Generated by Rank Math SEO, this is an llms.txt file designed to help LLMs better understand and index this website. # S+P Compliance ## Sitemaps [XML Sitemap](https://sp-compliance.com/sitemap_index.xml): Includes all crawlable and indexable pages. ## Beiträge - [Operationelles Risikomanagement: EBA-RTS zu Art. 323 CRR](https://sp-compliance.com/operationelles-risikomanagement-eba-rts/): Die EBA hat am 26. August 2026 einen Entwurf technischer Regulierungsstandards zum Management operationeller Risiken zur Konsultation gestellt. Er legt fest, woran ein operationelles Risikomanagement künftig gemessen wird — die Grundpflichten aus Art. 323 Abs. 1 CRR gelten bereits heute. - [MaRisk-Novelle 2026: Warum Compliance-Lücken zur persönlichen Haftung nach § 13 StGB führen](https://sp-compliance.com/wpi-marisk-2026-haftung-compliance/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin § 13 StGB & MaRisk-Novelle: Fokus zum Stichtag auf Strafbarkeit durch Unterlassen? I. Hinführung zur Thematik Mit dem am 06.05.2026 veröffentlichten Rundschreiben 5/2026 (WA) konkretisiert die BaFin die Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten (WpI MaRisk). Die Grundlage dieses Regelwerks bildet das 5. Kapitel des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG) in Verbindung - [Industrial Accelerator Act Strategie: 4 Fragen an die Geschäftsleitung](https://sp-compliance.com/industrial-accelerator-act-strategie/): Industrial Accelerator Act · Strategie · Geschäftsleitung - [Industrial Accelerator Act: Haftungsrisiken für die Geschäftsleitung](https://sp-compliance.com/haftung-compliance-industrial-accelerator-act/): Industrial Accelerator Act · Governance · Organhaftung - [Enthaftungs-Dossier: acht Register gegen die Beweislastumkehr](https://sp-compliance.com/enthaftungs-dossier/): Geschäftsleiter können bei schuldhaften Pflichtverletzungen persönlich auf Schadensersatz haften. Das Enthaftungs-Dossier bündelt entscheidungs-, kontroll- und risikobezogene Unterlagen und unterstützt damit eine geordnete Darlegung der Wahrnehmung organschaftlicher Pflichten. - [Sektorspezifische Risikoanalyse 2026: GmbH-Risiko richtig einordnen](https://sp-compliance.com/sektorspezifische-risikoanalyse-2026/): Die Aussage lautet nicht: bestimmte Rechtsformen sind gefährlich. Die sektorspezifische Risikoanalyse 2026 stuft das Risiko, dass in Deutschland eine GmbH oder UG für Geldwäschezwecke verwendet wird, im Vergleich zu anderen Formen der Geldwäschebegehung als erheblich ein. Für die AG wird das Risiko als mittel, für die SE als niedrig bewertet. Zugleich hält die Analyse fest, dass nicht die Rechtsform als solche risikobehaftet ist, sondern die strukturellen Möglichkeiten, Zahlungsströme, Vermögensherkunft und tatsächliche Kontrollverhältnisse zu verdecken. Wer daraus eine pauschale Hochrisikoeinstufung aller GmbH-Kunden ableitet, hat die Analyse nicht umgesetzt, sondern ersetzt. - [CSA 2 & Compliance: Wann droht persönliche Haftung?](https://sp-compliance.com/csa-2-persoenliche-haftung-%c2%a7-38-bsig/): Stand: 31.08.2026 · Rechtsstand: Vorschlag der Europäischen Kommission COM(2026) 11 final vom 20. Januar 2026, Verfahren 2026/0011(COD), im August 2026 noch nicht abgeschlossen · Lesezeit ca. 10 Minuten - [Herkunftsnachweise ZollKrimBG: §§ 52a ff. richtig dokumentieren](https://sp-compliance.com/herkunftsnachweise-zollkrimbg/): Financial Crime Compliance · Herkunftsnachweise - [Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Pflichten nach § 15 GwG](https://sp-compliance.com/hochrisikolaender-liste-geldwaesche/): Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Was du als Geldwäschebeauftragter jetzt wissen musst Am 10. Juni 2025 hat die Europäische Kommission die Liste der Drittländer mit hohem Risiko im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktualisiert. Das ist kein bürokratischer Akt, sondern ein konkreter Weckruf für alle Geldwäschebeauftragten, Compliance Officer und Risikomanager, die Transaktionen mit internationalen Partnern zu - [BaFin-Aufsicht für KI-Systeme: Eine regulatorische Einordnung für Banken und Versicherer](https://sp-compliance.com/bafin-ki-aufsicht-banken-und-versicherer/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin BaFin-Aufsicht für KI-Systeme: Eine regulatorische Einordnung für Banken und Versicherer I. Hinführung zur Thematik Die aufsichtsrechtliche Bedeutung der KI-Regulatorik im Finanzsektor nimmt deutlich zu. Die BaFin übernimmt im Rahmen der nationalen Zuständigkeitsordnung Aufgaben bei der Ãœberwachung bestimmter KI-Systeme, die von beaufsichtigten Unternehmen im Zusammenhang mit regulierten Finanzdienstleistungen eingesetzt werden. - [WpHG-Novelle 2026: Sind Ihre Compliance-Prozesse nach §§ 24b, 26 WpHG bereits für die zwingende ESAP-Anbindung gerüstet?](https://sp-compliance.com/esap-anbindung-wphg-novelle-2026/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin WpHG-Novelle 2026: Sind Ihre Compliance-Prozesse nach §§ 24b, 26 WpHG bereits für die zwingende ESAP-Anbindung gerüstet? I. Einführung in die Thematik Die bevorstehenden WpHG-Änderungen zur ESAP-Anbindung stellen Compliance-Verantwortliche vor erhebliche Herausforderungen. Ab Juli 2026 wandelt sich die Pflichtpublizität von einer inhaltlichen zu einer streng technischen Anforderung. Wer die neuen - [ESG in den jeweiligen Rechtsquellen & Compliance | EU & DE](https://sp-compliance.com/rechtsquellen-eu-nachhaltigkeitsrecht-compliance/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Weit mehr als nur Klimaschutz: Wie ESG alle Bereiche des Unternehmens durchdringt – und Geschäftsführer persönlich in die Haftung nimmt I. Einleitung  ESG (Environmental, Social, Governance) ist kein eigenständiges Rechtsgebiet, sondern eine regulatorische Querschnittsmaterie, die nahezu alle Bereiche des Unternehmens- und Wirtschaftsrechts durchdringt. Nachhaltigkeitsanforderungen werden zunehmend in verbindliches „Hard - [S+P IntegrityMonitoring: Geschäftspartner und Transaktionen laufend überwachen](https://sp-compliance.com/sp-compliance-monitoring/): S+P IntegrityMonitoring übernimmt die laufende Ãœberwachung Ihrer Geschäftspartner und Transaktionen — mit verlässlicher Taktung, dokumentierter Bearbeitung und klarer Trennung zwischen Vorbereitung und Entscheidung. Die Verantwortung bleibt bei Ihnen, die Arbeit nicht. - [GIAS-Update 2026 für die Interne Revision: Schützt Ihre Prüfpraxis noch vor der C-Level-Haftung?](https://sp-compliance.com/gias-update-2026-interne-revision/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin GIAS-Update 2026 für die Interne Revision: Schützt Ihre Prüfpraxis noch vor der C-Level-Haftung? I. Hinführung zur Thematik Dieser Text richtet sich an Verantwortliche, die 2026 