+P Hub Compliance: Achim Schulz Achim Schulz begleitet C‑Level, Aufsichtsrats‑ und Geschäftsführungsmitglieder in AG, GmbH und BaFin‑regulierten Instituten dabei, den Spagat zwischen strategischer Transformation und den verschärften Governance‑Vorgaben aus KWG und MaRisk zu meistern. Sein Schwerpunkt liegt auf der Ãœbersetzung der AMLR in belastbare Organ‑ und - [Auslagerung von AML/CFT-Funktionen unter der AMLR: Zulässigkeit, Grenzen und Schnittstellen gemäß Art. 18 & 19](https://sp-compliance.com/auslagerung-von-aml-cft-funktionen-unter-der-amlr/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Die Köpfe hinter dem S+P Hub Compliance: Achim Schulz Achim Schulz begleitet C‑Level, Aufsichtsrats‑ und Geschäftsführungsmitglieder in AG, GmbH und BaFin‑regulierten Instituten dabei, den Spagat zwischen strategischer Transformation und den verschärften Governance‑Vorgaben aus KWG und MaRisk zu meistern. Sein Schwerpunkt liegt auf der Ãœbersetzung der AMLR in belastbare Organ‑ und - [Abklärung des PEP Status – §10 Abs. 1 Nr.4 GwG](https://sp-compliance.com/abklaerung-des-pep-status-10-abs-1-nr-4-gwg/): Kurzüberblick: Verpflichtete müssen mit angemessenen, risikoorientierten Verfahren feststellen, ob Vertragspartner oder wirtschaftlich Berechtigte eine politisch exponierte Person (PEP), ein Familienmitglied oder eine bekanntermaßen nahestehende Person sind. Die Abklärung selbst ist Teil der allgemeinen Sorgfaltspflichten (§ 10 GwG) – verstärkte Sorgfalt (§ 15 GwG) greift erst nach Feststellung eines PEP-Bezugs. - [Warum eine Compliance Officer Ausbildung heute Pflicht ist](https://sp-compliance.com/ausbildung-zum-compliance-officer-sp-online-lehrgang/): {"raw":"","rendered":"","protected":false} - [New as Managing Director? An Overview of the Most Important First Steps](https://sp-compliance.com/new-as-managing-director-an-overview-of-the-most-important-first-steps/): First 100 Days as Managing Director: What Really Matters Starting as a managing director brings many new challenges. Whether you have just grown into the role or are joining the company as a newcomer – the first weeks and months are crucial for your success. It is about understanding the company and its culture, gaining - [Der Prokurist, was muss beachtet werden? – Rechte, Pflichten und Haftung](https://sp-compliance.com/der-prokurist-was-muss-beachtet-werden-rechte-pflichten-und-haftung/): Die Position des Prokuristen ist eine der verantwortungsvollsten im deutschen Mittelstand. Mit weitreichenden Befugnissen ausgestattet, sind Sie als Prokurist eine zentrale Stütze der Geschäftsführung und vertreten das Unternehmen nach außen. Doch mit dieser unternehmerischen Macht gehen erhebliche Pflichten und persönliche Haftungsrisiken einher. - [AMLA CDD Entwurf: Neue Compliance-Regeln & C-Level-Haftung](https://sp-compliance.com/eba-vs-amla-cdd-entwurf-c-level-haftung/): EBA vs. AMLA: Nur „wenig Änderungen“ im CDD-Entwurf – oder versteckt sich der Teufel im Detail? Jedenfalls ist C-Level-Haftung ein Thema. Warum Sie diesen Artikel lesen sollten: Haftungsrisiken durch unbestimmte Rechtsbegriffe bei Sanktionen  gemäß Art. 53 RL 2024/1640 (Geldwäscherichtlinie / AMLD6)Hier liegt das größte persönliche Haftungsrisiko. Die Geschäftsführung muss das Risikomanagement verantworten und finanzielle Rückstellungen - [AMLD6 Sanctions Framework | Fines & Penalties under Article 53](https://sp-compliance.com/amld6-sanctions-framework-fines-penalties-under-article-53/): Sanctions under Art. 53 AMLD6: How costly will breaches become? How costly will breaches of the Anti-Money Laundering Act become from 2026? With AMLD6 and the new AMLA RTS drafts from February 2026, fines will rise to up to 10% of annual turnover or €5 million. The decisive factor is AMLA’s new categorisation, which draconically - [EBA Credit Risk Consultation 2026](https://sp-compliance.com/eba-credit-risk-consultation-2026-simplification-complexity/): EBA Credit Risk Consultation 2026: Simplification or Strategic Complexity? The EBA consultation is more than a technical update. It reshapes how credit risk, compliance and AML interact. The key question: real simplification – or new complexity? I. Key Timeline April 2026 Internal finalisation Coordination between Risk, Compliance and IT Preparation 05 May 2026 Internal deadline - [EBA update on retail granularity: How to embed the one-step approach in your policy in a legally robust way](https://sp-compliance.com/eba-update-on-retail-granularity/): At its core, this is about the question of when a loan portfolio under the Standardised Approach is considered “sufficiently granular” in order to benefit from the privileged risk weight of 75% (instead of 100%). While the draft phase was still characterised by a bureaucratic “iterative procedure” that would have posed operational hurdles for many institutions, the - [C-Level Liability May 2026 Checklist](https://sp-compliance.com/c-level-liability-may-2026-checklist/): Liability focus May 2026: Sanctions criminal law, Cyber Resilience Act and AML compliance. Are you prepared? I. Introduction to the topic With May 2026, the European regulatory landscape enters a phase of intensified enforcement in which theoretical compliance requirements turn into immediate operational and criminal-law risks. The delayed national implementation of the EU Sanctions Directive - [Entgelttransparenzgesetz 2026: Compliance-Leitfaden für C-Level & GF](https://sp-compliance.com/entgelttransparenzgesetz-26-compliance-standard/): Entgelt-TransparenzG 2026: Wie bestimmt man rechtsssicher den neuen Compliance-Standard? Einleitung: Die Ära der gläsernen Gehaltsstruktur: Ein Wendepunkt für den europäischen