Governance, Haftung und Prüfungsfähigkeit nicht dem Zufall überlassen wollen. Er zeigt, warum die neuen Global Internal Audit Standards für Compliance, Interne Revision und C‑Level - [KYC as a Service: KYC Check mit S+P Compliance Services](https://sp-compliance.com/kyc-as-a-service-kyc-check-mit-sp-compliance-services/): Ãœbernehmen Sie die Kontrolle über Ihre Compliance-Prozesse mit S+P KYC Service. Indem wir die mühsame Aufgabe der Kundenidentifikation und -überprüfung übernehmen, können Sie Ihre Ressourcen dort einsetzen, wo sie am meisten gebraucht werden. Vertrauen Sie auf unsere Expertise und machen Sie KYC zu unserem Geschäft. - [HinSchG-compliant and effective – S+P IntegrityWatch!](https://sp-compliance.com/sp-integritywatch-2/): HinSchG-compliant and effective – S+P IntegrityWatch! Would you like to ensure integrity and transparency in your company? Discover four compelling reasons why implementing the S+P IntegrityWatch whistleblowing system is a beneficial decision for your organization. Promotion of compliance: With S+P IntegrityWatch you get an effective tool for early detection and combating of compliance risks. In this way - [KAMaRisk-Novelle 2026, für Ihre Compliance wäre nicht nur die Funktionstrennung ratsam.](https://sp-compliance.com/kamarisk-novelle-2026-c-level-haftung/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin KAMaRisk-Novelle 2026, für Ihre Compliance wäre nicht nur die Funktionstrennung ratsam. I. Einführung in die Thematik Die KAMaRisk-Novelle 2026 verschärft die persönliche Haftung des C-Levels massiv. Nach §§ 28, 29, 29a KAGB i.V.m. Art. 42 AIFM-VO drohen immense Haftungsrisiken bei Missachtung der strikten Funktionstrennung, mangelhafter Limitüberwachung oder unzureichendem Durchgriff - [ESMA Report 2026: DORA geht in den operativen Vollzug und in die Sanktionierung der Missachtung des Rechtsakts über](https://sp-compliance.com/esma-report-2026-dora-compliance-umsetzung/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin ESMA Report 2026: DORA geht in den operativen Vollzug und die Ahndung von Verstößen über I. Einführung in die Thematik Dieser Text ist für Vorstände und Compliance-Verantwortliche unverzichtbar, da er die harten Konsequenzen des am 12. Juni 2026 veröffentlichten ESMA-Jahresberichts für die deutsche Unternehmenspraxis aufzeigt. Er übersetzt die abstrakten - [Wie modifiziert die neue EU-Verpackungsverordnung (VO 2025/40) das Haftungsrisiko für Compliance-Officer?](https://sp-compliance.com/eu-verpackungsverordnung-ppwr-compliance/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Wie modifiziert die neue EU-Verordnung für Verpackungen (VO 2025/40) das Haftungsrisiko für Compliance-Officer? I. Heranführung an den Themenkomplex Die neue EU-Verpackungsverordnung (PPWR) ist für C-Level und Compliance-Verantwortliche von enormer Bedeutung. Sie ersetzt die alte Richtlinie durch verbindliches, unmittelbar geltendes EU-Recht. Unternehmen drohen bei Verstößen harte Sanktionen, Reputationsverlust und Marktzugangsbeschränkungen. - [20. EU-Sanktionspaket: Persönliche Strafbarkeit nach § 13 StGB im Fokus](https://sp-compliance.com/20-eu-sanktionspaket/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin 20. EU- Sanktionspaket. Warum die Stellung als Garant i.S.d. § 13 StGB bei übersehenen Sanktionen zur Gefahr und damit zur persönlichen Haftungsfalle wird Einführung in die Thematik Im Sanktionsrecht endet die Haftungsprivilegierung der Firma: C-Level und Compliance-Verantwortliche stehen persönlich mit Vermögen und Freiheit im Feuer. Organisationsverschulden & Strafe: Nach - [S+P KYC Service: KYC and Due Diligence Services](https://sp-compliance.com/sp-kyc-service-kyc-and-due-diligence-services-2/): Stay compliant with S+P KYC Service: Your experts for KYC and Due Diligence! Take control of your compliance processes with S+P KYC Service. By letting us take on the tedious task of customer identification and verification, you can focus your resources where they are needed most. Trust in our expertise and make KYC our business. - [Monitoring Made Easy – S+P IntegrityMonitoring!](https://sp-compliance.com/sp-integritymonitoring-2/): Monitoring Made Easy: Keep Transactions in Check with S+P IntegrityMonitoring! Are you looking for a solution that will help you monitor the integrity of your business partners and transactions without tying up additional internal resources? S+P IntegrityMonitoring is the answer. We offer you an advanced outsourcing solution that relieves you of monitoring compliance and business - [AWG-Novelle 2026: 40 Millionen Euro Bußgeld bei Exportverstößen drohen](https://sp-compliance.com/awg-novelle-2026-40-mio-bussgeld-compliance-exportkontrolle/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Bußgeld i.H.v. 40 Mio. € aus AWG-Novelle: Drohen jetzt Firmenpleiten durch bloße Compliance-Fehler? I. Einführung in die Thematik Compliance-Verantwortliche müssen diesen Text zwingend lesen, um die massiven strafrechtlichen Risiken der AWG-Novelle 2026 zu beherrschen. Durch die Verschärfung in § 18 AWG droht der Führungsebene bei Organisationsdefiziten eine persönliche strafrechtliche - [China Orders 834 & 835: Compliance & Haftung 2026](https://sp-compliance.com/china-orders-834-835-compliance-haftung-2026/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Compliance-Albtraum 2026: China Order 834 & 835, werden China-Audits jetzt als Spionage qualifiziert? Haftet Dein C-Level jetzt persönlich und unmittelbar? I. Warum Du diesen Artike lesen solltest: Du solltest diesen Text lesen, weil er den geopolitischen Umbruch von der abstrakten Theorie in konkrete Haftungsrisiken übersetzt. Er zeigt Dir, wie - [AMLR/GwG: SOF-Verweigerung – Prozessablauf Verdachtsmeldung, Transaktionssperre & Restguthaben-Exits](https://sp-compliance.com/aml-exit-strategie-mittelherkunft-verweigerung/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Die Köpfe hinter dem S+P Hub Compliance: Achim Schulz Achim Schulz begleitet C‑Level, Aufsichtsrats‑ und Geschäftsführungsmitglieder in AG, GmbH und BaFin‑regulierten Instituten dabei, den Spagat zwischen strategischer Transformation und den verschärften Governance‑Vorgaben aus KWG und MaRisk zu meistern. Sein Schwerpunkt liegt auf der Ãœbersetzung der AMLR in belastbare Organ‑ und - [Auslagerung von AML/CFT-Funktionen unter der AMLR: Zulässigkeit, Grenzen und Schnittstellen gemäß Art. 18 AMLR](https://sp-compliance.com/auslagerung-von-aml-cft-funktionen-unter-der-amlr/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Die Köpfe hinter dem S+P Hub Compliance: Achim Schulz Achim Schulz begleitet C‑Level, Aufsichtsrats‑ und Geschäftsführungsmitglieder in AG, GmbH und BaFin‑regulierten Instituten dabei, den Spagat zwischen strategischer Transformation und den verschärften Governance‑Vorgaben aus KWG und MaRisk zu meistern. Sein Schwerpunkt liegt auf der Ãœbersetzung der AMLR in belastbare Organ‑ und - [Abklärung des PEP Status – §10 Abs. 1 Nr.4 GwG](https://sp-compliance.com/abklaerung-des-pep-status-10-abs-1-nr-4-gwg/): Kurzüberblick: Verpflichtete müssen mit angemessenen, risikoorientierten Verfahren feststellen, ob Vertragspartner oder wirtschaftlich Berechtigte eine politisch exponierte Person (PEP), ein Familienmitglied oder eine bekanntermaßen nahestehende Person sind. Die Abklärung selbst ist Teil der allgemeinen Sorgfaltspflichten (§ 10 GwG) – verstärkte Sorgfalt (§ 15 GwG) greift erst nach Feststellung eines PEP-Bezugs. - [Warum eine Compliance Officer Ausbildung heute Pflicht ist](https://sp-compliance.com/ausbildung-zum-compliance-officer-sp-online-lehrgang/): {"raw":"","rendered":"","protected":false} - [New as Managing Director? An Overview of the Most Important First Steps](https://sp-compliance.com/new-as-managing-director-an-overview-of-the-most-important-first-steps/): First 100 Days as Managing Director: What Really Matters Starting as a managing director brings many new challenges. Whether you have just grown into the role or are joining the company as a newcomer – the first weeks and months are crucial for your success. It is about understanding the company and its culture, gaining - [Der Prokurist, was muss beachtet werden? – Rechte, Pflichten und Haftung](https://sp-compliance.com/der-prokurist-was-muss-beachtet-werden-rechte-pflichten-und-haftung/): Die Position des Prokuristen ist eine der verantwortungsvollsten im deutschen Mittelstand. Mit weitreichenden Befugnissen ausgestattet, sind Sie als Prokurist eine zentrale Stütze der Geschäftsführung und vertreten das Unternehmen nach außen. Doch mit dieser unternehmerischen Macht gehen erhebliche Pflichten und persönliche Haftungsrisiken einher. - [AMLA CDD Entwurf: Neue Compliance-Regeln & C-Level-Haftung](https://sp-compliance.com/eba-vs-amla-cdd-entwurf-c-level-haftung/): EBA vs. AMLA: Nur „wenig Änderungen“ im CDD-Entwurf – oder versteckt sich der Teufel im Detail? Jedenfalls ist C-Level-Haftung ein Thema. Warum Sie diesen Artikel lesen sollten: Haftungsrisiken durch unbestimmte Rechtsbegriffe bei Sanktionen  gemäß Art. 53 RL 2024/1640 (Geldwäscherichtlinie / AMLD6)Hier liegt das größte persönliche Haftungsrisiko. Die Geschäftsführung muss das Risikomanagement verantworten und finanzielle Rückstellungen - [AMLD6 Sanctions Framework | Fines & Penalties under Article 53](https://sp-compliance.com/amld6-sanctions-framework-fines-penalties-under-article-53/): Sanctions under Art. 53 AMLD6: How costly will breaches become? How costly will breaches of the Anti-Money Laundering Act become from 2026? With AMLD6 and the new AMLA RTS drafts from February 2026, fines will rise to up to 10% of annual turnover or €5 million. The decisive factor is AMLA’s new categorisation, which draconically - [EBA Credit Risk Consultation 2026](https://sp-compliance.com/eba-credit-risk-consultation-2026-simplification-complexity/): EBA Credit Risk Consultation 2026: Simplification or Strategic Complexity? The EBA consultation is more than a technical update. It reshapes how credit risk, compliance and AML interact. The key question: real simplification – or new complexity? I. Key Timeline April 2026 Internal finalisation Coordination between Risk, Compliance and IT Preparation 05 May 2026 Internal deadline - [EBA update on retail granularity: How to embed the one-step approach in your policy in a legally robust way](https://sp-compliance.com/eba-update-on-retail-granularity/): At its core, this is about the question of when a loan portfolio under the Standardised Approach is considered “sufficiently granular” in order to benefit from the privileged risk weight of 75% (instead of 100%). While the draft phase was still characterised by a bureaucratic “iterative procedure” that would have posed operational hurdles for many institutions, the - [C-Level Liability May 2026 Checklist](https://sp-compliance.com/c-level-liability-may-2026-checklist/): Liability focus May 2026: Sanctions criminal law, Cyber Resilience Act and AML compliance. Are you prepared? I. Introduction to the topic With May 2026, the European regulatory landscape enters a phase of intensified enforcement in which theoretical compliance requirements turn into immediate operational and criminal-law risks. The delayed national implementation of the EU Sanctions Directive - [Entgelttransparenzgesetz 2026: Compliance-Leitfaden für C-Level & GF](https://sp-compliance.com/entgelttransparenzgesetz-26-compliance-standard/): Entgelt-TransparenzG 2026: Wie bestimmt man rechtsssicher den neuen Compliance-Standard? Einleitung: Die Ära der gläsernen Gehaltsstruktur: Ein Wendepunkt für den europäischen Arbeitsmarkt durch das Entgelttransparenzgesetz Mit der Verabschiedung der EU-Richtlinie 2023/970 hat die Europäische Union ein sehr wirksames Instrument geschaffen, um den Grundsatz „gleicher Lohn für gleiche oder gleichwertige Arbeit“ aus der Theorie in die gelebte - [C-Level Haftung Mai 2026 Checkliste](https://sp-compliance.com/c-level-haftung-mai-2026-cra-aml-compliance/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Haftungsfokus Mai 2026: Sanktionsstrafrecht, Cyber Resilience Act und AML-Compliance. Sind Sie vorbereitet? I. Einführung in die Thematik Mit dem Mai 2026 tritt die europäische Regulierungslandschaft in eine Phase der verschärften Exekution ein, in der theoretische Compliance-Vorgaben in unmittelbare operative und strafrechtliche Risiken übergehen. Die verzögerte nationale Umsetzung der EU-Sanktionsrichtlinie - [EBA-Update zur Retail-Granularität: So verankerst du den One-Step-Ansatz rechtssicher in deiner SFO](https://sp-compliance.com/eba-leitlinien-retail/): EBA geschuldet, SFO-Update: Wer hat die neuen Leitlinien schon rechtssicher in der SFO verankert? Im Kern geht es um die Frage, wann ein Kreditportfolio im Standardansatz als „ausreichend feingliedrig“ gilt, um vom privilegierten Risikogewicht von 75 % (statt 100 %) zu profitieren. Während die Entwurfsphase noch von einem bürokratischen „Iterativen Verfahren“ geprägt war, das viele Institute vor - [EBA Credit Risk Consultation 2026: Vereinfachung oder neue Komplexität für das C-Level?](https://sp-compliance.com/eba-credit-risk-2026/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin „EBA Credit Risk Consultation 2026: Eine Vereinfachung oder die nächste Komplexitätsstufe, die es zu bewerkstelligen gilt?