Arbeitsmarkt durch das Entgelttransparenzgesetz Mit der Verabschiedung der EU-Richtlinie 2023/970 hat die Europäische Union ein sehr wirksames Instrument geschaffen, um den Grundsatz „gleicher Lohn für gleiche oder gleichwertige Arbeit“ aus der Theorie in die gelebte - [C-Level Haftung Mai 2026 Checkliste](https://sp-compliance.com/c-level-haftung-mai-2026-cra-aml-compliance/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Haftungsfokus Mai 2026: Sanktionsstrafrecht, Cyber Resilience Act und AML-Compliance. Sind Sie vorbereitet? I. Einführung in die Thematik Mit dem Mai 2026 tritt die europäische Regulierungslandschaft in eine Phase der verschärften Exekution ein, in der theoretische Compliance-Vorgaben in unmittelbare operative und strafrechtliche Risiken übergehen. Die verzögerte nationale Umsetzung der EU-Sanktionsrichtlinie - [EBA-Update zur Retail-Granularität: So verankerst du den One-Step-Ansatz rechtssicher in deiner SFO](https://sp-compliance.com/eba-leitlinien-retail/): EBA geschuldet, SFO-Update: Wer hat die neuen Leitlinien schon rechtssicher in der SFO verankert? Im Kern geht es um die Frage, wann ein Kreditportfolio im Standardansatz als „ausreichend feingliedrig“ gilt, um vom privilegierten Risikogewicht von 75 % (statt 100 %) zu profitieren. Während die Entwurfsphase noch von einem bürokratischen „Iterativen Verfahren“ geprägt war, das viele Institute vor - [EBA Credit Risk Consultation 2026: Vereinfachung oder neue Komplexität für das C-Level?](https://sp-compliance.com/eba-credit-risk-2026/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin „EBA Credit Risk Consultation 2026: Eine Vereinfachung oder die nächste Komplexitätsstufe, die es zu bewerkstelligen gilt?“ Am 9. Februar 2026 hat die EBA mit ihrer Konsultation zum Kreditrisikorahmen den Startschuss für einen lang ersehnten „regulatorischen Frühjahrsputz“ gegeben. Was auf den ersten Blick wie eine rein technische Revision wirkt, entpuppt - [AMLD6 Sanktionsrahmen | Bußgelder & Strafen nach Art. 53](https://sp-compliance.com/amld6-art-53-sanktionen-bussgelder/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Sanktionen nach Art. 53 AMLD6: Wie teuer werden Verstöße? Wie teuer werden Verstöße gegen das Geldwäschegesetz ab 2026? Mit der AMLD6 und den neuen RTS-Entwürfen der AMLA vom Februar 2026 steigen die Bußgelder auf bis zu 10 % des Jahresumsatzes oder 5 Mio. €. Entscheidend ist dabei die neue - [EBA ESMA neue Eignungsprüfung für Leitungsorgane 2026](https://sp-compliance.com/eba-esma-neue-eignungspruefung-2026/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Fit & Proper mit CRD VI EBA und ESMA setzen neuen Rahmen für die Eignungsprüfung von Leitungsorganen Am 25. Februar 2026 starteten EBA und ESMA die Konsultation zur Ãœberarbeitung des Rahmens für die Eignungsprüfung („suitability assessment“). Die Revision gründet primär auf den Änderungen durch die Richtlinie (EU) 2024/1619 (CRD - [Anti-Terror-Gesetz 2026: Neue Compliance-Pflichten](https://sp-compliance.com/anti-terror-gesetz-2026/): Richtlinie (EU) 2017/541 verschärft die Compliance: Das neue Anti-Terror-Gesetz und die Folgen für die Praxis Das Gesetz setzt die EU-Richtlinie 2017/541 zur Terrorismusbekämpfung in deutsches Recht um und passt zugleich den Strafrahmen bei geheimdienstlicher Agententätigkeit an. Kernpunkte sind die Neufassung des Begriffs der „terroristischen Straftat“ (bisher „schwere staatsgefährdende Gewalttat“), die Einführung eines neuen § 87a - [Das Ende einer Ära: Die Einstellung des Millionenkreditmeldewesens nach § 14 KWG](https://sp-compliance.com/millionenkreditmeldung-nach-%c2%a7-14-kwg/): Das Ende einer Ära: Die Einstellung des Millionenkreditmeldewesens nach § 14 KWG Das nationale Millionenkreditmeldewesen nach § 14 KWG wird zum 30. Dezember 2026 eingestellt. Grundlage hierfür ist das Standortfördergesetz (StoFöG), das den bürokratischen Aufwand für rund 3.200 meldepflichtige Institute reduziert. Die Aufsichtsbehörden BaFin und Bundesbank ersetzen die Daten künftig durch die bereits etablierte europäische - [BaFin Tightens Money Laundering Prevention & Update Obligations](https://sp-compliance.com/bafin-tightens-money-laundering-prevention-update-obligations/): Shortened KYC Intervals, Clear Risk Segregation, Stricter Monitoring New Rules for Prevention The requirements for money laundering and terrorism financing prevention are noticeably increasing.BaFin has clearly sharpened its expectations of you as an obligated party: shorter update intervals for customer data, a strict separation of money laundering and terrorism financing risks, and enhanced, targeted monitoring - [MiCA + Stablecoins: Warum Banken 2026 stärker unter Druck geraten könnten](https://sp-compliance.com/mica-stablecoins-banken-2026-risiken/): MiCA + Stablecoins: Warum Banken 2026 stärker unter Druck geraten könnten Die Regulierung der Kryptomärkte erreicht 2026 eine neue Dimension. Angesichts wachsender Volatilität, zunehmender Marktverflechtungen und einer steigenden Beteiligung privater Anleger rückt die Stabilität des Finanzsystems stärker in den Mittelpunkt der Aufsicht. Die BaFin identifiziert insbesondere Stablecoins, spekulatives Anlegerverhalten und technologische Verwundbarkeiten als zentrale Risikotreiber. - [BaFin-Risikobericht 2026: AML/CFT Schwerpunkte](https://sp-compliance.com/bafin-risikobericht-2026-aml-sonderpruefungen/): BaFin kündigt 75 Sonderprüfungen an.  Die Prioritätenliste der BaFin für 2026 – So bereiten sich Banken und WpIs vor Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) verschärft ab 2026 ihren aufsichtsrechtlichen Fokus im Bereich Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention deutlich. Im Zentrum steht ein konsequent risikoorientierter Aufsichtsansatz, der darauf abzielt, hohe ML/TF-Risiken frühzeitig zu identifizieren, angemessen zu bewerten und - [Fachartikel: Ende § 14 KWG Millionenkreditmeldewesen (Stand 2026)](https://sp-compliance.com/einstellung-millionenkreditmeldewesen-kwg-14/): Das Ende einer Ära: Die Einstellung des Millionenkredit-Meldewesens nach § 14 KWG Das nationale Millionenkreditmeldewesen nach § 14 KWG wird zum 30. Dezember 2026 eingestellt. Grundlage hierfür ist das Standortfördergesetz (StoFöG), das den bürokratischen Aufwand für rund 3.200 meldepflichtige Institute reduziert. Die Aufsichtsbehörden BaFin und Bundesbank ersetzen die Daten künftig durch die bereits etablierte europäische - [Proportionale Aufsicht: Schweizer KBR-Modell als Vorbild](https://sp-compliance.com/proportionale-aufsicht-kleinbankenregime/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Proportionale Aufsicht: Was deutsche Banken vom Schweizer KBR-Modell lernen können Kleine, risikoarme Banken leiden im deutschen Aufsichtsrahmen unter Vorgaben, die primär für international tätige Großbanken entwickelt wurden. Die regulatorische Komplexität wächst – echte Proportionalität bleibt dagegen oft unklar und unsystematisch. Das Ergebnis: hohe Fixkosten, steigender Compliance-Aufwand und zunehmender Wettbewerbsdruck - [Market Integration Package: Folgen für den Finanzmarkt](https://sp-compliance.com/market-integration-package/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Market Integration Package (MIP): Was jetzt auf Finanzmarktakteure zukommt Das Market Integration Package der Europäischen Kommission vom 4. Dezember 2025 ist ein zentraler Baustein der geplanten Savings and Investments Union und zielt auf eine tiefere Integration der EU‑Kapitalmärkte, mehr Effizienz und weniger Fragmentierung ab. Kerninhalte des Pakets sind: Abbau - [Who is authorized to represent a company? Authority of managing directors, authorized signatories, and authorized agents.](https://sp-compliance.com/who-is-authorized-to-represent-a-company-authority-of-managing-directors-authorized-signatories-and-authorized-agents/): Authority of managing directors, authorized signatories, and authorized agents in commercial and corporate law Who is authorized to legally represent a company – and how far does this authority actually extend? This question is of central importance in commercial and corporate law and is also a frequent source of liability and compliance risks. Managing directors, - [MaRisk 9. Novelle – Fokus: Begründung vs. Regelkatalog](https://sp-compliance.com/marisk-novelle-9-0/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Die 9. MaRisk-Novelle: Regelkatalog versus Begründungslogik – Der neue Standard Die deutsche Bankenaufsicht steht vor einer der bedeutendsten Weichenstellungen seit Einführung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) im Jahr 2005. Mit der 9. MaRisk-Novelle, deren Konsultation für Anfang 2026 angekündigt ist und deren Inkrafttreten bis Ende 2026 erwartet wird, - [Zertifizierte Weiterbildung für Geldwäsche-Beauftragte: S+P Seminare & Zertifizierungen](https://sp-compliance.com/schulung-fuer-geldwaesche-beauftragte-seminare/): Der S+P Lehrgang "Geldwäsche-Beauftragter" ist dein praxisnahes Update für eine professionelle und gesetzeskonforme Geldwäscheprävention. Du lernst, Risiken zu erkennen, Pflichten souverän zu erfüllen und neue EU-Vorgaben sicher umzusetzen. Das Seminar ist online, kompakt und ideal für Einsteiger wie auch erfahrene GWB. - [Normative und ökonomische Perspektive im Risikomanagement](https://sp-compliance.com/normative-und-oekonomische-perspektive-im-risikomanagement/): Normative und ökonomische Perspektive im Risikomanagement Das Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil der Unternehmensführung, insbesondere im Finanzsektor. Es umfasst alle Maßnahmen zur Identifikation, Bewertung und Steuerung von Risiken. Zwei zentrale Perspektiven im Risikomanagement sind die normative und die ökonomische Perspektive. Diese beiden Ansätze bieten unterschiedliche Blickwinkel auf die Risikotragfähigkeit eines Unternehmens und ergänzen sich gegenseitig. - [Delegation](https://sp-compliance.com/delegation-2/): Achieve goals confidently and successfully engage employees in the audit team. How do I conduct binding goal-setting discussions in the audit team? Often the necessary time for optimal leadership is lacking. How can free space be created in everyday leadership as an internal auditor? How do you quickly and effectively defeat time wasters? Conversation and - [Digital Leadership with Framing and AI!](https://sp-compliance.com/digital-leadership-with-framing-and-ai/): The Future of Leadership: Digital Leadership with Framing, ChatGPT, and Artificial Intelligence The digital transformation has not only changed the way companies operate but also the requirements for leaders. In today’s fast-paced and increasingly connected world, Digital Leadership has become a crucial success factor. But how can leaders leverage the opportunities of digitization while also - [S+P Career Booster – Certified Training for Your Next Career Step](https://sp-compliance.com/sp-career-booster-certified-training-for-your-next-career-step/): “Your Path to Success” The working world is becoming increasingly demanding, and the need for qualified professionals and leaders is rising. S+P Seminars are your key to sustainable success. With practice-oriented training, you take your career to a new level and secure your place in a dynamic working environment. Learn more about the examination process - [S+P Toolbox: Achieve More with Structure, Tools, and