“ Am 9. Februar 2026 hat die EBA mit ihrer Konsultation zum Kreditrisikorahmen den Startschuss für einen lang ersehnten „regulatorischen Frühjahrsputz“ gegeben. Was auf den ersten Blick wie eine rein technische Revision wirkt, entpuppt - [AMLD6 Sanktionsrahmen | Bußgelder & Strafen nach Art. 53](https://sp-compliance.com/amld6-art-53-sanktionen-bussgelder/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Sanktionen nach Art. 53 AMLD6: Wie teuer werden Verstöße? Wie teuer werden Verstöße gegen das Geldwäschegesetz ab 2026? Mit der AMLD6 und den neuen RTS-Entwürfen der AMLA vom Februar 2026 steigen die Bußgelder auf bis zu 10 % des Jahresumsatzes oder 5 Mio. €. Entscheidend ist dabei die neue - [EBA ESMA neue Eignungsprüfung für Leitungsorgane 2026](https://sp-compliance.com/eba-esma-neue-eignungspruefung-2026/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Fit & Proper mit CRD VI EBA und ESMA setzen neuen Rahmen für die Eignungsprüfung von Leitungsorganen Am 25. Februar 2026 starteten EBA und ESMA die Konsultation zur Ãœberarbeitung des Rahmens für die Eignungsprüfung („suitability assessment“). Die Revision gründet primär auf den Änderungen durch die Richtlinie (EU) 2024/1619 (CRD - [Anti-Terror-Gesetz 2026: Neue Compliance-Pflichten](https://sp-compliance.com/anti-terror-gesetz-2026/): Richtlinie (EU) 2017/541 verschärft die Compliance: Das neue Anti-Terror-Gesetz und die Folgen für die Praxis Das Gesetz setzt die EU-Richtlinie 2017/541 zur Terrorismusbekämpfung in deutsches Recht um und passt zugleich den Strafrahmen bei geheimdienstlicher Agententätigkeit an. Kernpunkte sind die Neufassung des Begriffs der „terroristischen Straftat“ (bisher „schwere staatsgefährdende Gewalttat“), die Einführung eines neuen § 87a - [Das Ende einer Ära: Die Einstellung des Millionenkreditmeldewesens nach § 14 KWG](https://sp-compliance.com/millionenkreditmeldung-nach-%c2%a7-14-kwg/): Das Ende einer Ära: Die Einstellung des Millionenkreditmeldewesens nach § 14 KWG Das nationale Millionenkreditmeldewesen nach § 14 KWG wird zum 30. Dezember 2026 eingestellt. Grundlage hierfür ist das Standortfördergesetz (StoFöG), das den bürokratischen Aufwand für rund 3.200 meldepflichtige Institute reduziert. Die Aufsichtsbehörden BaFin und Bundesbank ersetzen die Daten künftig durch die bereits etablierte europäische - [BaFin Tightens Money Laundering Prevention & Update Obligations](https://sp-compliance.com/bafin-tightens-money-laundering-prevention-update-obligations/): Shortened KYC Intervals, Clear Risk Segregation, Stricter Monitoring New Rules for Prevention The requirements for money laundering and terrorism financing prevention are noticeably increasing.BaFin has clearly sharpened its expectations of you as an obligated party: shorter update intervals for customer data, a strict separation of money laundering and terrorism financing risks, and enhanced, targeted monitoring - [MiCA + Stablecoins: Warum Banken 2026 stärker unter Druck geraten könnten](https://sp-compliance.com/mica-stablecoins-banken-2026-risiken/): MiCA + Stablecoins: Warum Banken 2026 stärker unter Druck geraten könnten Die Regulierung der Kryptomärkte erreicht 2026 eine neue Dimension. Angesichts wachsender Volatilität, zunehmender Marktverflechtungen und einer steigenden Beteiligung privater Anleger rückt die Stabilität des Finanzsystems stärker in den Mittelpunkt der Aufsicht. Die BaFin identifiziert insbesondere Stablecoins, spekulatives Anlegerverhalten und technologische Verwundbarkeiten als zentrale Risikotreiber. - [BaFin-Risikobericht 2026: AML/CFT Schwerpunkte](https://sp-compliance.com/bafin-risikobericht-2026-aml-sonderpruefungen/): BaFin kündigt 75 Sonderprüfungen an.  Die Prioritätenliste der BaFin für 2026 – So bereiten sich Banken und WpIs vor Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) verschärft ab 2026 ihren aufsichtsrechtlichen Fokus im Bereich Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention deutlich. Im Zentrum steht ein konsequent risikoorientierter Aufsichtsansatz, der darauf abzielt, hohe ML/TF-Risiken frühzeitig zu identifizieren, angemessen zu bewerten und - [Fachartikel: Ende § 14 KWG Millionenkreditmeldewesen (Stand 2026)](https://sp-compliance.com/einstellung-millionenkreditmeldewesen-kwg-14/): Das Ende einer Ära: Die Einstellung des Millionenkredit-Meldewesens nach § 14 KWG Das nationale Millionenkreditmeldewesen nach § 14 KWG wird zum 30. Dezember 2026 eingestellt. Grundlage hierfür ist das Standortfördergesetz (StoFöG), das den bürokratischen Aufwand für rund 3.200 meldepflichtige Institute reduziert. Die Aufsichtsbehörden BaFin und Bundesbank ersetzen die Daten künftig durch die bereits etablierte europäische - [Proportionale Aufsicht: Schweizer KBR-Modell als Vorbild](https://sp-compliance.com/proportionale-aufsicht-kleinbankenregime/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Proportionale Aufsicht: Was deutsche Banken vom Schweizer KBR-Modell lernen können Kleine, risikoarme Banken leiden im deutschen Aufsichtsrahmen unter Vorgaben, die primär für international tätige Großbanken entwickelt wurden. Die regulatorische Komplexität wächst – echte Proportionalität bleibt dagegen oft unklar und unsystematisch. Das Ergebnis: hohe Fixkosten, steigender Compliance-Aufwand und zunehmender Wettbewerbsdruck - [Market Integration Package: Folgen für den Finanzmarkt](https://sp-compliance.com/market-integration-package/): facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Market Integration Package (MIP): Was jetzt auf Finanzmarktakteure zukommt Das Market Integration Package der Europäischen Kommission vom 4. Dezember 2025 ist ein zentraler Baustein der geplanten Savings and Investments Union und zielt auf eine tiefere Integration der EU‑Kapitalmärkte, mehr Effizienz und weniger Fragmentierung ab. Kerninhalte des Pakets sind: Abbau - [Who is authorized to represent a company? Authority of managing directors, authorized signatories, and authorized agents.](https://sp-compliance.com/who-is-authorized-to-represent-a-company-authority-of-managing-directors-authorized-signatories-and-authorized-agents/): Authority of managing directors, authorized signatories, and authorized agents in commercial and corporate law Who is authorized to legally represent a company – and how far does this authority actually extend? This question is of central importance in commercial and corporate law and is also a frequent source of liability and compliance risks. Managing directors, ## Seiten - [WpI MaRisk AT 2.2 – Wesentlichkeitsprüfung: Ihr Schlüssel zur schlanken Umsetzung](https://sp-compliance.com/wpi-marisk/wpi-marisk-wesentlichkeitspruefung-at-2-2/): Die WpI MaRisk Wesentlichkeitsprüfung entscheidet, welche Risiken deines Wertpapierinstituts überhaupt in Steuerung, Kapitalplanung und Berichtswesen einfließen. Seit dem 24. August 2026 steht der maßgebliche Text fest. - [S+P IntegrityWatch: Sicherheit und Transparenz nach HinSchG](https://sp-compliance.com/sp-whistleblowing-portal/): Hinweisgebersystem nach § 12 HinSchG - [Auslagerung des Datenschutzbeauftragten mit S+P Compliance](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-datenschutzbeauftragter/): Auslagerung anfragenLeistungsumfang ansehen - [Outsourcing Internal Audit (MaRisk-compliant) | S+P Compliance](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-outsourcing-internal-audit/): S+P Compliance takes on Internal Audit – fully independent, with a risk-based audit plan and a clear procedure for the case of full outsourcing. - [Auslagerung Interne Revision (MaRisk-konform) | S+P Compliance](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-interne-revision/): S+P Compliance übernimmt die Interne Revision – mit vollständiger Unabhängigkeit, risikoorientiertem Prüfungsplan und einem klaren Verfahren für den Fall der vollständigen Auslagerung. - [Auslagerung des Compliance Officer mit S+P – Ihr Wegweiser zur effektiven Compliance Officer-Auslagerung](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-compliance-officer/): "}},{"type":"image","props":{"image":"wp-content/uploads/sp-auslagerung-compliance-officer-02-loesung.jpg","image_alt":"Auslagerung Compliance Officer Lösungen","image_svg_color":"emphasis","margin_bottom":"default","margin_top":"default"}},{"type":"html","props":{"content":""}}]}]}]},{"type":"section","props":{"image_position":"center-center","style":"default","title_breakpoint":"xl","title_position":"top-left","title_rotation":"left","vertical_align":"middle","width":"default"},"children":}]}]}],"version":"5.0.43"} --> - [MaRisk Compliance Officer auslagern mit S+P](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-marisk-compliance-officer/): Compliance-Funktion nach AT 4.4.2 MaRisk und § 25a KWG - [Auslagerung Informationssicherheits-Beauftragter (DORA/BAIT) | S+P](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-informationssicherheitsbeauftragter/): Auslagerung anfragenLeistungsumfang ansehen - [Outsourcing Money Laundering Reporting Officer (MLRO) | S+P](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-outsourcing-mlro/): Request outsourcingView scope of services - [Auslagerung des Geldwäsche Officer – Effektive Geldwäscheprävention durch Outsourcing](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/sp-auslagerung-geldwaesche-officer/): S+P Compliance übernimmt die Funktion des Geldwäschebeauftragten einschließlich der eingearbeiteten Stellvertretung – mit klarer Rollentrennung, prüfungsfester Dokumentation und einer Vertretungsregelung, die vertraglich hinterlegt ist. - [Outsourcing Zentrales Auslagerungsmanagement: Ihr MaRisk AT 9-Erfolgsmodell mit S+P](https://sp-compliance.com/effektivitaet-im-fokus-sp-compliance-package/outsourcing-zentrales-auslagerungsmanagement/): "}},{"type":"image","props":{"image":"wp-content/uploads/sp-outsourcing-zentrales-auslagerungsmanagement-02-loesung.jpg","image_alt":"Zentrales Auslagerungsmanagement Lösung","image_svg_color":"emphasis","margin_bottom":"default","margin_top":"default"}},{"type":"html","props":{"content":""}}]}]}]}],"version":"5.0.43"} --> - [S+P Compliance Package: Kontrollfunktionen auslagern, Verantwortung behalten](https://sp-compliance.com/kontrollfunktionen-auslagern/): Jetzt anfragenFunktionen ansehen - [German AML compliance for international banks](https://sp-compliance.com/european-aml-compliance/german-aml-compliance-international-banks/): Request a German AML compliance assessmentExplore Group AML Governance - [AML Audit & Remediation: close findings so they stay closed](https://sp-compliance.com/european-aml-compliance/aml-audit-remediation/): Discuss your AML findingsSee our services - [AML Technology & Operations: turn AMLR requirements into working systems and delivery](https://sp-compliance.com/european-aml-compliance/aml-technology-operations/): Discuss your AML technology projectSee our services - [Why Group AML Governance Matters Now](https://sp-compliance.com/european-aml-compliance/group-aml-governance/): Discuss your group AML governance modelSee our services - [AMLR Readiness: Prepare for the EU AML Single Rulebook by 10 July 2027.](https://sp-compliance.com/european-aml-compliance/amlr-readiness/): Request an AMLR readiness assessmentSee what readiness covers - [European AML Compliance: AMLR Readiness, AMLA Standards and Financial Crime Operations](https://sp-compliance.com/european-aml-compliance/): Request an AMLR readiness assessmentExplore our services - [AMLR Technology & Operations: Readiness beginnt im Tagesgeschäft](https://sp-compliance.com/amlr-technology-operations/): AML Technology & Operations anfragenLeistungen ansehen - [AMLR Group Governance: Europäische AML-Standards. Klare Gruppensteuerung. Wirksame lokale Umsetzung.](https://sp-compliance.com/amlr-group-governance/): AMLR Group Governance anfragenLeistungen ansehen - [AMLR Gap Analyse: Klarheit schaffen. Risiken priorisieren. AMLR-Readiness wirksam steuern.](https://sp-compliance.com/amlr-gap-analyse/): AMLR Gap-Analyse anfragenPrüffelder ansehen - [AMLA & AMLR Readiness: Ihr Weg zum EU Single Rulebook bis 10. Juli 2027](https://sp-compliance.com/amlr-readiness/): Hinzu kommt die Bearbeitungsdimension. AMLR-Readiness ist kein reines Rechtsprojekt: Sie betrifft Governance, Datenhaushalte, Prozesse, Systeme, Rollen, Kontrollen, Fachressourcen und die operative Bearbeitung im Tagesgeschäft. Institute, die heute bereits Rückstände bei Reviews oder offene Datenlücken haben, tragen diese in das neue Regime hinein — unter verschärften Nachweisanforderungen. - [Compliance Technology Services: RegTech regulatorisch wirksam implementieren](https://sp-compliance.com/compliance-technology-services/): Erstgespräch vereinbarenThree-Lines-Modell ansehen - [Atruvia Compliance Operations für Privatbanken, Auslandsbanken und Spezialinstitute](https://sp-compliance.com/auslandsbanken-agree21/): Atruvia Compliance Operations anfragenZum Leistungsangebot - [Three-Lines-Modell | 1st Line, 2nd Line, 3rd Line | S+P](https://sp-compliance.com/three-lines-modell/): Das Three-Lines-Modell trennt operative Prozessverantwortung, unabhängige Ãœberwachung und unabhängige Prüfung. Diese Seite ordnet ein, welche Aufgaben zu welcher Verteidigungslinie gehören und wie Mandate über mehrere Linien hinweg ohne Selbstprüfung ausgestaltet werden. - [Whistleblowing Case Operations: Hinweisgeberfälle sicher, vertraulich und fristgerecht steuern.](https://sp-compliance.com/whistleblowing-case-operations/): \n\n{\n \"@context\": \"https://schema.org\",\n \"@graph\": \n },\n {\n \"@type\": \"WebPage\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/#webpage\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/\",\n \"name\": \"Whistleblowing Case Operations | Hinweisgeber-Fallmanagement | S+P\",\n \"description\": \"S+P unterstützt beim Hinweisgeber-Fallmanagement: Fälle sicher anlegen, Eingangsbestätigungen und Fristen steuern, Fallakten vertraulich führen und Trends anonymisiert auswerten.