Added Value](https://sp-compliance.com/sp-toolbox-achieve-more-with-structure-tools-and-added-value/): In today’s fast-paced world, keeping up with the latest trends and developments is essential for success. But how can we optimally develop amidst the overflow of information and efficiently implement innovative ideas? This is where the S+P Toolbox comes in! It is far more than just an ordinary tool – its outstanding feature is the - [Acting Person – Implementation of §11 Paragraph 1 GwG](https://sp-compliance.com/acting-person-implementation-of-%c2%a711-paragraph-1-gwg/):   What obligations under the GwG must be observed for the acting person? When onboarding new customers, questions often arise under the Money Laundering Act (GwG), especially when it involves identifying individuals acting on behalf of contractual partners. The latest changes in the GwG lead to increased requirements for the identification process, particularly according to - [Sales 2025: 7 Megatrends Revolutionizing Sales](https://sp-compliance.com/sales-2025-7-megatrends-revolutionizing-sales/): The world of sales is changing rapidly, and in 2025, sales managers face exciting challenges. Digitalization, customer behavior, and innovative approaches are shaping the transformation. To remain successful, you must actively embrace these changes. Here are 7 trends that will revolutionize your work and help you be successful in the long term.   1. Personalization - [Liquidity Planning: What Really Matters](https://sp-compliance.com/liquidity-planning-what-really-matters/): Liquidity planning is the key to steering your company safely through turbulent times. Even high sales are of no use to you without sufficient liquid funds. However, many entrepreneurs underestimate how quickly liquidity bottlenecks can arise – especially during strong growth or in times of crisis. In this article, you will receive practical tips on - [Career Booster Training: How to Sharpen Your Profile as a Leader with S+P Certified](https://sp-compliance.com/career-booster-training-how-to-sharpen-your-profile-as-a-leader-with-sp-certified/): How to Sharpen Your Profile as a Leader with S+P Certified In a world that is changing faster than ever, professional knowledge alone is no longer enough. 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Zusammen entwickeln wir eine maßgeschneiderte Compliance-Strategie, die den Erfolg Ihres Unternehmens fördert und Ihnen einen Wettbewerbsvorteil verschafft. - [S+P Compliance Package: Ihr Rundum-Sorglos-Paket für Compliance-Themen](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-compliance-package/): Einfach, umfassend, sicher - das S+P Compliance Package für Ihre Sicherheit - [Outsourcing Zentrales Auslagerungsmanagement: Ihr MaRisk AT 9-Erfolgsmodell mit S+P](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/outsourcing-zentrales-auslagerungsmanagement/): Optimieren Sie die Steuerung Ihrer Dienstleister und minimieren Sie Ihre Konzentrationsrisiken mit S+P. Unser Outsourcing-Service für das Auslagerungsmanagement bietet Ihnen eine strukturierte Kontrolle über Ihre gesamte Wertschöpfungskette, ohne Ihre internen Kapazitäten zu binden. Lassen Sie uns in einem persönlichen Gespräch erörtern, wie wir Ihre Auslagerungsstrategie professionalisieren und die Effizienz Ihres Dienstleister-Monitorings nachhaltig steigern können. - [S+P IntegrityWatch: Sicherheit und Transparenz nach HinSchG](https://sp-compliance.com/sp-whistleblowing-portal/): Sie möchten die Integrität und Transparenz in Ihrem Unternehmen gewährleisten? Entdecken Sie vier überzeugende Gründe, warum die Implementierung des S+P IntegrityWatch Whistleblowing-Systems eine vorteilhafte Entscheidung für Ihr Unternehmen ist. - [Effektivität im Fokus – S+P Compliance Package](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/): Einfach, umfassend, sicher – das S+P Compliance Package für Ihre Sicherheit - [Auslagerungsmanagement & Outsourcing – BaFin-konform & effizient umsetzen | S+P](https://sp-compliance.com/auslagerungsmanagement-outsourcing/): Die Anforderungen an das Auslagerungsmanagement sind in den letzten Jahren deutlich gestiegen. Mit MaRisk, BAIT, KAIT und den EBA-Leitlinien für Auslagerungen haben Unternehmen klare Vorgaben zur Steuerung und Ãœberwachung von ausgelagerten Prozessen. Gleichzeitig steigt der Druck, durch Outsourcing Kosten zu senken, Flexibilität zu erhöhen und regulatorische Sicherheit zu gewährleisten. - [Auslagerung des Compliance Officer mit S+P – Ihr Wegweiser zur effektiven Compliance Officer-Auslagerung](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-compliance-officer/): Erleben Sie die Vorteile der Auslagerung Ihres Compliance Officers: Entscheiden Sie sich für die innovativen und effektiven Lösungen von S+P Compliance Services und profitieren Sie von der Auslagerung des Compliance Officers. Wir stellen sicher, dass Ihr Unternehmen stets den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entspricht. Zusammen entwickeln wir eine maßgeschneiderte Compliance-Strategie, die den Erfolg Ihres Unternehmens fördert und Ihnen einen Wettbewerbsvorteil verschafft. - [MaRisk Compliance Officer auslagern mit S+P](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-marisk-compliance-officer/): Wenn Sie Ihren MaRisk Compliance Officer auslagern mit S+P, gewinnen Sie maximale Rechtssicherheit bei voller Kostenkontrolle – eine smarte Lösung für regulierte Unternehmen. - [Abgrenzung von Auslagerungen und Fremdbezug nach MaRisk](https://sp-compliance.com/abgrenzung-von-auslagerungen-und-fremdbezug-nach-marisk/): Was müssen Sie bei der Abgrenzung von Auslagerungen und Fremdbezug nach