\",\n \"inLanguage\": \"de-DE\",\n \"isPartOf\": {\n \"@type\": \"WebSite\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/#website\",\n \"name\": \"S+P Compliance\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/\"\n },\n \"about\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/#service\"\n },\n \"mainEntity\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/#service\"\n },\n \"breadcrumb\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/#breadcrumb\"\n },\n \"significantLink\": \n },\n {\n \"@type\": \"BreadcrumbList\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/#breadcrumb\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"Service\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/#service\",\n \"name\": \"Whistleblowing Case Operations\",\n \"alternateName\": \"Hinweisgeber-Fallmanagement auslagern\",\n \"serviceType\": \"1st Line of Defense / Managed Services — Hinweisgeber-Fallmanagement\",\n \"description\": \"S+P übernimmt administrative und dokumentationsbezogene Aufgaben im Hinweisgeber-Fallmanagement: sichere Fallanlage, Eingangsbestätigung und Fristenmanagement, Fallakten- und Evidenzmanagement, Koordination standardisierter Rückfragen, anonyme Rückkanäle, Kategorisierung, Reporting sowie Aufbewahrungs- und Löschdokumentation. Inhaltliche Untersuchung, rechtliche Bewertung und Entscheidungen über Folgemaßnahmen verbleiben bei der unabhängigen Meldestelle des Kunden.\",\n \"provider\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/#organization\"\n },\n \"areaServed\": ,\n \"audience\": {\n \"@type\": \"BusinessAudience\",\n \"name\": \"Unternehmen mit interner Meldestelle\",\n \"audienceType\": \n },\n \"hasOfferCatalog\": {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"S+P Whistleblowing Case Operations Services\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"Einsatzmodelle\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"Ergänzende Services\",\n \"itemListElement\": \n }\n ]\n },\n \"isRelatedTo\": \n },\n {\n \"@type\": \"FAQPage\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/#faq\",\n \"isPartOf\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/whistleblowing-operations/#webpage\"\n },\n \"mainEntity\": \n }\n ]\n}\n"}}]}],"props":{"margin_bottom":"remove","margin_top":"small"}},{"type":"row","children":}]},{"type":"row","children":}]}],"name":"Hero"}],"version":"5.0.43"} --> - [Third-Party Operations: Drittparteien zentral steuern. Abhängigkeiten transparent machen. Risiken besser kontrollieren.](https://sp-compliance.com/third-party-operations/): \n\n{\n \"@context\": \"https://schema.org\",\n \"@graph\": \n },\n {\n \"@type\": \"WebPage\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/third-party-operations/#webpage\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/third-party-operations/\",\n \"name\": \"Third-Party Operations | Drittparteienmanagement auslagern | S+P\",\n \"description\": \"S+P steuert Drittparteien operativ: IKT- und Nicht-IKT-Dienstleister erfassen, Verträge und Abhängigkeiten dokumentieren, Subunternehmer, Reviews, Fristen und Maßnahmen nachhalten.\",\n \"inLanguage\": \"de-DE\",\n \"isPartOf\": {\n \"@type\": \"WebSite\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/#website\",\n \"name\": \"S+P Compliance\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/\"\n },\n \"about\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/third-party-operations/#service\"\n },\n \"mainEntity\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/third-party-operations/#service\"\n },\n \"breadcrumb\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/third-party-operations/#breadcrumb\"\n },\n \"significantLink\": \n },\n {\n \"@type\": \"BreadcrumbList\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/third-party-operations/#breadcrumb\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"Service\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/third-party-operations/#service\",\n \"name\": \"Third-Party Operations\",\n \"alternateName\": \"Drittparteienmanagement auslagern\",\n \"serviceType\": \"1st Line of Defense / Managed Services — Third-Party Risk Operations\",\n \"description\": \"S+P übernimmt operative Aufgaben im Drittparteienmanagement: Aufbau und Pflege eines integrierten Third-Party-Registers, Vertrags- und Leistungsmanagement, Dokumentation von Kritikalität und Abhängigkeiten, Subunternehmer- und Lieferkettenmanagement, Due-Diligence- und Onboarding-Operations, Kontroll- und Reviewmanagement, Maßnahmensteuerung sowie Exit- und Resilienz-Evidenzen. 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Nachweise vollständig. Prozesse im Griff.](https://sp-compliance.com/audit-readiness/): \n\n{\n \"@context\": \"https://schema.org\",\n \"@graph\": \n },\n {\n \"@type\": \"WebPage\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/#webpage\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/\",\n \"name\": \"Audit Readiness Services | Prüfungen vorbereiten | S+P\",\n \"description\": \"S+P bereitet Ihre Prüfungen operativ vor: Evidenzen bündeln, Unterlagenanforderungen steuern, Kontrollnachweise aufbereiten und Feststellungen sowie Maßnahmen nachhalten.\",\n \"inLanguage\": \"de-DE\",\n \"isPartOf\": {\n \"@type\": \"WebSite\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/#website\",\n \"name\": \"S+P Compliance\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/\"\n },\n \"about\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/#service\"\n },\n \"mainEntity\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/#service\"\n },\n \"breadcrumb\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/#breadcrumb\"\n },\n \"significantLink\": \n },\n {\n \"@type\": \"BreadcrumbList\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/#breadcrumb\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"Service\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/#service\",\n \"name\": \"Audit Readiness Services\",\n \"alternateName\": \"Prüfungsvorbereitung auslagern\",\n \"serviceType\": \"1st Line of Defense / Managed Services — Audit Readiness\",\n \"description\": \"S+P übernimmt die operative Prüfungsvorbereitung: Audit Intake und Prüfungsregister, Evidence Room und Evidenzorganisation, Unterlagenanforderungen, Kontroll- und Prozessnachweise, Fallakten und Stichproben, Audit Response Coordination, Findings- und Maßnahmenmanagement sowie Prüfungsreporting. Fachliche Bewertung, Freigabe von Antworten und Maßnahmenentscheidungen verbleiben beim Kunden; die Interne Revision bleibt unabhängig.