MaRisk beachten? Ein strukturierter Ãœberblick zu 14 zentralen Fragen. - [Neue EBA Leitlinien Auslagerung](https://sp-compliance.com/neue-eba-leitlinien-auslagerung/): Welche Anforderungen der EBA zu Auslagerungen sind zu beachten? Neue EBA Leitlinien Auslagerungen führten zu verschärften Anforderungen an das Auslagerungs-Controlling. Die Details regeln die EBA Leitlinien zur Auslagerung, EBA/GL/2019/02, veröffentlicht am 25. Februar 2019. Neue EBA Leitlinien Auslagerungen: Was ist zu beachten? Ziel dieser Leitlinien ist es, in den EU-Mitgliedstaaten eine einheitliche Aufsichtspraxis sicherzustellen, indem europaweit die Anforderungen an Auslagerungen harmonisiert werden. Der Anwendungsbereich der Leitlinien erstreckt sich auf Wertpapierfirmen, Zahlungsinstitute, CRR-Institute und E-Geld-Institute. - [Haftungsmanagement für Prokuristen: Strategien zur Risikominimierung](https://sp-compliance.com/prokura-haftung-management/): Die Ernennung zum Prokuristen ist ein bedeutender Vertrauensbeweis, der Ihnen weitreichende gestalterische Freiheit verleiht. Doch mit dieser Vollmacht wächst auch die persönliche Verantwortung: Viele Bevollmächtigte unterschätzen die komplexen Pflichten des HGB und die damit verbundenen Haftungsrisiken, die im Ernstfall bis in das Privatvermögen reichen können. - [S+P Compliance Services – Compliance Lösungen: MaRisk, WpHG & BaFin-konform](https://sp-compliance.com/): Mit S+P Compliance Services haben Sie die Sicherheit, dass Sie alle gesetzlichen Anforderungen erfüllen. Die Services sind effizient und passen zu Ihrem Unternehmen. Wir bieten zertifizierte Lösungen für die Auslagerung Ihrer Compliance-Funktionen - inklusive Beratung, Audit-Support, Training. Unser Ziel ist es, Ihnen einen reibungslosen Ablauf zu garantieren. - [DORA-Compliance in der Praxis – Checklisten & Tools für deine Dokumentation](https://sp-compliance.com/dora-compliance-dokumentation-praxis-tools/): DORA-Dokumentation leicht gemacht: Checklisten & Tools für deine Umsetzung - [Legal & Impressum](https://sp-compliance.com/impressum-2/): Die Europäische Kommission stellt eine Plattform zur Online-Streitbeilegung (OS) bereit: https://ec.europa.eu/consumers/odr.Unsere E-Mail-Adresse finden Sie oben im Impressum. - [Auslagerung des Datenschutzbeauftragten mit S+P Compliance](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-datenschutzbeauftragter/): Erleben Sie die Vorteile der Auslagerung Ihres Datenschutzbeauftragten: Entscheiden Sie sich für die innovativen und effektiven Lösungen von S+P Compliance Services und profitieren Sie von der Auslagerung des Datenschutzbeauftragten. Wir stellen sicher, dass Ihr Unternehmen stets den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entspricht. Zusammen entwickeln wir eine maßgeschneiderte Compliance-Strategie, die den Erfolg Ihres Unternehmens fördert und Ihnen Sicherheit verschafft. - [Outsourcing Money Laundering Reporting Officer (MLRO) | S+P](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-outsourcing-mlro/): Efficiency and security through outsourcing with S+P Compliance Services! - [Was Sie mit dem S+P Compliance Package bekommen](https://sp-compliance.com/auslagerung-compliance-package/): Das S+P Compliance Package wurde speziell für regulierte Unternehmen konzipiert – von Kreditinstituten und Wertpapierfirmen über Zahlungsinstitute, FinTechs, Kapitalverwaltungsgesellschaften bis hin zu Kryptoverwahrgesellschaften. - [Seminar MaRisk Compliance](https://sp-compliance.com/seminar-marisk-compliance-2/): Das Seminar bietet eine ideale Plattform für den Austausch von Erfahrungen und das Kennenlernen von Best Practices. Erweitere deine Fähigkeiten und schreibe die Zukunft der Compliance mit! S+P Seminare: Das Wissen, das du brauchst! - [Outsourcing Informationssicherheitsbeauftragter – Externe ISB-Funktion nach DORA](https://sp-compliance.com/dora-informationssicherheitsbeauftragter/outsourcing-informationssicherheitsbeauftragter/): Viele Unternehmen stehen vor der Herausforderung, die Anforderungen aus DORA, BAIT und ISO 27001 gleichzeitig zu erfüllen. Mit dem Outsourcing des Informationssicherheitsbeauftragten (ISB) an S+P profitieren Sie von einer externen, unabhängigen und prüfungsfesten Lösung. - [Cyber-Resilienz & Sensibilisierung der Mitarbeiter – Awareness & Notfallmanagement nach DORA](https://sp-compliance.com/dora-informationssicherheitsbeauftragter/dora-cyber-resilienz-awareness/): Cyber-Resilienz ist ein zentraler Baustein von DORA. Sie beschreibt die Fähigkeit, IKT-Vorfälle zu verhindern, zu erkennen, zu bewältigen und sich davon zu erholen. Neben technischen Maßnahmen spielt dabei vor allem der Faktor Mensch eine entscheidende Rolle. - [S+P Compliance Services – Ihr Partner für eine sichere und rechtskonforme Unternehmensführung](https://sp-compliance.com/services/): In der heutigen Unternehmenslandschaft ist Compliance nicht mehr nur eine rechtliche Notwendigkeit, sondern ein entscheidender Faktor für den langfristigen Erfolg. S+P Compliance Services unterstützt Unternehmen dabei, regulatorische Anforderungen nicht nur zu erfüllen, sondern diese als strategischen Vorteil zu nutzen. Doch welche konkreten Vorteile bietet S+P Compliance Services? Hier sind die wichtigsten Aspekte im Ãœberblick. - [Auslagerung des Geldwäsche Officer – Effektive Geldwäscheprävention durch Outsourcing](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-geldwaesche-officer/): Sie möchten die Funktion des Geldwäsche Officers auslagern? Entdecken Sie vier überzeugende Gründe, warum die Auslagerung Ihres Geldwäsche-Officers an S+P Compliance Services eine lohnenswerte Entscheidung für Ihr Unternehmen ist. - [DORA-Compliance Anforderungen (Ãœberblick) – Governance, Reporting & Resilienz | S+P](https://sp-compliance.com/dora-informationssicherheitsbeauftragter/dora-compliance-anforderungen/): Der Digital Operational Resilience Act (DORA) schafft einen EU-weit einheitlichen Rahmen für die digitale Widerstandsfähigkeit im Finanzsektor. Ziel ist es, IKT-Risiken ganzheitlich zu steuern, Vorfälle transparent zu melden und über Tests die Resilienz von Prozessen, Systemen und Lieferketten nachzuweisen – prüfungsfest für Aufsicht und Revision. - [IKT-Risikomanagement nach DORA – Identifizieren, Bewerten, Steuern | S+P](https://sp-compliance.com/dora-informationssicherheitsbeauftragter/dora-ikt-risikomanagement/): DORA verpflichtet Unternehmen, ein systematisches IKT-Risikomanagement zu etablieren. Ziel ist es, Risiken aus IT- und Cloud-Dienstleistungen frühzeitig zu identifizieren, transparent zu bewerten und durch klare Maßnahmen zu steuern. So wird die Resilienz der Systeme gestärkt und die Prüfungsfestigkeit gegenüber Aufsicht und Revision gewährleistet. Dies ist ein Kernbestandteil der DORA-Compliance Anforderungen (Ãœberblick). - [Informationssicherheitsbeauftragter nach DORA (Art. 6 Abs. 4) | S+P](https://sp-compliance.com/dora-informationssicherheitsbeauftragter/dora-informationssicherheitsbeauftragter-art-6-4/): Informationssicherheitsbeauftragter (ISB): Unabhängige Ãœberwachung von Informationssicherheit und IKT-Risikomanagement nach DORA. - [DORA & Informationssicherheitsbeauftragter – IKT-Risikokontrollfunktion im Fokus | S+P](https://sp-compliance.com/dora-informationssicherheitsbeauftragter/): Mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA) schafft die EU einen neuen Rahmen für digitale operationelle Widerstandsfähigkeit. Eine Kernanforderung ist die Einrichtung eines Informationssicherheitsbeauftragten mit einer unabhängigen IKT-Risikokontrollfunktion (Art. 6 Abs. 4 DORA).Ziel ist es, Cyber- und IT-Risiken wirksam zu überwachen, die Einhaltung von Sicherheitsstandards zu garantieren und Prüfungsfestigkeit gegenüber der Aufsicht herzustellen. - [Outsourcing Compliance Officer – Ihr externer Compliance Partner | S+P](https://sp-compliance.com/auslagerungsmanagement-outsourcing/outsourcing-compliance-officer/): Ein Compliance Officer ist gesetzlich vorgeschriebenes Kontrollorgan in Finanzinstituten und vielen regulierten Unternehmen. Er überwacht die Einhaltung regulatorischer Anforderungen, steuert interne Kontrollen und berichtet an die Geschäftsleitung sowie die Aufsicht.Mit dem Outsourcing des Compliance Officers an S+P Compliance Services profitieren Sie von geprüfter Fachkompetenz, standardisierten Prozessen und einem prüfungsfesten Rahmen – ohne eigene Ressourcen binden zu müssen. - [MaRisk: Outsourcing-Risikoanalyse – Wesentlichkeit, Scoring & Prüfungsfestigkeit | S+P](https://sp-compliance.com/auslagerungsmanagement-outsourcing/marisk-outsourcing-risikoanalyse/): Die Outsourcing-Risikoanalyse nach MaRisk AT 9 ist der zentrale Baustein, um Auslagerungen vor Start und im laufenden Betrieb angemessen zu bewerten. Sie stellt sicher, dass Wesentlichkeit, Risiken, Kontrollen und Review-Zyklen nachvollziehbar dokumentiert sind — prüfungsfest für interne Revision und Aufsicht. - [Auslagerung von IT-Dienstleistungen – Governance, Sicherheit & Prüfungsfestigkeit | S+P](https://sp-compliance.com/auslagerungsmanagement-outsourcing/auslagerung-it-dienstleistungen/): Die Auslagerung von IT-Dienstleistungen gewinnt für Finanzunternehmen und regulierte Unternehmen zunehmend an Bedeutung. Sie ermöglicht Effizienz, Flexibilität und Zugang zu Spezialwissen. Gleichzeitig verschärfen BAIT, KAIT und die europäische DORA-Verordnung die Anforderungen an IT- und Cloud-Outsourcing. Ziel ist eine sichere, transparente und prüfungsfeste Steuerung von IT-Dienstleistern – von klassischen Hosting-Services bis hin zu Cloud- und SaaS-Lösungen. - [Zentrales Auslagerungsmanagement (ZAM) – Steuerung, Register & Governance | S+P](https://sp-compliance.com/auslagerungsmanagement-outsourcing/zentrales-auslagerungsmanagement/): Das Zentrale Auslagerungsmanagement (ZAM) bündelt alle Aufgaben zur Steuerung, Ãœberwachung und Dokumentation von Auslagerungen. Es stellt sicher, dass Vorgaben aus MaRisk AT 9, den EBA-Leitlinien Auslagerung sowie BAIT/KAIT und – für IKT-Bezüge – DORA wirksam umgesetzt werden. Kernziele sind Transparenz, Risikokontrolle und Prüfungsfestigkeit. - [EBA-Leitlinien Auslagerung – Anforderungen & Umsetzung in der Praxis | S+P](https://sp-compliance.com/auslagerungsmanagement-outsourcing/eba-leitlinien-auslagerung/): Die EBA-Leitlinien zur Auslagerung (2019/2021) bilden den europaweiten Standard für Banken, Finanzdienstleister und Wertpapierfirmen. Sie konkretisieren, wie Auslagerungen zu steuern, zu dokumentieren und zu überwachen sind. Auch Nicht-Finanzunternehmen orientieren sich zunehmend daran, wenn sie regulatorische Prozesse auslagern. - [Outsourcing Geldwäschebeauftragter – Effiziente Compliance-Lösung für Ihr Unternehmen | S+P](https://sp-compliance.com/geldwaesche-compliance/outsourcing-geldwaeschebeauftragter/): Die Bestellung eines Geldwäschebeauftragten ist nach § 7 GwG für viele Unternehmen verpflichtend. Doch gerade kleine und mittlere Unternehmen stehen vor der Herausforderung, die Funktion intern fachlich kompetent und ressourcenschonend zu besetzen. - [Wirtschaftlich Berechtigte identifizieren – Pflichten nach GwG | S+P](https://sp-compliance.com/geldwaesche-compliance/wirtschaftlich-berechtigte-identifizierung/): Die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter ist eine zentrale Pflicht nach dem Geldwäschegesetz (GwG). Unternehmen müssen nachvollziehen, wer letztlich Eigentum oder Kontrolle über ihre Vertragspartner ausübt.Ziel ist es, Transparenz über Eigentums- und Kontrollstrukturen zu schaffen und das Einschleusen illegaler Gelder über verschachtelte Firmenkonstruktionen zu verhindern. - [§ 10 GwG: Sorgfaltspflichten – Standard & Verstärkt | S+P](https://sp-compliance.com/geldwaesche-compliance/gwg-paragraph-10-sorgfaltspflichten/): § 10 des Geldwäschegesetzes (GwG) bildet den Kern der geldwäscherechtlichen Pflichten. Verpflichtete müssen bei der Aufnahme und während der Geschäftsbeziehung kundenbezogene Sorgfaltspflichten erfüllen. Diese dienen dazu, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung frühzeitig zu erkennen und zu verhindern. - [§ 8 GwG: Aufbewahrungsfristen – Pflichten & Praxis | S+P](https://sp-compliance.com/geldwaesche-compliance/gwg-paragraph-8-aufbewahrungsfristen/): Wichtig: Nach Ablauf der Frist müssen die Unterlagen unverzüglich gelöscht oder vernichtet werden, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungsfristen (z. B. Handels- oder Steuerrecht) entgegenstehen. - [Geldwäschebeauftragter: Aufgaben & Bestellung nach GwG | S+P](https://sp-compliance.com/geldwaesche-compliance/geldwaeschebeauftragter-aufgaben-bestellung/): Praxis-Tipp: Auch wenn Sie nicht unmittelbar verpflichtet sind, empfiehlt sich ein Geldwäschebeauftragter, sobald Ihr Unternehmen signifikant mit Bar- oder Finanztransaktionen arbeitet. - [Geldwäsche-Compliance – Pflichten & Praxis für Unternehmen | S+P](https://sp-compliance.com/geldwaesche-compliance/): Geldwäsche-Compliance ist Pflicht und Chance zugleich. - [WpI MaRisk BTR 4 – Risiko einer ungeordneten Abwicklung sicher beherrschen](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/wpi-marisk-btr-4-risiko-einer-ungeordneten-abwicklung-sicher-beherrschen/): BTR 4 der WpI MaRisk verlangt, dass Wertpapierinstitute eine geordnete Abwicklung auch unter Stress sicherstellen – ohne negative Folgen für Kund:innen, Gegenparteien oder den Markt. In diesem Leitfaden erfahren Sie, was BTR 4 fordert, wie Sie proportional (klein vs. mittel) vorgehen und wie Sie Ihre Planung prüfungssicher dokumentieren. - [Kapitalplanung nach WpI MaRisk – Leitfaden für kleine & mittlere Wertpapierinstitute](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/kapitalplanung-at-4-1-2/): Die Kapitalplanung nach WpI MaRisk AT 4.1.2 ist mehr als Pflicht – sie ist Ihr Steuerungsinstrument für Stabilität, Strategie und Frühwarnung. Der Umfang richtet sich nach Größe, Komplexität und Risikoprofil: kleine WpI planen schlank, mittlere WpI detailliert und quantitativ. - [WpI MaRisk 2025 & ILAAP – Was kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt umsetzen müssen](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/ilaap-klein-mittel-anforderungen-2025/): WpI MaRisk: Nennen den ILAAP nicht wörtlich; die Anforderungen sind in BTR 3 (Liquidität) und AT 4 (Risikomanagementprozesse) abgebildet. - [Risikomanagement nach WpI MaRisk – Anforderungen und Umsetzung für kleine und mittlere Institute](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/risikomanagement-anforderungen-umsetzung/): AT 4.3.3 Risikomanagement & Stresstests - [WpI MaRisk – Risikomanagement: BT 2, BTR 3 und BTR 4 verständlich & umsetzungsorientiert](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/risikomanagement-bt2-btr3-btr4/): Die WpI MaRisk konkretisieren die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten.Für kleine und mittlere Wertpapierinstitute gelten dabei abgestufte Pflichten – vom Berichts- und Liquiditätsmanagement bis hin zur Planung einer geordneten Abwicklung. - [WpI MaRisk BTR 3 – Liquiditätsrisiken wirksam steuern](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/btr-3-liquiditaetsrisiken/): Liquidität ist der „Sauerstoff“ Ihres Instituts. Fehlende Liquidität kann – selbst bei solider Kapitalausstattung – schnell zur Existenzkrise führen. Das WpI MaRisk macht deshalb konkrete Vorgaben, wie kleine und mittlere Wertpapierinstitute Liquiditätsrisiken beherrschen. - [WpI MaRisk BTR 2 – Sonstige Risiken: Der Auffangtatbestand im Risikomanagement](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/btr-2-sonstige-risiken/): Das Modul BTR 2 im Rundschreiben WpI MaRisk stellt sicher, dass keine wesentlichen Risiken unberücksichtigt bleiben, nur weil sie nicht ausdrücklich in anderen Modulen geregelt sind. - [WpI MaRisk BTR 1 – Risiken aus laufender Tätigkeit: so setzen Sie die Vorgaben prüfungssicher um](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/btr-1-risiken-aus-laufender-taetigkeit/): Das Modul BTR 1 des WpI-MaRisk-Rundschreibens beschreibt, wie Sie als Wertpapierinstitut die Risiken aus Ihrer laufenden Geschäftstätigkeit identifizieren, bewerten, steuern und überwachen. Die Risiken werden in drei Kategorien unterteilt: - [WpI MaRisk BTR – Allgemeine Anforderungen an Risikomanagementprozesse: Kleine vs. mittlere Wertpapierinstitute](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/wpi-marisk-btr-allgemeine-anforderungen-an-risikomanagementprozesse-kleine-vs-mittlere-wertpapierinstitute/): Die BTR-Module der WpI MaRisk legen fest, wie Sie wesentliche Risiken institutsweit identifizieren, steuern, überwachen und berichten – proportional zu Größe, Komplexität und Risikoprofil. ## Kategorien - [(3) Wie gewinne ich das Team für mich und das Unternehmen?](https://sp-compliance.com/category/3-wie-gewinne-ich-das-team-fuer-mich-und-das-unternehmen/) - [§ 18 KWG](https://sp-compliance.com/category/18-kwg-2/) - [§44 KWG-Prüfung](https://sp-compliance.com/category/%c2%a744-kwg-pruefung/) - [18 KWG](https://sp-compliance.com/category/18-kwg/) - [1x1 des Einkaufs](https://sp-compliance.com/category/1x1-des-einkaufs/) - [1x1 