\",\n \"provider\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/#organization\"\n },\n \"areaServed\": ,\n \"audience\": {\n \"@type\": \"BusinessAudience\",\n \"name\": \"Regulierte Unternehmen\",\n \"audienceType\": \n },\n \"hasOfferCatalog\": {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"S+P Audit Readiness Services\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"Einsatzmodelle\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"Themenschwerpunkte\",\n \"itemListElement\": \n }\n ]\n },\n \"isRelatedTo\": \n },\n {\n \"@type\": \"FAQPage\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/#faq\",\n \"isPartOf\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/audit-readiness/#webpage\"\n },\n \"mainEntity\": \n }\n ]\n}\n"}}]}],"props":{"margin_bottom":"remove","margin_top":"small"}},{"type":"row","children":}]},{"type":"row","children":}]}],"name":"Hero"}],"version":"5.0.43"} --> - [UBO & Transparenzregister Operations: Wirtschaftlich Berechtigte prüfen. Abweichungen klären.](https://sp-compliance.com/ubo-transparenzregister-operations/): \n\n{\n \"@context\": \"https://schema.org\",\n \"@graph\": \n },\n {\n \"@type\": \"WebPage\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/ubo-transparenzregister-operations/#webpage\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/ubo-transparenzregister-operations/\",\n \"name\": \"UBO & Transparenzregister Operations auslagern | S+P\",\n \"description\": \"S+P übernimmt UBO-Prozesse operativ: wirtschaftlich Berechtigte erfassen, Eigentumsstrukturen aufbereiten, Transparenzregister abgleichen und Abweichungen nachhalten.\",\n \"inLanguage\": \"de-DE\",\n \"isPartOf\": {\n \"@type\": \"WebSite\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/#website\",\n \"name\": \"S+P Compliance\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/\"\n },\n \"about\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/ubo-transparenzregister-operations/#service\"\n },\n \"mainEntity\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/ubo-transparenzregister-operations/#service\"\n },\n \"breadcrumb\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/ubo-transparenzregister-operations/#breadcrumb\"\n },\n \"significantLink\": \n },\n {\n \"@type\": \"BreadcrumbList\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/ubo-transparenzregister-operations/#breadcrumb\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"Service\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/ubo-transparenzregister-operations/#service\",\n \"name\": \"UBO & Transparenzregister Operations\",\n \"alternateName\": \"UBO Operations as a Service\",\n \"serviceType\": \"1st Line of Defense / Managed Services — UBO und Transparenzregister\",\n \"description\": \"S+P übernimmt operative UBO-Prozesse: Erfassung wirtschaftlich Berechtigter, Aufbereitung von Eigentums- und Kontrollstrukturen, Transparenzregister-Abgleich, Abweichungs- und Nachforderungsmanagement, Bestandsbereinigung und Screening-Vorbereitung. 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Datenqualität nachhaltig sichern.](https://sp-compliance.com/mifir-reporting-operations/): MiFIR Reporting anfragen - [ESG Data Operations: ESG-Daten einholen, Datenqualität sichern, Nachweise dokumentieren](https://sp-compliance.com/esg-data-operations/): ESG-Datenmanagement anfragen - [Governance & Register Operations: Register aktuell halten. Governance wirksam steuern.](https://sp-compliance.com/governance-register-operations/): Governance-Register pflegen lassen - [Beschwerdemanagement Operations: Beschwerden fristgerecht und prüfungsfähig bearbeiten](https://sp-compliance.com/beschwerdemanagement/): Beschwerdemanagement anfragen - [Fraud Operations as a Service: Zahlungsbetrug erkennen. Fälle effizient bearbeiten.](https://sp-compliance.com/fraud-operations/): Fraud Operations anfragen - [DORA Register Operations: Informationsregister und IKT-Drittdienstleister im Griff](https://sp-compliance.com/dora-register-operations/): DORA Informationsregister anfragen - [KYC Remediation Services: KYC-Rückstände abbauen. Kundendaten nachhaltig aktualisieren.](https://sp-compliance.com/kyc-remediation/): S+P KYC Remediation Services eignen sich insbesondere für: - [Auswertung wirtschaftlicher Unterlagen: Finanzinformationen sicher und effizient aufbereiten](https://sp-compliance.com/auswertung-wirtschaftlicher-unterlagen/): \n\n{\n \"@context\": \"https://schema.org\",\n \"@graph\": \n },\n {\n \"@type\": \"WebPage\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/#webpage\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/\",\n \"name\": \"Auswertung wirtschaftlicher Unterlagen | Financial Analysis Operations | S+P\",\n \"description\": \"S+P bereitet wirtschaftliche Unterlagen operativ auf: Jahresabschlüsse, BWA, EÃœR, Steuerunterlagen und Vermögensaufstellungen erfassen, Kennzahlen aufbereiten und Kreditakten prüfungsfähig dokumentieren.\",\n \"inLanguage\": \"de-DE\",\n \"isPartOf\": {\n \"@type\": \"WebSite\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/#website\",\n \"name\": \"S+P Compliance\",\n \"url\": \"https://sp-compliance.com/\"\n },\n \"about\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/#service\"\n },\n \"mainEntity\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/#service\"\n },\n \"breadcrumb\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/#breadcrumb\"\n },\n \"significantLink\": \n },\n {\n \"@type\": \"BreadcrumbList\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/#breadcrumb\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"Service\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/#service\",\n \"name\": \"Financial Analysis Operations\",\n \"alternateName\": \"Auswertung wirtschaftlicher Unterlagen\",\n \"serviceType\": \"1st Line of Defense / Managed Services — Kredit- und Finanzanalyse\",\n \"description\": \"S+P übernimmt die operative Aufbereitung wirtschaftlicher Unterlagen: Auswertung von Jahresabschlüssen, BWA und unterjährigen Finanzinformationen, EÃœR- und Steuerunterlagen, Vermögensaufstellungen und Verbindlichkeiten, Finanzkennzahlen und Kapitaldienst, Kreditakten- und Evidenzmanagement sowie Frühwarn- und Covenant-Operations. Kreditentscheidung, Rating- und Limitfreigabe verbleiben beim Kunden.