des Verhandelns](https://sp-compliance.com/category/1x1-des-verhandelns/) - [1x1 im Controlling](https://sp-compliance.com/category/1x1-im-controlling/) - [2021 EU BANKING PACKAGE](https://sp-compliance.com/category/2021-eu-banking-package/) - [360 Grad Feedback Anbieter](https://sp-compliance.com/category/360-grad-feedback-anbieter/) - [5. EU Geldwäscherichtlinie](https://sp-compliance.com/category/5-eu-geldwaescherichtlinie/) - [9 Seminare zum Thema Führung und Teams](https://sp-compliance.com/category/9-seminare-zum-thema-fuehrung-und-teams/) - [Abgabenordnung](https://sp-compliance.com/category/abgabenordnung/) - [Abklärung des PEP](https://sp-compliance.com/category/abklaerung-des-pep/) - [Active Sourcing](https://sp-compliance.com/category/active-sourcing/) - [Aktualisierung Kundendaten](https://sp-compliance.com/category/aktualisierung-kundendaten/) - [Aktualisierungspflicht GwG](https://sp-compliance.com/category/aktualisierungspflicht-gwg/) - [Aktuelle Schulungen](https://sp-compliance.com/category/aktuelle-schulungen/) - [Aktuelle Seminare](https://sp-compliance.com/category/aktuelle-seminare/) - [Allgemein](https://sp-compliance.com/category/allgemein/) - [AMLD6](https://sp-compliance.com/category/amld6/) - [Analyse](https://sp-compliance.com/category/analyse/) - [Anforderungen an das Auslagerungsregister](https://sp-compliance.com/category/anforderungen-an-das-auslagerungsregister/) - [Anhang und Lagebericht zwischen den Zeilen?](https://sp-compliance.com/category/anhang-und-lagebericht-zwischen-den-zeilen/) - [Anlagestrategie](https://sp-compliance.com/category/anlagestrategie/) - [Anti-Fraud Management](https://sp-compliance.com/category/anti-fraud-management/) - [Anwenderkreises nach AT 1 Tz. 6 MaRisk](https://sp-compliance.com/category/anwenderkreises-nach-at-1-tz-6-marisk/) - [Arbeitgeberbewertung](https://sp-compliance.com/category/arbeitgeberbewertung/) - [Arbeitsrecht](https://sp-compliance.com/category/arbeitsrecht/) - [Arbeitsrecht für Führungskräfte](https://sp-compliance.com/category/arbeitsrecht-fuer-fuehrungskraefte/) - [Asset Allocation](https://sp-compliance.com/category/asset-allocation/) - [Assistentin der Geschäftsleitung](https://sp-compliance.com/category/assistentin-der-geschaeftsleitung/) - [Assistentin der Geschäftsleitung: Büromanagement im Sekretariat](https://sp-compliance.com/category/assistentin-der-geschaeftsleitung-bueromanagement-im-sekretariat/) - [Assistenz](https://sp-compliance.com/category/assistenz/) - [Assistenz der Geschäftsführung](https://sp-compliance.com/category/assistenz-der-geschaeftsfuehrung/) - [Assistenz der Geschäftsführung: Management und Organisation im Alltag](https://sp-compliance.com/category/assistenz-der-geschaeftsfuehrung-management-und-organisation-im-alltag/) - [Assistenz Zeitmanagement](https://sp-compliance.com/category/assistenz-zeitmanagement/) - [Auf was muss bei der Ãœberprüfung des Notfallkonzeptes geachtet werden?](https://sp-compliance.com/category/auf-was-muss-bei-der-ueberpruefung-des-notfallkonzeptes-geachtet-werden/) - [Auf welche Notallszenarien muss geachtet werden?](https://sp-compliance.com/category/auf-welche-notallszenarien-muss-geachtet-werden/) - [Aufbaukurs Geldwäsche](https://sp-compliance.com/category/aufbaukurs-geldwaesche/) - [Aufbaukurs Geldwäsche: Verstärkte Sorgfaltspflichten](https://sp-compliance.com/category/aufbaukurs-geldwaesche-verstaerkte-sorgfaltspflichten/) - [Aufbauseminare Geldwäsche](https://sp-compliance.com/category/aufbauseminare-geldwaesche/) - [Aufbauseminare Geldwäsche & Fraud](https://sp-compliance.com/category/aufbauseminare-geldwaesche-fraud/) - [Aufgabe als Projektleiter](https://sp-compliance.com/category/aufgabe-als-projektleiter/) - [Aufgaben](https://sp-compliance.com/category/aufgaben/) - [Aufsichtsratsordnung](https://sp-compliance.com/category/aufsichtsratsordnung/) - [Auslagerung](https://sp-compliance.com/category/auslagerung/) - [Auslagerung des Geldwäschebeauftragten](https://sp-compliance.com/category/auslagerung-des-geldwaeschebeauftragten/) - [Auslagerung GwG](https://sp-compliance.com/category/auslagerung-gwg/) - [Auslagerung Interne Revision](https://sp-compliance.com/category/auslagerung-interne-revision/) - [Auslagerung IT](https://sp-compliance.com/category/auslagerung-it/) ## Schlagwörter - [§ 11 GwG](https://sp-compliance.com/tag/%c2%a7-11-gwg/) - [§ 18 KWG](https://sp-compliance.com/tag/18-kwg/) - [§ 18 KWG - Das Wichtigste auf einen Blick](https://sp-compliance.com/tag/18-kwg-das-wichtigste-auf-einen-blick/) - [§10 GwG](https://sp-compliance.com/tag/%c2%a710-gwg/) - [§11](https://sp-compliance.com/tag/%c2%a711/) - [§43](https://sp-compliance.com/tag/%c2%a743/) - [§44 KWG-Prüfung](https://sp-compliance.com/tag/%c2%a744-kwg-pruefung/) - [*NEU bei S&P* Controlling für Ingenieure](https://sp-compliance.com/tag/neu-bei-sp-controlling-fuer-ingenieure/) - [*Neu* - Aktiv steuern - das Unternehmen auf Kurs halten](https://sp-compliance.com/tag/neu-aktiv-steuern-das-unternehmen-auf-kurs-halten/) - [*NEU* Liquiditätsfresser beseitigen und Finanzmittel erhöhen](https://sp-compliance.com/tag/neu-liquiditaetsfresser-beseitigen-und-finanzmittel-erhoehen/) - [*NEU* S&P Seminar: Lean- und Change Management](https://sp-compliance.com/tag/neu-sp-seminar-lean-und-change-management/) - [*NEU* Zertifizierter Geldwäsche Beauftragter](https://sp-compliance.com/tag/neu-zertifizierter-geldwaesche-beauftragter/) - [*Neues Seminar!* Führerschein für die Management-Assistentin](https://sp-compliance.com/tag/neues-seminar-fuehrerschein-fuer-die-management-assistentin/) - 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