\",\n \"provider\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/#organization\"\n },\n \"areaServed\": ,\n \"audience\": {\n \"@type\": \"BusinessAudience\",\n \"name\": \"Kreditgebende Unternehmen\",\n \"audienceType\": \n },\n \"hasOfferCatalog\": {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"S+P Financial Analysis Operations Services\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"Einsatzmodelle\",\n \"itemListElement\": \n },\n {\n \"@type\": \"OfferCatalog\",\n \"name\": \"Ergänzende Services\",\n \"itemListElement\": \n }\n ]\n },\n \"isRelatedTo\": \n },\n {\n \"@type\": \"FAQPage\",\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/#faq\",\n \"isPartOf\": {\n \"@id\": \"https://sp-compliance.com/financial-analysis-operations/#webpage\"\n },\n \"mainEntity\": \n }\n ]\n}\n"}}]}],"props":{"margin_bottom":"remove","margin_top":"small"}},{"type":"row","children":}]},{"type":"row","children":}]}],"name":"Hero"}],"version":"5.0.43"} --> - [MiFID II Operations auslagern | WpHG-Prozesse | S+P](https://sp-compliance.com/wphg-operations/): WpHG Operations anfragen - [Datenkontrolle as a Service: Regulatorische Datenqualität zuverlässig sichern](https://sp-compliance.com/datenkontrolle/): Datenkontrolle anfragen - [Regulatory Remediation Services: Feststellungen nachhaltig und prüfungsfest umsetzen](https://sp-compliance.com/regulatory-remediation/): S+P Regulatory Remediation Services eignen sich insbesondere für: - [Regulatory Data Quality Services: Datenlücken schließen. Regulatorische Risiken reduzieren.](https://sp-compliance.com/regulatory-data-quality/): Regulatorische Datenqualität verbessern - [Outsourcing Operations Desk: Auslagerungsregister, Verträge und Fristen im Griff](https://sp-compliance.com/outsourcing-operations/): Unterstützung bei der Weiterentwicklung vom klassischen Auslagerungsregister zu einem Third-Party-Register, das IKT- und Nicht-IKT-Dienstleister verbindet. - [DORA Operations Services: IKT-Register, Nachweise und Maßnahmen professionell steuern](https://sp-compliance.com/dora-operations/): DORA Operations anfragen - [Screening Operations: PEP-, Sanktions- und Embargo-Alerts effizient bearbeiten](https://sp-compliance.com/screening-operations/): Screening Operations anfragen - [AML Operations auslagern: Alerts bearbeiten, Fälle dokumentieren, Rückstände reduzieren](https://sp-compliance.com/aml-operations/): AML Operations anfragen - [S+P 1st Line Services: Regulatorische Prozesse operativ auslagern](https://sp-compliance.com/first-line-services/): 1st Line Services anfragenCompliance as a Service entdecken - [KYC Operations auslagern | KYC as a Service von S+P](https://sp-compliance.com/kyc-operations/): KYC Operations anfragen - [Auslagerung AI Compliance Officer & KI-Governance | S+P](https://sp-compliance.com/auslagerung-ai-compliance-officer/): In der Praxis arbeitet unser AI Compliance Officer als AI Governance Officer: Er bündelt AI Compliance, AI Risk und AI Ethics in einer Funktion und hält die Schnittstellen zu Datenschutz, Informationssicherheit und IKT-Risikomanagement sauber getrennt. Die KI-Verordnung (Verordnung (EU) 2024/1689) schreibt keine Funktion mit diesem Namen vor. Sie verlangt aber Prozesse, Zuständigkeiten und Nachweise – und genau dafür braucht es eine benannte, unabhängige Stelle. - [IKT-Risikokontrollfunktion fehlt? Auslagern an S+P](https://sp-compliance.com/dora-ikt-risikokontrollfunktion/): S+P Compliance übernimmt die IKT-Risikokontrollfunktion als unabhängige zweite Linie – getrennt von IT-Betrieb und Interner Revision, mit dokumentierten Kontrollen und einem Berichtsweg direkt zum Leitungsorgan. - [S+P Compliance Package: Kontrollfunktionen auslagern, Verantwortung behalten](https://sp-compliance.com/auslagerung-compliance-package/): Wir sind ein reguliertes FinTech mit ZAG-Lizenz. Das Compliance Package hat unsere Organisation nicht nur abgesichert, sondern auch effizienter gemacht. ## Kategorien - [(3) Wie gewinne ich das Team für mich und das Unternehmen?](https://sp-compliance.com/category/3-wie-gewinne-ich-das-team-fuer-mich-und-das-unternehmen/) - [§ 18 KWG](https://sp-compliance.com/category/18-kwg-2/) - [§44 KWG-Prüfung](https://sp-compliance.com/category/%c2%a744-kwg-pruefung/) - [18 KWG](https://sp-compliance.com/category/18-kwg/) - [1x1 des Einkaufs](https://sp-compliance.com/category/1x1-des-einkaufs/) - [1x1 des Verhandelns](https://sp-compliance.com/category/1x1-des-verhandelns/) - [1x1 im Controlling](https://sp-compliance.com/category/1x1-im-controlling/) - [2021 EU BANKING PACKAGE](https://sp-compliance.com/category/2021-eu-banking-package/) - [360 Grad Feedback Anbieter](https://sp-compliance.com/category/360-grad-feedback-anbieter/) - [5. EU Geldwäscherichtlinie](https://sp-compliance.com/category/5-eu-geldwaescherichtlinie/) - [9 Seminare zum Thema Führung und Teams](https://sp-compliance.com/category/9-seminare-zum-thema-fuehrung-und-teams/) - [Abgabenordnung](https://sp-compliance.com/category/abgabenordnung/) - [Abklärung des PEP](https://sp-compliance.com/category/abklaerung-des-pep/) - [Active Sourcing](https://sp-compliance.com/category/active-sourcing/) - [Aktualisierung Kundendaten](https://sp-compliance.com/category/aktualisierung-kundendaten/) - [Aktualisierungspflicht GwG](https://sp-compliance.com/category/aktualisierungspflicht-gwg/) - [Aktuelle Schulungen](https://sp-compliance.com/category/aktuelle-schulungen/) - [Aktuelle Seminare](https://sp-compliance.com/category/aktuelle-seminare/) - [Allgemein](https://sp-compliance.com/category/allgemein/) - [AMLD6](https://sp-compliance.com/category/amld6/) - [Analyse](https://sp-compliance.com/category/analyse/) - [Anforderungen an das Auslagerungsregister](https://sp-compliance.com/category/anforderungen-an-das-auslagerungsregister/) - [Anhang und Lagebericht zwischen den Zeilen?](https://sp-compliance.com/category/anhang-und-lagebericht-zwischen-den-zeilen/) - [Anlagestrategie](https://sp-compliance.com/category/anlagestrategie/) - [Anti-Fraud Management](https://sp-compliance.com/category/anti-fraud-management/) - [Anwenderkreises nach AT 1 Tz. 6 MaRisk](https://sp-compliance.com/category/anwenderkreises-nach-at-1-tz-6-marisk/) - [Arbeitgeberbewertung](https://sp-compliance.com/category/arbeitgeberbewertung/) - [Arbeitsrecht](https://sp-compliance.com/category/arbeitsrecht/) - [Arbeitsrecht für Führungskräfte](https://sp-compliance.com/category/arbeitsrecht-fuer-fuehrungskraefte/) - [Asset Allocation](https://sp-compliance.com/category/asset-allocation/) - [Assistentin der Geschäftsleitung](https://sp-compliance.com/category/assistentin-der-geschaeftsleitung/) - [Assistentin der Geschäftsleitung: Büromanagement im Sekretariat](https://sp-compliance.com/category/assistentin-der-geschaeftsleitung-bueromanagement-im-sekretariat/) - 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